多选题《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为()A柜员办理本人业务B不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务C代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务D代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

题目
多选题
《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为()
A

柜员办理本人业务

B

不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务

C

代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

D

代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

相似考题

1.根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:()。A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务B.代客户签名、设置/重置/输入密码C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品D.柜员办理本人业务

2.银行业金融机构案件处置三项制度指A.《银行业金融机构案件处置工作规程》B.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》C.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》D.《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

3.《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）A、柜员办理本人业务B、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务D、代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

4.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在业务授权方面,不得存在以下哪些行为:()A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权

更多“《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为(”相关问题

  • 第1题：

    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为（）

    • A、坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
    • B、应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金
    • C、委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令
    • D、柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

    • A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
    • B、代客户签名、设置/重置/输入密码
    • C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    • D、利用客户账户过渡本人资金

    正确答案:B,C

  • 第3题：

    《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:B

  • 第4题：

    《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（）。

    • A、6个月
    • B、1年
    • C、2年
    • D、3年

    正确答案:B

  • 第5题：

    《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）。

    • A、6个月
    • B、1年
    • C、2年
    • D、3年

    正确答案:D

  • 第6题：

    超级柜台办理挂失销卡业务时，存在以下（）哪些合约时不可办理

    • A、双利丰
    • B、存金通
    • C、POS合约
    • D、网银

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    个人客户黄金投资交易业务开户签约（）

    • A、只能在柜台办理
    • B、可以通过网银办理
    • C、可通过电话银行办理
    • D、柜台、网银、电话均可办理

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），以下属于柜员违规行为的有：（）
    A

    柜员在柜台内办理与本人有关的各类业务

    B

    柜员代办必须由客户亲自办理的业务

    C

    柜员在柜台内代理客户办理业务

    D

    柜员未经授权代客户在相关文书和凭证上签字等代办行为


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过()。
    A

    6个月

    B

    1年

    C

    2年

    D

    3年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，银行账户管理方面，不得存在以下行为（）
    A

    获取客户密码，泄漏、擅自修改客户信息

    B

    利用客户账户过渡本人资金

    C

    通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

    D

    违规使用内部账户为客户办理支付结算业务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于通过华夏银行网银办理支付宝卡通相关业务，以下表述错误的是（）
    A

    “4字头”华夏卡不能在网银自助办理

    B

    在网银签约后可以柜台办理解约和修改每日支付限额

    C

    在柜台签约的客户，可通过网银办理支付宝卡通相关业务

    D

    通过网银自助办理支付宝卡通业务输入的交易要素同柜台办理相同


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过()。
    A

    6个月

    B

    1年

    C

    2年

    D

    3年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。


    正确答案: 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

  • 第14题：

    根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。

    • A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
    • B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
    • C、关于对账及内审的工作意见
    • D、，关于落实轮岗的工作意见

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    根据《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，银行账户管理方面，不得存在以下行为（）

    • A、获取客户密码，泄漏、擅自修改客户信息
    • B、利用客户账户过渡本人资金
    • C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
    • D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（银监办发［2014］247号）规定，案件风险排查包括（）

    • A、全面排查
    • B、重点排查
    • C、专项排查
    • D、日常排查

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。

    • A、柜员办理非本人业务
    • B、代客户签名、设置、重置、输入密码
    • C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）
    • D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    银行业金融机构案件处置三项制度指（）

    • A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
    • B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
    • C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
    • D、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为()
    A

    柜员办理本人业务

    B

    不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务

    C

    代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    D

    代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
    A

    关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见

    B

    严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见

    C

    关于对账及内审的工作意见

    D

    ，关于落实轮岗的工作意见


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    为进一步加强柜台风险防范，可以采取以下（）渠道进行强化。
    A

    规范内部人员代客户办理业务的操作

    B

    强化柜员风险意识防范道德风险

    C

    杜绝违规操作

    D

    充分发挥柜台经理职责

    E

    加强后督工作


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
    A

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

    B

    代客户签名、设置/重置/输入密码

    C

    柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告

    D

    利用客户账户过渡本人资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。

    正确答案： 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为（）
    A

    坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

    B

    应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金

    C

    委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令

    D

    柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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