判断题当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系（）A 对B 错

第1题：

第2题：

第3题：

按照反洗钱相关法律规定．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户（），进行核对并登记。

• A、出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
• B、提前预约，说明办理现金汇款等业务的具体时间、金额
• C、出示真实有效的身份证件及户籍证明
• D、出示真实有效的身份证件及相关交易结算凭证

正确答案:A

第4题：

金融机构应当按照规定建立（）制度，在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效的身份证件或者其他

正确答案:客户身份识别

第5题：

经办人员对无法准确确认挂失账户或不能提供有效身份证件的挂失不予受理。对于无法提供身份证件的紧急临时挂失申请，应要求客户准确提供相关账户信息，并须通过1316交易验证客户账户密码的方式进一步确认客户身份。如客户无法提供开户所用的身份证件，（）办理挂失。

• A、可以凭借客户提供情况说明的方式
• B、可凭本人其他有效身份证件
• C、不可以凭本人其他任何身份证件

正确答案:B

第6题：

客户办理挂失、解挂、大额存取款等非开户业务时，如按规定需要核验客户身份的，客户除提供实名制规定要求的证件外，还可以凭（）办理，且客户提供的证件须可以准确的判别其为账户开户本人。

• A、本人护照、驾照等身份证件
• B、本人户口本、护照等身份证件
• C、本人户口本、军官证等身份证件
• D、本人护照、暂住证等身份证件

正确答案:B

第7题：

客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。

正确答案:正确

第8题：

当出现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由情形时，各级机构应中止业务关系（）

正确答案:正确

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

• A、无法判断身份证件真实性
• B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
• C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
• D、客户提供了真实、有效的身份证件

正确答案:A,B,C

第15题：

当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系（）

正确答案:正确

第16题：

从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（），不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

正确答案:匿名账户；假名账户

第17题：

客户办理挂失、解挂、大额存取款等非开户业务时，如按规定需要核验客户身份的，客户除提供实名制规定要求的证件外，还可以凭（）办理，且客户提供的户口本、护照等身份证件须可以准确的判别其为账户开户本人

• A、本人护照、驾照等身份证件
• B、本人户口本、护照等身份证件
• C、本人户口本、军官证等身份证件
• D、本人护照、暂住证等身份证件

正确答案:B

第18题：

营业机构在进行联网核查时，当联网结果不一致但无法判断客户出示的居民身份证件为虚假时，（）。

• A、不得随意拒绝为客户办理业务
• B、应拒绝为客户办理业务
• C、应暂时拒绝为客户办理业务，待核实后再办
• D、让客户提供担保人

正确答案:A

第19题：

开立个人零存整取储蓄存款账户业务，审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，如为新客户首先选择62001交易（）。

• A、开立账户
• B、建立客户信息
• C、建立客户
• D、建立客户资料

正确答案:C

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：