多选题中国银行网银外部欺诈事件原因包括（）A犯罪分子猖獗B客户风险防范意识薄弱C第三方运营商运营不规范D银行未履行告知义务

题目
多选题
中国银行网银外部欺诈事件原因包括（）
A

犯罪分子猖獗

B

客户风险防范意识薄弱

C

第三方运营商运营不规范

D

银行未履行告知义务

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1.通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.商业银行 B.客户 C.商业银行和客户 D.中国银行业协会

2.电子银行安全包括（）和银行端两个方面。银行和客户共同承担风险，而不是完全由某一方承担。A、客户B、运营商C、第三方机构D、技术服务中心

3.客户流失分析的重点是（）A、客户因为自身某种原因离网或因为欺诈等而被运营商主动剔除出网络B、客户转网到其他电信运营商C、客户ARPU值降低D、同一客户使用的电话号码发生了改变

4.根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈

参考答案和解析
正确答案： A,B,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。

    • A、操作风险
    • B、信誉风险
    • C、法律风险
    • D、技术风险

    正确答案:C

  • 第2题：

    目前中国银行网银客户主要遭受的外部欺诈包括（）。

    • A、电信诈骗
    • B、网络钓鱼

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    各行在办理个人网银柜台签约的环节，应持续做好柜台风险提示工作，包括（）

    • A、应要求客户阅签《中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示》，并在网银注册服务凭条客户留存联加盖或打印风险提示语。
    • B、柜员应向客户详细说明动态口令牌E-TOKEN、USBKey等安全认证工具的使用方法和注意事项，明确告知客户任何情况下不要向他人透露网银用户名、密码、E-TOKEN动态口令以及手机交易码等信息，充分履行风险告知义务。
    • C、柜员在办理网银业务时，应注意识别和堵截网银诈骗，重点关注“年龄较大、办理业务神情匆忙”的客户，尽最大努力做好“善意提醒”，劝阻客户不要因受到诱骗开办网银服务，避免客户损失。
    • D、柜员为客户开通电子银行服务时，应提醒客户首次登录网银时应修改网银用户名及密码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）

    • A、犯罪分子猖獗
    • B、客户风险防范意识薄弱
    • C、第三方运营商运营不规范
    • D、银行未履行告知义务

    正确答案:D

  • 第5题：

    目前中国银行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。

    • A、受害客户的涉案付款账户
    • B、犯罪分子的涉案收款账户
    • C、受害客户的电子银行服务
    • D、犯罪分子的电子银行服务

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是：（）
    A

    犯罪分子猖獗

    B

    客户风险防范意识薄弱

    C

    第三方运营商运营不规范

    D

    银行未履行告知义务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    目前中国银行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。
    A

    受害客户的涉案付款账户

    B

    犯罪分子的涉案收款账户

    C

    受害客户的电子银行服务

    D

    犯罪分子的电子银行服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    网上银行操作风险一般包括以下几种？（）
    A

    客户端安全风险

    B

    安全认证系统风险

    C

    网银后台风险

    D

    外部资源管理风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户安全教育消除银行与客户间网银信息的不对称，提高客户正确使用网银的安全意识中国银行已采取客户安全教育的渠道包括（）
    A

    网银全局消息

    B

    门户网站

    C

    官方微博

    D

    手机短信


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    中国银行网银系统的运营管理采取（）负责制。
    A

    主管行长、总经理

    B

    运营主管

    C

    客户经理

    D

    运营经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    ATM机犯罪的防范，银行有哪些义务：（）
    A

    履行告知提醒义务

    B

    及时为客户解决问题

    C

    经常检查ATM机状况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中国银行网银外部欺诈事件原因包括（）
    A

    犯罪分子猖獗

    B

    客户风险防范意识薄弱

    C

    第三方运营商运营不规范

    D

    银行未履行告知义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。

    • A、银行大量挪用客户存款
    • B、银行投资衍生产品遭受巨额损失
    • C、网银系统出现故障，引发客户安全质疑
    • D、在银行办理业务排队时问长、柜员服务态度差
    • E、出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    目前我*行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。

    • A、受害客户的涉案付款账户
    • B、犯罪分子的涉案收款账户
    • C、受害客户的电子银行服务
    • D、犯罪分子的电子银行服务

    正确答案:B

  • 第16题：

    客户安全教育消除银行与客户间网银信息的不对称，提高客户正确使用网银的安全意识中国银行已采取客户安全教育的渠道包括（）

    • A、网银全局消息
    • B、门户网站
    • C、官方微博
    • D、手机短信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是：（）

    • A、犯罪分子猖獗
    • B、客户风险防范意识薄弱
    • C、第三方运营商运营不规范
    • D、银行未履行告知义务

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    各行在办理个人网银柜台签约的环节，应持续做好柜台风险提示工作，包括（）
    A

    应要求客户阅签《中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示》，并在网银注册服务凭条客户留存联加盖或打印风险提示语。

    B

    柜员应向客户详细说明动态口令牌E-TOKEN、USBKey等安全认证工具的使用方法和注意事项，明确告知客户任何情况下不要向他人透露网银用户名、密码、E-TOKEN动态口令以及手机交易码等信息，充分履行风险告知义务。

    C

    柜员在办理网银业务时，应注意识别和堵截网银诈骗，重点关注“年龄较大、办理业务神情匆忙”的客户，尽最大努力做好“善意提醒”，劝阻客户不要因受到诱骗开办网银服务，避免客户损失。

    D

    柜员为客户开通电子银行服务时，应提醒客户首次登录网银时应修改网银用户名及密码


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    电子银行外部欺诈风险防范策略包括（）
    A

    事前防范

    B

    事中控制

    C

    事后处置

    D

    技术加固


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    目前中国银行网银客户主要遭受的外部欺诈包括（）。
    A

    电信诈骗

    B

    网络钓鱼


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。
    A

    出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失

    B

    投资衍生产品遭受巨额损失

    C

    网银系统出现故障，引发客户安全质疑

    D

    银行大量挪用客户存款

    E

    在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）
    A

    犯罪分子猖獗

    B

    客户风险防范意识薄弱

    C

    第三方运营商运营不规范

    D

    银行未履行告知义务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（  ）。
    A

    网银系统出现故障，引发客户安全质疑

    B

    在银行办理业务排队时间过长，柜员服务态度恶劣

    C

    银行投资衍生产品遭受巨额损失

    D

    银行大量挪用客户存款

    E

    出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失


    正确答案： A,E
    解析：

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