多选题收单行应禁止发展（）商户。A我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；B已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户C商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户D违规套现、非法洗钱的商户

题目
多选题
收单行应禁止发展（）商户。
A

我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B

已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C

商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D

违规套现、非法洗钱的商户

相似考题

1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）A、非法设立的经营场所B、法律禁止的赌博及博彩类的商户C、商户已被列入银联的不良信息系统D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

3.POS特约商户主动退出的，应根据受理协议确定的时限和方式向收单行提出，在协议终止前，各方应继续履行权利义务，协议解除生效后，收单行将取消其特约商户资质。（）

4.收单机构应禁止发展的商户有()A、非法设立的经营组织B、我国法律禁止的赌博及博彩类商户C、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户D、违规套现、非法洗钱的商户

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    （）未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失，（）将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失。

    • A、特约商户；收单行
    • B、收银员；持卡人
    • C、收单行；特约商户
    • D、收单行；发卡行

    正确答案:B

  • 第2题：

    收单行应禁止发展（）商户。

    • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
    • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
    • C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
    • D、违规套现、非法洗钱的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对谨慎审批类商户，收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人征信报告，如信用卡评级为（）级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为农行特约商户。

    • A、A
    • B、B
    • C、C
    • D、D

    正确答案:D

  • 第4题：

    不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    下列关于特约商户培训有关说法正确的有（）。

    • A、收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少培训一次
    • B、收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员
    • C、收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式
    • D、收单行对特约商户的培训实行登记管理制度

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    下列不属于收单行应强制商户退出的情况有（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、商户申请调低结算手续费率
    • C、商户出租、出借、出售、挪用POS设备
    • D、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用，经收单行指出后拒不更改

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    下列关于POS设备布放有关说法错误的是（）。
    A

    收单行应根据商户实际经营业态、经营规模等确定POS设备布放数量

    B

    收单行可以先为商户布放POS设备，再对商户完成审批及资料维护

    C

    收单行可直接依据商户申请资料确定为商户布放的POS设备布放类型

    D

    对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下关于POS设备管理的说法中，正确的是（）。
    A

    收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型

    B

    对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序

    C

    收单行应定期进行POS设备日常巡检维护

    D

    收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备，然后及时完成相关资料的维护


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下关于特约商户日常管理说法错误的是（）。
    A

    收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员

    B

    为商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户

    C

    商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续

    D

    收单行与商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案永久保管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于中介、咨询类商户，以下说法错误的是（）。
    A

    该类商户属于我行谨慎审批类商户

    B

    发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续

    C

    发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人（负责人）身份及信用情况进行进一步调查

    D

    该类商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于特约商户资料变更，下列说法错误的是（）。
    A

    特约商户申请资料信息变更，应填写《中国农业银行特约商户资料变更申请表》，并由商户签字确认

    B

    特约商户资料发生变更，收单行应及时对商户情况进行实地调查

    C

    收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

    D

    特约商户经营模式发生变化时，收单行必须对商户重新进行审批和签约


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于特约商户日常管理有关说法错误的是（）。
    A

    收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员

    B

    特约商户在他行开立结算账户的，可由收单行开立内部账户，通过手工方式划转商户结算款项

    C

    特约商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续

    D

    收单行与特约商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案进行永久保管


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    禁止发展以下类型的特约商户（）

    • A、小商品批发商
    • B、经营药品的商户
    • C、餐饮娱乐业商户
    • D、经营场所不在收单行所在地的商户

    正确答案:D

  • 第14题：

    特约商户禁止发展以下类型商户。（）

    • A、非法设立的经营组织
    • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
    • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户
    • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    以下关于POS设备管理的说法中，正确的是（）。

    • A、收单行应根据商户的申请资料确定POS设备布放数量及类型
    • B、对于商户提出新增、更换、维护POS设备等要求，收单行应履行必要的核实程序
    • C、收单行应定期进行POS设备日常巡检维护
    • D、收单行在商户审批通过后应立即布放POS设备，然后及时完成相关资料的维护

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    关于收单行对特约商户培训频次说法正确的是（）。

    • A、收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次，此后可自行决定培训与否
    • B、收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训
    • C、特约商户收单业务开展后，收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次
    • D、收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次

    正确答案:C

  • 第17题：

    假设某商户因管理不善或其他原因造成持卡人信息批量泄露，以下说法错误的是（）。

    • A、应由收单行承担风险责任
    • B、收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行
    • C、收单行应视情节强制解除受理协议，收回设备和全部交易单据，并保留对风险损失的追索权利
    • D、收单行应将该商户的风险信息报送我行商户管理系统并纳入黑名单管理

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    下列关于特约商户培训有关说法正确的有（）。
    A

    收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少培训一次

    B

    收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员

    C

    收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式

    D

    收单行对特约商户的培训实行登记管理制度


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）
    A

    非法设立的经营场所

    B

    法律禁止的赌博及博彩类的商户

    C

    商户已被列入银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于商户日常管理有关描述正确的是（）。
    A

    收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检一次

    B

    收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后，应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》，由商户签字确认后归入商户准入档案管理

    C

    收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

    D

    特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，收单行应将受理信用卡的功能予以关闭


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列有关收单行在商户调查环节的要求说法错误的是（）。
    A

    收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认

    B

    对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户

    C

    信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为我行商户

    D

    收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。
    A

    收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

    B

    收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

    C

    商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实

    D

    收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    禁止发展以下类型的特约商户（）
    A

    小商品批发商

    B

    经营药品的商户

    C

    餐饮娱乐业商户

    D

    经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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