多选题各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。A协议编号B客户姓名C账户信息D身份证件

题目
多选题
各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。
A

协议编号

B

客户姓名

C

账户信息

D

身份证件

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1. 被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，银行可以凭被冻结单位签发的“解除冻结存款通知书”予以解冻。

2.出国留学保证金贷款借款人自筹资金比例不得低于受教育人申请签证时所需保证金总额的（）A、20%B、30%C、40%D、50%

3.出国留学保证金贷款在新线CCAS系统中发起时，应扫描的贷款资料包括（）A、借款人资料B、自筹资金存单C、贷款申请表D、贷款用途证明等

4.办理续冻时，依据（），先通过“账户限制（RB51）”或“定期账户限制（RB64）”交易办理（），再办理（）解冻，但应在打印的解冻凭证中注明续冻信息，相关（）和（）的复印件作打印冻结凭证的附件。A、续冻通知书B、新的冻结C、原冻结解冻D、冻结通知书E、解冻通知书F、裁定书或决定书

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 暂无解析
更多“各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行”相关问题

  • 第1题：

    客户需要银行在规定期限内冻结存款，出具个人资金证明，用于（）等情况者，均可到银行开具存款证明。

    • A、出国留学
    • B、国外移民
    • C、探亲
    • D、境外旅游等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    个人账户类产品先卖出后买入交易账面亏损时，其保证金子账户中除冻结保证金、挂单交易冻结资金和所有品种账面浮动亏损之和等值资金以外的资金为可用资金。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    单位活期保证金账户办理出账时，客户经理应向柜员提交的资料是（）。

    • A、特种转账借贷方凭证
    • B、保证金存款解冻、出账通知书
    • C、特种转账借贷方凭证和保证金存款解冻、出账通知书
    • D、支票、进账单和保证金存款解冻、出账通知书

    正确答案:B

  • 第4题：

    借款人单次旅游时同时申请的出国保证金类贷款（用于出国旅游保证金或开具存款证明）、团费贷款和消费贷款，视同（）办理。

    • A、一笔贷款
    • B、二笔贷款
    • C、三笔贷款
    • D、以上均不正确

    正确答案:C

  • 第5题：

    （）主要针对中高端客户发放，用于客户办理签证时提交存（贷）款证明所需资金的人民币贷款。该业务可帮助客户不改变现有的投资结构，依靠银行贷款轻松获得出国签证。

    • A、个人出国保证金贷款
    • B、个人留学贷款
    • C、个人助学贷款
    • D、沃德e贷

    正确答案:A

  • 第6题：

    各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。

    • A、协议编号
    • B、客户姓名
    • C、账户信息
    • D、身份证件

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    单选题
    单位活期保证金账户办理出账时，客户经理应向柜员提交的资料是（）。
    A

    特种转账借贷方凭证

    B

    保证金存款解冻、出账通知书

    C

    特种转账借贷方凭证和保证金存款解冻、出账通知书

    D

    支票、进账单和保证金存款解冻、出账通知书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    有权机关要求办理冻结或解冻业务时，执法机关提交的“协助冻结存款通知书”、“冻结存款裁定书”、“解除冻结存款通知书”等法律文书如何保管？

    正确答案： 有权机关要求办理冻结或解冻业务时，执法机关提交的“协助冻结存款通知书”、“冻结存款裁定书”、“解除冻结存款通知书”等法律文书复印件放入柜员当日凭证，原件专夹保管，年底归档，永久保管。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于出国旅游保证金贷款的会计操作，以下哪些表述正确（）
    A

    仅用于出国旅游保证金的贷款，发放至借款人的个人结算账户后，柜员凭《个人旅游借款合同》、《旅游保证金业务三方协议书》等材料，对账户内的贷款资金进行控制，并出具《个人旅游贷款资金控制凭证》

    B

    出国旅游保证金贷款到期前，凭调查岗出具的接触控制的申请单，由柜员解除控制

    C

    用于出国旅游存款证明的贷款，发放至借款人的个人结算账户后，凭《个人旅游借款合同》、《个人旅游贷款账户监管协议》（或《旅游保证金业务三方协议书》）等材料由柜员转为个人定期存款，并出具3个月或6个月期，与贷款期限相匹配的存款时段证明


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    借款人单次旅游时同时申请的出国保证金类贷款（用于出国旅游保证金或开具存款证明）、团费贷款和消费贷款，视同（）办理。
    A

    一笔贷款

    B

    二笔贷款

    C

    三笔贷款

    D

    以上均不正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人旅游贷款项下的出国保证金类贷款（用于出国旅游保证金或开具存款证明），单笔贷款期限6个月，对应贷款年利率为（）
    A

    0.06

    B

    0.07

    C

    0.08

    D

    0.09


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    其他保证金及还贷保证金资金存入后，应及时对保证金账户执行（）交易
    A

    9081借方全额冻结

    B

    9082借方全额解冻

    C

    9093借方部分冻结

    D

    9095借方部分解冻


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于出国旅游保证金贷款的会计操作，以下哪些表述正确（）

    • A、仅用于出国旅游保证金的贷款，发放至借款人的个人结算账户后，柜员凭《个人旅游借款合同》、《旅游保证金业务三方协议书》等材料，对账户内的贷款资金进行控制，并出具《个人旅游贷款资金控制凭证》
    • B、出国旅游保证金贷款到期前，凭调查岗出具的接触控制的申请单，由柜员解除控制
    • C、用于出国旅游存款证明的贷款，发放至借款人的个人结算账户后，凭《个人旅游借款合同》、《个人旅游贷款账户监管协议》（或《旅游保证金业务三方协议书》）等材料由柜员转为个人定期存款，并出具3个月或6个月期，与贷款期限相匹配的存款时段证明

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    出境旅游保证金服务 A 计划提前解冻业务操作处理结束后， 以下那些凭证作为当日会计凭证附件：（）

    • A、特殊业务操作书
    • B、通知书
    • C、冻结凭证（三联）
    • D、联网核查记录及身份证复印件
    • E、客户经理出具的业务联系单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    个人旅游贷款项下的出国保证金类贷款（用于出国旅游保证金或开具存款证明），单笔贷款期限6个月，对应贷款年利率为（）

    • A、0.06
    • B、0.07
    • C、0.08
    • D、0.09

    正确答案:C

  • 第16题：

    对账户已冻结、保证金、质押的资金不可以出具存款证明


    正确答案:错误

  • 第17题：

    保证金账户冻结/解冻时，经办柜员需核对《解除冻结存款通知书》上所列的（）等信息与原保管的《协助冻结存款通知书》内容是否一致。

    • A、原冻结日期
    • B、原办理冻结业务的执法人员
    • C、原冻结文书的文号
    • D、存款人名称

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    有权机关要求办理冻结或解冻业务时，执法机关提交的“协助冻结存款通知书”、“冻结存款裁定书”、“解除冻结存款通知书”等法律文书如何保管？


    正确答案:有权机关要求办理冻结或解冻业务时，执法机关提交的“协助冻结存款通知书”、“冻结存款裁定书”、“解除冻结存款通知书”等法律文书复印件放入柜员当日凭证，原件专夹保管，年底归档，永久保管。

  • 第19题：

    多选题
    以下关于保证金业务的说法正确的是（）。
    A

    保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款

    B

    保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理

    C

    保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目

    D

    开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    出国留学保证金贷款在新线CCAS系统中发起时，应扫描的贷款资料包括（）
    A

    借款人资料

    B

    自筹资金存单

    C

    贷款申请表

    D

    贷款用途证明等


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于个人账户类产品先卖出后买入交易保证金的说法正确的是（）
    A

    保证金账户分为人民币保证金子账户、美元现钞保证金子账户和美元现汇保证金子账户，三个保证金子账户相互独立，其保证金不能累加或相互抵消

    B

    同一交易币种下，客户账面盈利时，其保证金子账户中除冻结保证金和挂单交易冻结资金以外的资金为可用资金

    C

    客户账面亏损时，其保证金子账户中除冻结保证金、挂单交易冻结资金和所有品种账面浮动亏损之和等值资金以外的资金为可用资金

    D

    客户账面亏损时，其保证金子账户中除冻结保证金和挂单交易冻结资金以外的资金为可用资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出境旅游保证金服务 A 计划提前解冻业务操作处理结束后， 以下那些凭证作为当日会计凭证附件：（）
    A

    特殊业务操作书

    B

    通知书

    C

    冻结凭证（三联）

    D

    联网核查记录及身份证复印件

    E

    客户经理出具的业务联系单


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    自费出国留学的境内居民个人在办理预交人民币保证金购汇时，无论购汇多少，均需持（）等有关材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书。
    A

    本人户籍证明；

    B

    普通护照；

    C

    录取通知书；

    D

    费用证明及境外机构预交外汇保证金通知书。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    关于个人旅游贷款提前还款，以下哪些表述正确（）
    A

    用于旅游保证金的贷款（不含开具存款证明的情形）凭旅行社签署的《旅游保证金服务关系解除通知书》及其他相关材料方可提前解除资金控制，解除控制后的资金用于归还银行贷款本金，借款人同时归还贷款利息

    B

    用于开具存款证明的贷款，在存款证明到期前不允许提前还款

    C

    用于旅游保证金的贷款，不允许提前还款

    D

    旅游团费或消费贷款，借款人在贷款存续期间提出提前还款的，按提前还款金额的1%～3%收取违约金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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