多选题巴塞尔新协议三大支柱（　　）。[2016年真题]A最低资本充足率要求B监管当局的监督检查C信息披露D市场纪律E杠杆率要求

题目
多选题
巴塞尔新协议三大支柱（　　）。[2016年真题]
A

最低资本充足率要求

B

监管当局的监督检查

C

信息披露

D

市场纪律

E

杠杆率要求

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1.《巴塞尔新资本协议》中，银行资本监管的“三大支柱”包括：最低资本要求、外部监管、市场约束。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.在《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。()此题为判断题(对，错)。

3.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱包括最低资本充足率、监督检查和市场约束。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.《巴塞尔新资本协议》将市场约束、最低资本要求和外部监管称为资本监管的三大支柱。 （ ）此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    《新巴塞尔资本协议》提出了两方面要求，从而构成了新资本协议的三大支柱。即第一支柱：{pz_填空}；第二支柱：{pz_填空}；第三支柱：{pz_填空}。


    答案：最低资本规定,监管当局的监督检查,市场纪律。,
    解析：

  • 第2题：

    《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由（）大支柱组成。

    • A、2
    • B、3
    • C、4
    • D、5

    正确答案:B

  • 第3题：

    《新巴塞尔资本协议》的三大支柱是（）、（）和（）。


    正确答案:最低资本要求； 监管当局的监管 ；市场纪律

  • 第4题：

    在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

    • A、治理结构
    • B、最低资本要求
    • C、监管当局的监督检查
    • D、市场约束
    • E、内部评级模型

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由三大支柱组成。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    填空题
    巴塞尔协议的三大支柱（）、外部监管、（）。

    正确答案： 最低资本要求，市场约束
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    填空题
    《新巴塞尔资本协议》的三大支柱是（）、（）和（）。

    正确答案： 最低资本要求, 监管当局的监管 ,市场纪律
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由（）大支柱组成。
    A

    2

    B

    3

    C

    4

    D

    5


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    在《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    巴塞尔新资本协议确定的三大支柱分别是：（）、（）、（）。

    正确答案： 最低资本要求,监督检查,市场纪律
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由三大支柱组成。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    《巴塞尔新资本协议》对资本监管的“三大支柱”是什么？

    正确答案： （1）第一支柱：最低资本要求。在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求；同时引入了计量信用风险的内部评级法。
    （2）第二支柱：外部监管。《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
    （3）第三支柱：市场约束。《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    试述《新巴塞尔协议》出台的背景及其三大支柱。


    正确答案: 新资本协议出台的背景：（1）《巴塞尔协议》中风险权重的确定方法遇到了新的挑战。这表现为信用风险依然存在的情况下，市场风险和操作风险等对银行的破坏力日趋显现，而《巴赛尔协议》主要考虑的是信用风险，对市场风险和操作风险考虑不足。
    （2）危机的警示。亚洲金融危机的爆发和蔓延所引发的金融动荡，使得金融监管当局和国际银行业迫切感到重新修订现行的国际金融监管标准已刻不容缓。
    （3）技术可行性。学术界以及银行业自身都在银行风险的衡量和定价方面做了大量细致的探索性工作，建立了一些较为科学而可行的数学模型。现代风险量化模型的出现，在技术上为巴塞尔委员会重新制定新资本框架提供可能性新资本协议的三大支柱：
    第一大支柱——最低资本要求。最低资本要求由三个基本要素构成：受规章限制的资本的定义、风险加权资产以及资本对风险加权资产的最小比率。其中有关资本的定义和8%的最低资本比率没有发生变化。但对风险加权资产的计算问题，新协议在原来只考虑信用风险的基础上，进一步考虑了市场风险和操作风险。
    第二大支柱——监管当局的监管。这是为了确保各银行建立起合理有效的内部评估程序，用于判断其面临的风险状况，并以此为根据对其资本是否充足做出评估。监管当局要对银行的风险管理和化解状况、收益的有效性和可靠性等因素进行监督检查，以全面判断该银行的资本是否充足。
    第三大支柱——市场纪律。市场纪律的核心是信息披露。市场约束的有效性，直接取决于信息披露制度的健全程度；只有建立健全的银行业信息披露制度，各市场参与者才可能估计银行的风险管理状况和清偿能力。为了提高市场纪律的有效性，巴塞尔委员会致力于推出标准统一的信息披露框架。

  • 第14题：

    信息披露在新巴塞尔协议中属于（）内容。

    • A、第一支柱
    • B、第二支柱
    • C、第三支柱
    • D、第四支柱

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列是《新巴塞尔协议》中的支柱内容。（）

    • A、最低资本要求
    • B、市场约束
    • C、外部监管
    • D、外部评级

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    构建了资本监管“三大支柱”的是（）。

    • A、巴塞尔协议Ⅰ
    • B、巴塞尔协议Ⅱ
    • C、巴塞尔协议Ⅲ
    • D、巴塞尔协议Ⅳ

    正确答案:B

  • 第17题：

    《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定的信息披露应该每半年进行。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    判断题
    巴塞尔新资本协议第三支柱信息披露要求既有定性的，也有定量的。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    被称为2003年新巴塞尔资本协议“支柱”的内容包括（　　）。[2015年真题]
    A

    资本组成

    B

    风险资产权重

    C

    最低资本要求

    D

    监管当局的监督检查

    E

    市场约束


    正确答案： C,A
    解析：
    2003年6月新巴塞尔资本协议中，最引人注目的是该协议所推出的最低资本要求、监管当局的监督检查及市场约束，被称为新巴塞尔资本协议的“三大支柱”。

  • 第20题：

    单选题
    构建了资本监管“三大支柱”的是（）。
    A

    巴塞尔协议Ⅰ

    B

    巴塞尔协议Ⅱ

    C

    巴塞尔协议Ⅲ

    D

    巴塞尔协议Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    试述《新巴塞尔协议》出台的背景及其三大支柱。

    正确答案：
    2001年1月16日,巴塞尔委员会公布了新资本协议草案第二稿,并再次在全球范围内征求银行界和监管部门的意见。这年年中决定新资本协议草案于2002年定稿,2005年实施,并全面取代1988年的《巴塞尔协议》,成为新的国际金融环境下各国银行进行风险管理的最新法则。
    (1)《新巴塞尔协议》出台的背景
    自20世纪90年代以来,国际银行业的运行环境和监管环境发生了很大变化,主要表现在以下三个方面:
    ①《巴塞尔协议》中风险权重的确定方法遇到了新的挑战。这表现为在信用风险依然存在的情况下,市场风险和操作风险等对银行业的破坏力日趋显现。在银行资本与风险资产比率基本正常的情况下,以金融衍生商品交易为主的市场风险频频发生,诱发了国际银行业中多起重大银行倒闭和巨额亏损事件。而《巴塞尔协议》主要考虑的是信用风险,对市场风险和操作风险的考虑不足。
    ②危机的警示。亚洲金融危机的爆发和危机蔓延所引发的金融动荡,使得金融监管当局和国际银行业迫切感到重新修订现行的国际金融监管标准已刻不容缓。一方面,要尽快改进以往对资本金充足的要求;另一方面,需要加强金融监管的国际合作,以维护国际金融体系的稳定。
    ③技术可行性。学术界以及银行业自身都在银行业风险的衡量和定价方面做了大量细致的探索性工作,建立了一些较为科学而可行的数学模型。现代风险量化模型的出现,在技术上为巴塞尔委员会重新制定新资本框架提供了可能性。新协议草案较之1988年的《巴塞尔协议》复杂得多,但也较为全面。它把对资本充足率的评估和银行面临的风险进一步地紧密结合在一起,使其能够更好地反映银行的真实风险状况。新协议不仅强调资本充足率标准的重要性,还通过互为补充的“三大支柱”以期有效地提高金融体系的安全性和稳定性。
    (2)《新巴塞尔协议》的三大支柱
    ①第一大支柱——最低资本要求。最低资本要求由三个基本要素构成:受规章限制的资本的定义、风险加权资产以及资本对风险加权资产的最小比率。其中有关资本的定义和8%的最低资本比率没有发生变化。但对风险加权资产的计算问题,新协议在原来只考虑信用风险的基础上,进一步考虑了市场风险和操作风险。
    ②第二大支柱——监管当局的监管。这是为了确保各银行建立起合理有效的内部评估程序,用于判断其面临的风险状况,并以此为基础对其资本是否充足做出评估。监管当局要对银行的风险管理和化解状况、不同风险间相互关系的处理情况、所处市场的性质、收益的有效性和可靠性等因素进行监督检查,以全面判断该银行的资本是否充足。
    ③第三大支柱——市场纪律。市场纪律的核心是信息披露。市场约束的有效性,直接取决于信息披露制度的健全程度;只有建立健全的银行业信息披露制度,各市场参与者才可能估计银行的风险管理状况和清偿能力。为了提高市场纪律的有效性,巴塞尔委员会致力于推出标准统一的信息披露框架。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    巴塞尔新资本协议的三大支柱是什么？

    正确答案： （1）最低资本要求（MinimumCapitalRequirements）。其中的风险资本计提标准包括：标准法，初级内部评级法，高级内部评级法。最低资本要求是改进风险调整资产的预测，更为准确地反应银行实际承担的风险。
    （2）监管当局的监管（SupervisoryReviewProcess）。这是要求监管者要核实银行经理层对风险的评估和控制方法的稳健性。监管者需对银行的风险评估方法进行审查，并计算银行需要持有多少资本。
    （3）市场纪律（MarketDisciplinE.。这是规定银行公开其风险承担情况以及持有资本的水平，能够证明其行为负责任的银行就会在市场上得到相应的回报，比如信用等级提高、股票价格上升。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    巴塞尔新资本协议确定的三大支柱是资本充足率、监管部门的监督检查和（　　）。[2014年真题]
    A

    全面风险管理

    B

    资产风险权数

    C

    内部评级

    D

    市场纪律


    正确答案： C
    解析：
    1999年6月，巴塞尔委员会提出以三大支柱——资本充足率、监管部门监督检查和市场纪律为主要特征的新资本监管框架草案第一稿，之后经过多次修订，最终于2004年6月26日推出巴塞尔新资本协议定稿，并决定在2007年1月1日正式在国际银行中实施。

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