多选题对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。A电汇B信用证C托收D预付款

题目
多选题
对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
A

电汇

B

信用证

C

托收

D

预付款

相似考题

1.根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C、交易对手为关联企业D、预付货款项下融资业务

2.IFC担保项下贸易融资业务是指IFC为指定银行开出的信用证等结算工具提供支付担保的情况下，出口企业在兴业银行办理贸易融资业务，其中信用证要求（）A、单证可以有不符点B、必须海运方式C、单证须相符D、结算货币要求美元

3.IFC担保项下贸易融资业务特点有（）A、帮助出口企业规避收汇风险B、有助于出口企业获得银行贸易融资支持C、适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低D、保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围

4.跨境人民币结算业务的的信息主报告银行是下列哪个：（）。A、任何开户银行B、开立基本账户的银行C、为企业办理跨境外币贸易结算业务的银行D、为企业首次办理跨境贸易人民币结算业务的银行

参考答案和解析
正确答案： B,D
解析： 暂无解析
更多“对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认”相关问题

  • 第1题：

    国内人民币委托代付业务的办理条件是（）

    • A、国内人民币委托代付业务项下商品交易真实、合法、有效，能够提供合同、税务发票等商品交易证明材料
    • B、国内人民币委托代付业务应满足基础贸易融资业务应具备的条件，申请人应向中国人民银行提交办理基础贸易融资业务要求的相关资料
    • C、对于境内汇款、票据等项下国内人民币委托代付业务，申请人须向中国人民银行提交能够证明贸易背景的购销合同、税务发票、货运单据（如需）等
    • D、代付期限由中国人民银行根据申请人需求、相关基础贸易融资业务期限及代付行资金状况决定，最长不超过半年

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    外币报关人民币结算，银行应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定办理，企业应当向银行提供（）等信息，由银行向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。

    • A、报关单号
    • B、贸易合同
    • C、交易发票
    • D、报关金额

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    按照现行跨境人民币政策，结算银行可办理个人项下（）等跨境人民币收支业务。

    • A、货物贸易、服务贸易
    • B、直接投资（境外个人新设或并购境内企业、境内个人向境外投资者转让境内企业股权）
    • C、其他投资（境外个人同名汇入及原路退款）
    • D、以上所有

    正确答案:D

  • 第4题：

    外币报关人民币结算，银行应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定办理，企业应当向银行提供报关单号、报关金额等信息，由（）向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。

    • A、企业
    • B、银行
    • C、海关
    • D、外管局

    正确答案:B

  • 第5题：

    多选题
    国内人民币委托代付业务的办理条件是（）
    A

    国内人民币委托代付业务项下商品交易真实、合法、有效，能够提供合同、税务发票等商品交易证明材料

    B

    国内人民币委托代付业务应满足基础贸易融资业务应具备的条件，申请人应向中国人民银行提交办理基础贸易融资业务要求的相关资料

    C

    对于境内汇款、票据等项下国内人民币委托代付业务，申请人须向中国人民银行提交能够证明贸易背景的购销合同、税务发票、货运单据（如需）等

    D

    代付期限由中国人民银行根据申请人需求、相关基础贸易融资业务期限及代付行资金状况决定，最长不超过半年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
    A

    融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

    B

    融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

    C

    交易对手为关联企业

    D

    预付货款项下融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    外币报关人民币结算，银行应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定办理，企业应当向银行提供（）等信息，由银行向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。
    A

    报关单号

    B

    贸易合同

    C

    交易发票

    D

    报关金额


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据选项内容下列说法错误的是（）。
    A

    境内结算银行应当按照中国人民银行的规定，对人民币跨境收支交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查

    B

    境内结算银行对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，应当按照有关规定办理国际收支统计申报

    C

    境内结算银行不提供人民币贸易融资服务

    D

    境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，确保能足以重现每项交易的具体情况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于简化跨境人民币结算业务流程，以下表述正确的是（）。
    A

    境内结算银行办理业务要遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则

    B

    重点监管企业不适用简化流程

    C

    企业要向境内结算银行提供进出口报关单时间或预计报关时间及有关进出口交易信息

    D

    境内结算银行可在三原则的基础上凭企业（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内企业除外）提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明书》办理业务

    E

    跨境人民币简化流程适用于经常项下和直接投资项下人民币跨境结算业务

    F

    境内结算银行可在未完成贸易单证真实性、一致性审核前，提前为企业办理跨境人民币结算业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    按照现行跨境人民币政策，结算银行可为个人办理的跨境人民币收支业务包括（）。
    A

    个人项下货物贸易

    B

    个人项下服务贸易

    C

    境外个人新设或并购境内企业

    D

    境内个人向境外投资者转让境内企业股权

    E

    其他投资（境外个人同名汇入及原路退款）

    F

    境内个人到境外购买理财产品


    正确答案： A,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    跨境人民币结算业务的的信息主报告银行是下列哪个：（）。
    A

    任何开户银行

    B

    开立基本账户的银行

    C

    为企业办理跨境外币贸易结算业务的银行

    D

    为企业首次办理跨境贸易人民币结算业务的银行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    目前企业可在建设银行办理跨境人民币结算项下的四大类产品包括（）。
    A

    结算类产品

    B

    融资类产品

    C

    资金交易类产品

    D

    组合类产品


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    企业跨境人民币业务，对于符合《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定的，同时以人民币报关和结算的跨境贸易，企业无需进行贸易信贷等义务性报告，B类企业无需由金融机构核注额度，C类企业无需办理登记。企业外币报关、人民币结算或人民币报关、外币结算的跨境贸易，企业应当按规定向外汇局进行报告，B、C类企业应当按照分类管理措施办理贸易外汇收支业务


    正确答案:正确

  • 第14题：

    下列内容说法错误的是（）。

    • A、境内银行可以开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务
    • B、企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的，境内银行可先为其办理入账，再进行相关贸易真实性审核
    • C、企业提交业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》，可以直接办理跨境结算
    • D、人民银行各分支机构可将在本*地区注册的出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单发送给辖区内银行内部使用

    正确答案:C

  • 第15题：

    按照现行跨境人民币政策，结算银行可为个人办理的跨境人民币收支业务包括（）。

    • A、个人项下货物贸易
    • B、个人项下服务贸易
    • C、境外个人新设或并购境内企业
    • D、境内个人向境外投资者转让境内企业股权
    • E、其他投资（境外个人同名汇入及原路退款）
    • F、境内个人到境外购买理财产品

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    以下跨境人民币产品，（）必须境内企业与境外关联企业联合办理。

    • A、跨境人民币结算
    • B、跨境人民币贸易融资
    • C、跨境融易通
    • D、投资境内银行间债券市场

    正确答案:C

  • 第17题：

    单选题
    企业向工商银行申请办理网银售汇不需要（）
    A

    在工商银行开立经常项目外汇结算账户

    B

    货物贸易项下，客户在外汇局“货物贸易外汇监测系统”评级需为A类

    C

    向工商银行提供贸易合同、发票、报关单等真实性背景材料，由工商银行在柜台为客户指定外汇结算账户维护交易额度和截止日期

    D

    每笔业务向工商银行提供纸质的单位外汇交易申请书


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    以下跨境人民币产品，（）必须境内企业与境外关联企业联合办理。
    A

    跨境人民币结算

    B

    跨境人民币贸易融资

    C

    跨境融易通

    D

    投资境内银行间债券市场


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列内容说法错误的是（）。
    A

    境内银行可以开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务

    B

    企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的，境内银行可先为其办理入账，再进行相关贸易真实性审核

    C

    企业提交业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》，可以直接办理跨境结算

    D

    人民银行各分支机构可将在本*地区注册的出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单发送给辖区内银行内部使用


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按照现行跨境人民币政策，结算银行可办理个人项下（）等跨境人民币收支业务。
    A

    货物贸易、服务贸易

    B

    直接投资（境外个人新设或并购境内企业、境内个人向境外投资者转让境内企业股权）

    C

    其他投资（境外个人同名汇入及原路退款）

    D

    以上所有


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    外币报关人民币结算，银行应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定办理，企业应当向银行提供报关单号、报关金额等信息，由（）向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。
    A

    企业

    B

    银行

    C

    海关

    D

    外管局


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列表述错误的是（）。
    A

    企业应当确保跨境人民币结算的贸易真实性，应当建立跨境人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息

    B

    对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，企业和境内结算银行可以免于国际收支统计申报

    C

    企业应当选择境内一家境内结算银行作为其跨境人民币结算的主报告银行

    D

    企业将出口人民币存放境外的，应通过其境内结算银行向中国人民银行当地分支机构备案，并向人民币跨境收付信息管理系统报送存放境外的人民币资金金额、开户银行、账号、用途及对应的出口报关单号等信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    IFC担保项下贸易融资业务特点有（）
    A

    帮助出口企业规避收汇风险

    B

    有助于出口企业获得银行贸易融资支持

    C

    适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低

    D

    保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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