多选题银行承兑汇票签发后，银行承兑汇票检查的主要内容包括()。A是否按申请用途使用银行承兑汇票B是否按承兑要求分期存足兑付款项C资金流向和销货款归行情况是否正常D保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化

题目
多选题
银行承兑汇票签发后，银行承兑汇票检查的主要内容包括()。
A

是否按申请用途使用银行承兑汇票

B

是否按承兑要求分期存足兑付款项

C

资金流向和销货款归行情况是否正常

D

保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化

相似考题

1.以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括()。A银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景B银行承兑汇票(进口信用证、保函)保证金情况C货款归行率是否与我行融资占比相匹配D信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押

2.承兑申请人以未到期的银行承兑汇票作质押，向中国人民银行申请办理承兑汇票，须审查事项包括（）A、以未到期的银行承兑汇票做质押办理承兑汇票，质押银行承兑汇票的承兑行应属于总行金融机构部核定的票据贴现业务承兑银行准入范围内的银行同业，非此准入行范围的承兑汇票不得用于质押B、向承兑行查询承兑汇票内容是否真实有效、是否挂失止付/公示催告，并取得承兑行的确认C、承兑汇票背书必须连续，且承兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，不得接受背书记载“委托收款”、“不得转让”和“质押”的银行承兑汇票作质押D、承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应迟于申请承兑的银行承兑汇票到期日

3.银行承兑汇票贴现时，贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容：（）。A、承兑行是否留足保证金B、汇票票面要素是否真实相符C、他行是否已办理查询或贴现D、是否挂失止付或公示催告

4.银行承兑汇票签发后，银行承兑汇票检查的主要内容包括（）。A、是否按申请用途使用银行承兑汇票B、是否按承兑要求分期存足兑付款项C、资金流向和销货款归行情况是否正常D、保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    银行承兑汇票结清业务受理、审核内容（）

    • A、收到银行承兑汇票和委托收款凭证，抽出专夹保管的银行承兑汇票卡片和承兑协议副本，审查
    • B、该汇票是否为本社承兑，与银行承兑汇票卡片的号码及记载事项是否符相符
    • C、是否作成委托收款背书，背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用的粘单是否按规定在粘接处签章
    • D、委托收款凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

    • A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
    • B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
    • C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
    • D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有（）

    • A、检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”，有关人员是否签署了意见并加盖公章
    • B、检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额
    • C、检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票
    • D、检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）
    A

    审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。

    B

    审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；

    C

    审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行承兑汇票贴现时，贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容（）。
    A

    承兑行是否留足保证金

    B

    汇票票面要素是否真实相符

    C

    他行是否已办理查询或贴现

    D

    是否挂失止付或公示催告


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
    A

    承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量

    B

    是否有可靠的支付资金来源

    C

    申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础

    D

    保证金比例是否符合相关规定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    承兑申请人以未到期的银行承兑汇票作质押，向中国人民银行申请办理承兑汇票，须审查事项包括（）
    A

    以未到期的银行承兑汇票做质押办理承兑汇票，质押银行承兑汇票的承兑行应属于总行金融机构部核定的票据贴现业务承兑银行准入范围内的银行同业，非此准入行范围的承兑汇票不得用于质押

    B

    向承兑行查询承兑汇票内容是否真实有效、是否挂失止付/公示催告，并取得承兑行的确认

    C

    承兑汇票背书必须连续，且承兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，不得接受背书记载“委托收款”、“不得转让”和“质押”的银行承兑汇票作质押

    D

    承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应迟于申请承兑的银行承兑汇票到期日


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。
    A

    加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式

    B

    加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配

    C

    核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求

    D

    严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）
    A

    承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；

    B

    承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；

    C

    开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；

    D

    “银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；

    E

    “银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行承兑汇票到期支付款项时经办人员应审核下面哪些要点（）.
    A

    第二联银行承兑汇票各要素是否正确、真实、有效

    B

    第一联底卡联与银行承兑汇票联是否完全相符

    C

    银行承兑汇票背面是否有提示付款签章

    D

    银行承兑汇票如为委托收款的，是否有委托收款行签章和必要记载事项


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户部门承兑后的检查重点包括（）。

    • A、出票人生产、经营、管理、主要财务指标是否正常
    • B、保证金管理是否符合规定
    • C、是否按规定用途使用银行承兑汇票
    • D、商品交易是否履行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

    • A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
    • B、是否有可靠的支付资金来源
    • C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
    • D、保证金比例是否符合相关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行承兑汇票到期支付款项时经办人员应审核下面哪些要点（）.

    • A、第二联银行承兑汇票各要素是否正确、真实、有效
    • B、第一联底卡联与银行承兑汇票联是否完全相符
    • C、银行承兑汇票背面是否有提示付款签章
    • D、银行承兑汇票如为委托收款的，是否有委托收款行签章和必要记载事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    银行承兑汇票到期自动扣款功能上线后，柜员在银行承兑汇票签发前可查询银行承兑汇票协议维护的到期扣款账户是否准确。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括（）。

    • A、银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景
    • B、银行承兑汇票（进口信用证、保函）保证金情况
    • C、货款归行率是否与工商银行融资占比相匹配
    • D、信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有（）
    A

    检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”，有关人员是否签署了意见并加盖公章

    B

    检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额

    C

    检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票

    D

    检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行承兑汇票签发后，银行承兑汇票检查的主要内容包括（）。
    A

    是否按申请用途使用银行承兑汇票

    B

    是否按承兑要求分期存足兑付款项

    C

    资金流向和销货款归行情况是否正常

    D

    保证人资格和保证能力、抵质押物权属和价值有无重大变化


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户经理应对已承兑的银行承兑汇票加强跟踪检查，主要检查可能影响出票人到期兑付票款的因素,包括：（）
    A

    是否按申请用途使用银行承兑汇票；

    B

    资金流向和销货款回笼是否正常，生产经营和财务状况是否正常

    C

    保证人资格和保证能力；

    D

    抵、质押物权属和价值有无重大变化；

    E

    承兑汇票到期前是否按承兑协议要求缴存票款等。


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括（）。
    A

    银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景

    B

    银行承兑汇票（进口信用证、保函）保证金情况

    C

    货款归行率是否与工商银行融资占比相匹配

    D

    信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户部门承兑后的检查重点包括（）。
    A

    出票人生产、经营、管理、主要财务指标是否正常

    B

    保证金管理是否符合规定

    C

    是否按规定用途使用银行承兑汇票

    D

    商品交易是否履行


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行承兑汇票结清业务受理、审核内容（）
    A

    收到银行承兑汇票和委托收款凭证，抽出专夹保管的银行承兑汇票卡片和承兑协议副本，审查

    B

    该汇票是否为本社承兑，与银行承兑汇票卡片的号码及记载事项是否符相符

    C

    是否作成委托收款背书，背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用的粘单是否按规定在粘接处签章

    D

    委托收款凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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