单选题若某行公司治理评级结果为5级和6级，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）A 应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查B 应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平C 应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施D 以上都不对

题目
单选题
若某行公司治理评级结果为5级和6级，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
A

应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查

B

应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平

C

应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施

D

以上都不对

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1.对商业银行公司治理评级结果为()级以下的,应当加强对被评级银行公司治理状况的监管,并视情况进行专项现场检查。A.2B.3C.4D.5

2.现有信二代风险综合评级规则下,要达到A类评级, 操作风险项下()单项风险初始评分需大于等于70分。A、资金运用B、公司治理C、财务管理D、信息系统

3.请说明公司对供方怎样进行等级评定？评级结果是如何使用？

4.内部评级系统的结果必须应用于银行的日常操作,例如:信贷审批、风险管理、内部资本分配以及公司治理。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    若某发债企业委托A评级机构进行信用评级，但是对评级结果不满意，要求评级机构进行复评，A评级机构复评后维持原级别，该企业于是要求撤换评级机构，委托B评级机构进行再评级，则（）

    • A、A评级机构评级结果有效，B评级机构评级结果无效
    • B、A评级机构评级结果无效，B评级机构评级结果有效
    • C、两评级机构评级结果均有效
    • D、两评级机构评级结果均无效

    正确答案:C

  • 第2题：

    公司治理单项要素的评级结果以多少级表示（）

    • A、1级至6级
    • B、1级至5级
    • C、1级至4级
    • D、1级至3级

    正确答案:A

  • 第3题：

    《商业银行资本充足率管理办法》中规定，不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择（）的评级结果。

    • A、较高
    • B、较低
    • C、最高
    • D、平均

    正确答案:B

  • 第4题：

    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。

    • A、违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联
    • B、集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联
    • C、相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联
    • D、分公司应直接应用总公司的评级结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    若某行公司治理评级结果为5级和6级，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）

    • A、应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查
    • B、应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平
    • C、应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施
    • D、以上都不对

    正确答案:C

  • 第6题：

    商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的外部信用评级结果为基准。不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择（）的评级结果。

    • A、较低
    • B、中间
    • C、较高
    • D、平均值

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    若某行公司治理评级结果为4级以下，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
    A

    应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查

    B

    应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平

    C

    应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    若某行公司治理评级结果为5级和6级，以下对公司治理评级结果的运用正确的是（）
    A

    应加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查

    B

    应及时与银行董事会和高级管理层举行会谈，要求其采取措施提升公司治理水平

    C

    应督促商业银行制定改善公司治理状况的计划，并在监管机构监督下予以实施

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于风险评级的顺序，正确的是（）。
    A

    收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案

    B

    收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案

    C

    收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案

    D

    收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案


    正确答案： A
    解析： 风险评级的顺序为：收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案。

  • 第10题：

    单选题
    以下关于法人客户评级的描述，不正确的是（）
    A

    评级体系尚未覆盖且无外部评级的，直接由一级（直属）分行授信审批部门认定

    B

    在引用外部评级确定信用等级时，若客户有两个外部评级结果，应选择对应内部评级较低、违约慨率较大的外部评级结果

    C

    对于仅办理银行承兑汇票贴现业务或仅办理低风险业务的法人客户，可不进行法人客户评级

    D

    对于分公司，在办理信贷业务时可直接引用总公司信用等级


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。
    A

    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联

    B

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    C

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    D

    分公司应直接应用总公司的评级结果


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    根据《信托公司监管评级与分类监管指引》，信托公司评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理和盈利能力等四个方面。（    ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第13题：

    《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的（）为基准。

    • A、内部信用评级结果
    • B、评估公司信用评级结果
    • C、信用评级结果
    • D、外部信用评级结果

    正确答案:D

  • 第14题：

    请说明公司对客户怎样进行等级评定？评级结果是如何使用？


    正确答案: A级：可作为经营单位重要合作客户，按公司规定给予优惠。
    B级：可作为经营单位主要合作客户，按公司规定给予适当优惠。
    C级：作为一般客户进行管理。
    D级：作为重点关注客户，纳入预警管理。
    E级：作为淘汰客户，在确保安全的前提下退出。

  • 第15题：

    以下关于法人客户评级的描述，不正确的是（）

    • A、评级体系尚未覆盖且无外部评级的，直接由一级（直属）分行授信审批部门认定
    • B、在引用外部评级确定信用等级时，若客户有两个外部评级结果，应选择对应内部评级较低、违约慨率较大的外部评级结果
    • C、对于仅办理银行承兑汇票贴现业务或仅办理低风险业务的法人客户，可不进行法人客户评级
    • D、对于分公司，在办理信贷业务时可直接引用总公司信用等级

    正确答案:A

  • 第16题：

    信托公司评级的要素有（）。

    • A、公司治理
    • B、内部控制
    • C、合规管理
    • D、资产管理
    • E、盈利能力

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    内部评级法最低要求主要包括（）

    • A、评级系统设计
    • B、评级程序
    • C、公司治理和监督
    • D、内部评级的使用测试
    • E、风险量化

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    对商业银行公司治理评级结果为（）级以下的，应当加强对被评级银行公司治理状况的监管，并视情况进行专项现场检查。
    A

    2

    B

    3

    C

    4

    D

    5


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的外部信用评级结果为基准。不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择（）的评级结果。
    A

    较低

    B

    中间

    C

    较高

    D

    平均值


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于内部评级系统中的公司治理和监督，下列说法正确的是（）
    A

    所有评级和估算程序的重要方面，必须经银行董事会和高级管理层审批同意

    B

    信用风险控制部门，负责内部评级系统的设计、选择、实施和效果考核，必须独立于所有业务执行部门

    C

    内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作

    D

    如果以上三项中任何一项被忽视，则银行的整个公司治理就被弱化了


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    内部评级法最低要求主要包括（）
    A

    评级系统设计

    B

    评级程序

    C

    公司治理和监督

    D

    内部评级的使用测试

    E

    风险量化


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的（）为基准。
    A

    内部信用评级结果

    B

    评估公司信用评级结果

    C

    信用评级结果

    D

    外部信用评级结果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    评级系统的结果必须应用于银行的日常操作，包括（）
    A

    信贷审批

    B

    风险管理

    C

    内部资本分配

    D

    公司治理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    公司治理单项要素的监管评级结果以1级至（）级表示。
    A

    5

    B

    6

    C

    12

    D

    8


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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