多选题票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。A到期兑付B票据贴现C查询查复D票据签发

题目
多选题
票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。
A

到期兑付

B

票据贴现

C

查询查复

D

票据签发

相似考题

1.以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）A、贴现合同B、票据查询查复C、票据款项的划转D、贴现后票据的保管

2.运营管理部门负责拟定票据反假管理制度办法，探索创新票据反假技术手段，配合人民银行研究设计及改进票据样式，组织实施票据反假机具、票据征订工作，牵头（）等工作。A、票据反假相关培训B、信息报送C、空白票据的管理D、票据反假柜面流程风险控制

3.下列选项中不属于结算专用章适用范围的是（）。A、发出结算业务的查询查复书B、办理票据贴现C、办理票据转贴现D、签发银行汇票

4.以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）A、票据要素B、票据查询查复C、票据保管D、款项划转

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  • 第1题：

    票据审查人员接到信贷人员送交的拟贴现票据后，应如何审查？查询查复人员如何进行商业汇票的查询查复？


    正确答案: 票据审查实行双人审查，票据初审岗、票据复审岗负责对汇票的真实、合法、有效性进行审查。审查的主要内容有：
    汇票要素齐全、完整、规范、有效：
    （1）汇票为按中国人民银行统一规定印制的票据凭证；
    （2）出票人、承兑人的签章清晰、合规；
    （3）汇票必须记载事项齐全，无不得记载事项，票据金额以中文大写与阿拉伯数码同时记载，汇票金额大小写一致，票据金额、日期、收款人名称无更改，其他记载事项更改时由原记载人在更改处签章证明；
    （4）汇票尚未到期；
    （5）汇票出票日至到期日不超过6个月。
    背书转让规范：
    （1）汇票背书连续，签章符合规定；
    （2）使用的粘单格式符合规定，粘单上的第一记载人在粘接处签章；
    （3）无部分背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的情形。
    汇票无伪造、变造痕迹等。
    汇票不处于挂失止付或公示催告期间。
    票面初审、复审通过后，票据审查岗人员将汇票交付票据保管岗人员寄金库或入保险柜保管并做好交接登记。
    查询查复岗人员可采用下述方式向承兑银行进行查询，并取得承兑银行的书面回复。
    （1）大额支付系统查询
    按照《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定，通过人民银行大额支付系统向承兑行发出查询，打印留存查询书并加盖结算专用章及经办人员名章。
    （2）“先直后横”查询
    通过DCC系统将查询信息发送至我行在查复地的分支机构，由其向承兑行办理查询，打印留存查询书并加盖结算专用章及经办人员名章。
    （3）“先横后直”查询
    填制银行承兑汇票查询（复）书一式三联，加盖结算专用章及经办人员名章，一联留存，另两联通过同城票据交换提交查复行分支机构，委托其办理查询。
    若经办行认为确有必要进行实地查询，应按以下规定办理：
    （1）查询人员填制银行承兑汇票查询（复）书一式三联，加盖结算专用章及实地查询双人名章，一联留存。客户经理和会计人员（或票据审查人员）双人持汇票原件、两联银行承兑汇票查询（复）书和介绍信等在营业时间到承兑银行会计柜台办理；
    （2）查询人员应亲自将汇票交给承兑行会计人员进行查询，对于大额或有疑问的汇票可通过其上级行进一步证实。
    查询查复岗人员收到承兑行查复结果后，应将其与查询书及汇票相关信息进行核对。通过大额支付系统或“先直后横”查询的，查复书应加盖查询行结算专用章及经办员名章；通过“先横后直”查询的，查复书应加盖代理查询行结算专用章；通过实地查询的，查复书应加盖承兑行结算专用章及经办人员名章。核对无误后，查询查复岗人员将查询查复书原件或复印件作为审批资料交票据审查岗。
    对商业承兑汇票，查询查复岗人员可采用下述任一方式办理查询
    （1）实地查询
    会计人员填写商业承兑汇票查询（复）书，加盖结算专用章及经办员名章，由客户经理和会计人员（或票据审查人员）双人持汇票原件及商业承兑汇票查询（复）书在营业时间至承兑企业财务部门办理查询，核对汇票原件与汇票第一联要素、签章等是否相符，由承兑企业经办人员签署查复意见，在查复书上加盖承兑企业财务用章或行政用公章，并由财务部门负责人及经办人签章。
    （2）协议查询
    首次办理业务时必须实地查询，并与承兑人签订协议，约定查询查复方式及双方权利和义务，之后按协议要求办理查询。
    票据审查岗根据票面审查情况、查询查复结果对汇票的真实、合法、有效性做出判断，并签署含有“经审查，拟贴现汇票真实、合法、有效”内容的明确审查意见；对不符合要求的汇票，应尽快通知客户经理，由客户经理将汇票及相关材料退回申请人

  • 第2题：

    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。

    • A、到期兑付
    • B、票据贴现
    • C、查询查复
    • D、票据签发

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    票据反假，是指银行机构通过（）等措施，防范票据伪造、变造等诈骗行为的过程。

    • A、空白票据管理
    • B、票面审验
    • C、查询查复
    • D、以上都错误

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付，以及票据凭证移交各环节中，均须进行票据真伪审验。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    电子商业汇票贴现业务不需进行（）。

    • A、票据存入
    • B、票据取出
    • C、业务审核
    • D、查询查复。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    多选题
    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。
    A

    到期兑付

    B

    票据贴现

    C

    查询查复

    D

    票据签发


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    运营管理部门负责拟定票据反假管理制度办法，探索创新票据反假技术手段，配合人民银行研究设计及改进票据样式，组织实施票据反假机具、票据征订工作，牵头（）等工作。
    A

    票据反假相关培训

    B

    信息报送

    C

    空白票据的管理

    D

    票据反假柜面流程风险控制


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付，以及票据凭证移交各环节中，（）进行票据真伪审验。
    A

    均需

    B

    不必

    C

    看情况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    票据反假工作中，客户部门负责（）等工作。
    A

    客户情况调查

    B

    票据实地查询

    C

    客户部门业务操作环节的风险控制

    D

    以上都错误


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中不属于结算专用章适用范围的是（）。
    A

    发出结算业务的查询查复书

    B

    办理票据贴现

    C

    办理票据转贴现

    D

    签发银行汇票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付，以及票据凭证移交各环节中，均须进行票据真伪审验。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    代保管票据入库下列（）由系统自动发查询查复.
    A

    转贴现（单张）的银行承兑票据

    B

    蕴通票据池质押的银行承兑汇票

    C

    转贴现（整包）的票据

    D

    系统内的银行承兑汇票


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付，以及票据凭证移交各环节中，（）进行票据真伪审验。

    • A、均需
    • B、不必
    • C、看情况

    正确答案:A

  • 第14题：

    《中国农业银行票据反假管理办法》所称票据票据反假主要通过（）防范票据伪造、变造等诈骗行为的过程。

    • A、票据凭证管理
    • B、票面审验
    • C、查询查复
    • D、电话核实

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    银行承兑汇票贴现时，贴现银行计算利息的公式为（）。

    • A、票据金额×签发日至到期日差额天数×日贴现利率
    • B、票据金额×签发日至到期日差额天数×月贴现利率
    • C、票据金额×贴现日至到期日差额天数×日贴现利率
    • D、票据金额×贴现日至到期日差额天数×月贴现利率

    正确答案:C

  • 第17题：

    多选题
    在商业汇票直贴业务中，分行运营管理部负责以下哪些事项（）。
    A

    贴现凭证验审

    B

    配合客户经理进行票据查询查复

    C

    负责票据直贴业务的复核及帐务处理

    D

    负责实物票据管理和到期托收回款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    票据贴现审验流程主要包括（）。
    A

    票面要素审查

    B

    审核票据背书

    C

    防伪审验

    D

    查询查复


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）
    A

    票据要素

    B

    票据查询查复

    C

    票据保管

    D

    款项划转


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）
    A

    贴现合同

    B

    票据查询查复

    C

    票据款项的划转

    D

    贴现后票据的保管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    票据反假，是指银行机构通过（）等措施，防范票据伪造、变造等诈骗行为的过程。
    A

    空白票据管理

    B

    票面审验

    C

    查询查复

    D

    以上都错误


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《中国农业银行票据反假管理办法》所称票据票据反假主要通过（）防范票据伪造、变造等诈骗行为的过程。
    A

    票据凭证管理

    B

    票面审验

    C

    查询查复

    D

    电话核实


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    电子商业汇票贴现业务不需进行（）。
    A

    票据存入

    B

    票据取出

    C

    业务审核

    D

    查询查复。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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