问答题出现什么情形时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查？

题目
问答题
出现什么情形时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查？
相似考题

1.新开立结算账户时应进行加强型尽职调查。()此题为判断题(对，错)。

2.具有代理结算资格的联社(合行)代理债券投资业务，必须在()的前提下。A.被代理社自愿B.被代理社有富余资金C.被代理社是代理社的社员D.自身需要投资

3.当农村信用社发生严重的突发性风险，仅靠县联社动用存款准备金无法有效遏制风险时，农村信用社省级联社应采取何种措施？

4.除牵头社和代理社外，其他成员社应主要以牵头社或代理社提供的借款人资料为依据对社团贷款进行独立评价，除非授权一般不直接向借款人索取资料或进行实地调查。(判断题)

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  • 第1题：

    理赔受理人员在受理理赔申请时，应先判断哪些东西？（）

    • A、是否对受益人已进行过尽职调查
    • B、是否对实际领款人已经进行过尽职调查
    • C、涉及产品是否属于尽职调查范围内
    • D、是否填写《声明文件》

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    出现什么情形时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查？


    正确答案: 出现下列情形之一时：A、代理社未按合作协议严格履行职责、损害了社团其他成员社的合法权益，且拒不执行社团会议达成的整改意见；B、社团贷款形成不良。

  • 第3题：

    对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社？


    正确答案: ①对营业部（金融超市）、基层信用社、分社等过去设立的经营贷款业务机构，当年到期贷款综合收回率未达到90%的；新设立的公司业务部、个人业务部当年到期贷款综合收回率未达到99%的；
    ②不良贷款占比未达到控制指标，并且连续两个季度不良贷款不降反增的；
    ③在项目评估、评级授信、贷前调查、审查审批、贷款发放、贷后管理和贷款收回等业务操作或管理过程中违规违法行为较严重，导致信贷资产形成较大风险或损失的；
    ④发生严重违规违法放贷案件，影响恶劣的；
    ⑤新发放冒名贷款和虚假按揭贷款的；
    ⑥管理混乱，违规贷款较多，员工合规经营理念还未形成的；
    ⑦其他应当停止贷款审批权限的。

  • 第4题：

    社团会议对贷款管理的重大事项进行协商，主要包括（）。

    • A、定期或不定期对代理社进行尽职评估
    • B、不良社团贷款的管理和处置方案
    • C、借款人、担保人或社团成员社出现的重大违约事件
    • D、社团贷款合同重要条款的变更

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在（）个工作日内完成尽职调查及审批工作。

    • A、3
    • B、5
    • C、10
    • D、15

    正确答案:C

  • 第6题：

    判断题
    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括以下哪些项目？

    正确答案： （1）保险公司的公司治理状况。
    （2）保险公司偿付能力充足状况。
    （3）保险内控制度的健全性和有效性。
    （4）保险公司近两年受监管机构处罚情况以。
    （5）保险客户投诉及处理情况等。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查（）
    A

    各成员社在社团贷款中的出资额不符合银监会规定

    B

    社团贷款形成不良贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    当农村信用社发生严重的突发性风险，仅靠县联社动用存款准备金无法有效遏制风险时，农村信用社省级联社应采取何种措施？

    正确答案： 当农村信用社发生严重的突发性风险，仅靠县联社动用存款准备金无法有效遏制风险时，应由农村信用社省级联社在省级人民政府承诺还款的前提下，按有关规定向人民银行分行申请紧急再贷款。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    省级联社应将社团贷款的尽职调查结论如实通知社团各成员社。如发现代理社未能勤勉尽责的，省级联社可区别不同情形，依法（）
    A

    责令改正

    B

    在全辖进行通报

    C

    对代理社直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处

    D

    罚款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    省级联社与省政府是什么关系？

    正确答案： 按照国务院国发[2003]15号文件精神，省级人民政府全面承担对当地农村信用社的管理和风险处置责任。为使这些责任落到实处，省级政府主要采取组建农村信用社省级联社或其他形式的管理机构以及完善风险处置相关机制等措施。其中，省级联社在省级人民政府领导下，负责具体实施对辖内农村信用社的管理、指导、协调、服务，并对指导、督促农村信用社完善内控制度和经营机制负主要责任。省级联社的高级管理人员由省级人民政府按照有关规定，组织有关部门推荐，并经银监会核准任职资格后，按规定程序产生。省级联社领导班子的日常管理和考核也由省级政府负责。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    股权投资基金对目标企业进行尽职调查，包括（）。Ⅰ.项目立项尽职调查Ⅱ.法律尽职调查Ⅲ.财务尽职调查Ⅳ.业务尽职调查
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    具有代理结算资格的联社（合行）代理债券投资业务，必须在（）的前提下。

    • A、被代理社自愿
    • B、被代理社有富余资金
    • C、被代理社是代理社的社员
    • D、自身需要投资

    正确答案:A

  • 第14题：

    出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查（）

    • A、各成员社在社团贷款中的出资额不符合银监会规定
    • B、社团贷款形成不良贷款

    正确答案:B

  • 第15题：

    社团贷款前期的筹组由（）负责。

    • A、牵头社
    • B、县（市）联社
    • C、省级联社
    • D、当地政府

    正确答案:A

  • 第16题：

    省级联社应将社团贷款的尽职调查结论如实通知社团各成员社。如发现代理社未能勤勉尽责的，省级联社可区别不同情形，依法（）

    • A、责令改正
    • B、在全辖进行通报
    • C、对代理社直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处
    • D、罚款

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第18题：

    问答题
    对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社？

    正确答案： ①对营业部（金融超市）、基层信用社、分社等过去设立的经营贷款业务机构，当年到期贷款综合收回率未达到90%的；新设立的公司业务部、个人业务部当年到期贷款综合收回率未达到99%的；
    ②不良贷款占比未达到控制指标，并且连续两个季度不良贷款不降反增的；
    ③在项目评估、评级授信、贷前调查、审查审批、贷款发放、贷后管理和贷款收回等业务操作或管理过程中违规违法行为较严重，导致信贷资产形成较大风险或损失的；
    ④发生严重违规违法放贷案件，影响恶劣的；
    ⑤新发放冒名贷款和虚假按揭贷款的；
    ⑥管理混乱，违规贷款较多，员工合规经营理念还未形成的；
    ⑦其他应当停止贷款审批权限的。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    具有代理结算资格的联社（合行）代理债券投资业务，必须在（）的前提下。
    A

    被代理社自愿

    B

    被代理社有富余资金

    C

    被代理社是代理社的社员

    D

    自身需要投资


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    理赔受理人员在受理理赔申请时，应先判断哪些东西？（）
    A

    是否对受益人已进行过尽职调查

    B

    是否对实际领款人已经进行过尽职调查

    C

    涉及产品是否属于尽职调查范围内

    D

    是否填写《声明文件》


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    农村信用社省级管理机构可以选择省级联社、管理局、协会等多种形式。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    设备管理员应当（）入保险。
    A

    由基层社代理

    B

    由县联社代理

    C

    由市联社代理

    D

    个人自行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，审慎选择合作伙伴。调查内容至少包括哪些内容？

    正确答案： 1、保险公司公司治理状况；
    2、财务状况；
    3、偿付能力充足状况；
    4、内控制度健全性和有效性；
    5、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况。
    解析： 暂无解析

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