以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）A、票据要素B、票据查询查复C、票据保管D、款项划转

题目

以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）

  • A、票据要素
  • B、票据查询查复
  • C、票据保管
  • D、款项划转
相似考题

1.下列各项中，不属于应收票据贴现审查内容的是：A:票据贴现款项是否及时足额入账 B:票据贴现金额计算是否正确 C:已贴现票据到期发生拒付是否及时做出账务处理 D:票据登记簿是否由专人保管

2.以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）A、贴现合同B、票据查询查复C、票据款项的划转D、贴现后票据的保管

3.以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）A、主体资格B、经营范围C、申请额度D、贴现合同

4.以下哪一点不属于贴现后票据保管环节的风险表现？（）A、保管不善，票据遗失、毁损B、票据失窃，灭失或掩盖违法违规交易证据C、内外勾结调换、退还票据，诈骗资金D、贴现票据未确认，甚至在未见原票情况下办理贴现

更多“以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）A、票据要素B、票据查询查复C、票据保管D、款项划转”相关问题

  • 第1题：

    在票据系统的收费管理中：票据池系统可联动核心进行（）收费。

    • A、代保管
    • B、委托收款
    • C、查询查复
    • D、贴现

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    代保管票据入库后系统不自动发出查询查复的是（）.

    • A、托管的银行承兑汇票
    • B、转贴现（整包）票据
    • C、蕴通票据池托管银行承兑票据
    • D、商业承兑汇票
    • E、蕴通票据池质押的银行承兑汇票

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、票据要素

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。

    • A、到期兑付
    • B、票据贴现
    • C、查询查复
    • D、票据签发

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    电子商业汇票贴现业务不需进行（）。

    • A、票据存入
    • B、票据取出
    • C、业务审核
    • D、查询查复。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    下列（）业务使用：“内部管理-查询查复-代保管票据”发出查询.

    • A、已入库的蕴通票据池质押的银行承兑汇票
    • B、已入库的转贴现（单张）票据
    • C、已入库的贴现的银行承兑汇票
    • D、客户要求查询的银行承兑汇票
    • E、已入库的转贴现（整包）票据

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    票据贴现审验流程主要包括（）。
    A

    票面要素审查

    B

    审核票据背书

    C

    防伪审验

    D

    查询查复


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）
    A

    票据要素

    B

    票据查询查复

    C

    票据保管

    D

    款项划转


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）
    A

    贴现合同

    B

    票据查询查复

    C

    票据款项的划转

    D

    贴现后票据的保管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    票据要素


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    电子商业汇票贴现业务不需进行（）。
    A

    票据存入

    B

    票据取出

    C

    业务审核

    D

    查询查复。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪一项不属于农信银查询查复业务种类（）。
    A

    汇兑查询查复

    B

    票据查询查复

    C

    汇票查询查复

    D

    本票查询查复


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。

    • A、调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据
    • B、查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪
    • C、根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪
    • D、查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可

    正确答案:B

  • 第14题：

    以下哪一项不属于票据贴现调查环节的风险防控措施？（）

    • A、内外勾结进行虚假查询、伪造纳税发票和交易证明
    • B、未按规定验票，造成伪造、变造、克隆的假银行承兑汇票贴现
    • C、违法票据查询查复制度，对查询结果不确定的未采取进一步措施确认
    • D、超权限、逆程序审批

    正确答案:D

  • 第15题：

    票据审查人员接到信贷人员送交的拟贴现票据后，应如何审查？查询查复人员如何进行商业汇票的查询查复？


    正确答案: 票据审查实行双人审查，票据初审岗、票据复审岗负责对汇票的真实、合法、有效性进行审查。审查的主要内容有：
    汇票要素齐全、完整、规范、有效：
    （1）汇票为按中国人民银行统一规定印制的票据凭证；
    （2）出票人、承兑人的签章清晰、合规；
    （3）汇票必须记载事项齐全，无不得记载事项，票据金额以中文大写与阿拉伯数码同时记载，汇票金额大小写一致，票据金额、日期、收款人名称无更改，其他记载事项更改时由原记载人在更改处签章证明；
    （4）汇票尚未到期；
    （5）汇票出票日至到期日不超过6个月。
    背书转让规范：
    （1）汇票背书连续，签章符合规定；
    （2）使用的粘单格式符合规定，粘单上的第一记载人在粘接处签章；
    （3）无部分背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的情形。
    汇票无伪造、变造痕迹等。
    汇票不处于挂失止付或公示催告期间。
    票面初审、复审通过后，票据审查岗人员将汇票交付票据保管岗人员寄金库或入保险柜保管并做好交接登记。
    查询查复岗人员可采用下述方式向承兑银行进行查询，并取得承兑银行的书面回复。
    （1）大额支付系统查询
    按照《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定，通过人民银行大额支付系统向承兑行发出查询，打印留存查询书并加盖结算专用章及经办人员名章。
    （2）“先直后横”查询
    通过DCC系统将查询信息发送至我行在查复地的分支机构，由其向承兑行办理查询，打印留存查询书并加盖结算专用章及经办人员名章。
    （3）“先横后直”查询
    填制银行承兑汇票查询（复）书一式三联，加盖结算专用章及经办人员名章，一联留存，另两联通过同城票据交换提交查复行分支机构，委托其办理查询。
    若经办行认为确有必要进行实地查询，应按以下规定办理：
    （1）查询人员填制银行承兑汇票查询（复）书一式三联，加盖结算专用章及实地查询双人名章，一联留存。客户经理和会计人员（或票据审查人员）双人持汇票原件、两联银行承兑汇票查询（复）书和介绍信等在营业时间到承兑银行会计柜台办理；
    （2）查询人员应亲自将汇票交给承兑行会计人员进行查询，对于大额或有疑问的汇票可通过其上级行进一步证实。
    查询查复岗人员收到承兑行查复结果后，应将其与查询书及汇票相关信息进行核对。通过大额支付系统或“先直后横”查询的，查复书应加盖查询行结算专用章及经办员名章；通过“先横后直”查询的，查复书应加盖代理查询行结算专用章；通过实地查询的，查复书应加盖承兑行结算专用章及经办人员名章。核对无误后，查询查复岗人员将查询查复书原件或复印件作为审批资料交票据审查岗。
    对商业承兑汇票，查询查复岗人员可采用下述任一方式办理查询
    （1）实地查询
    会计人员填写商业承兑汇票查询（复）书，加盖结算专用章及经办员名章，由客户经理和会计人员（或票据审查人员）双人持汇票原件及商业承兑汇票查询（复）书在营业时间至承兑企业财务部门办理查询，核对汇票原件与汇票第一联要素、签章等是否相符，由承兑企业经办人员签署查复意见，在查复书上加盖承兑企业财务用章或行政用公章，并由财务部门负责人及经办人签章。
    （2）协议查询
    首次办理业务时必须实地查询，并与承兑人签订协议，约定查询查复方式及双方权利和义务，之后按协议要求办理查询。
    票据审查岗根据票面审查情况、查询查复结果对汇票的真实、合法、有效性做出判断，并签署含有“经审查，拟贴现汇票真实、合法、有效”内容的明确审查意见；对不符合要求的汇票，应尽快通知客户经理，由客户经理将汇票及相关材料退回申请人

  • 第16题：

    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下哪一项不属于农信银查询查复业务种类（）。

    • A、汇兑查询查复
    • B、票据查询查复
    • C、汇票查询查复
    • D、本票查询查复

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保（）等各环节的规范操作。
    A

    到期兑付

    B

    票据贴现

    C

    查询查复

    D

    票据签发


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    代保管票据入库下列（）票据系统不发查询查复.
    A

    托管的银行承兑汇票

    B

    蕴通票据池托管的商业承兑汇票

    C

    商业承兑汇票

    D

    转贴现（整包）的票据

    E

    质押的银行承兑汇票


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    贴现合同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪一点不属于贴现后票据保管环节的风险表现？（）
    A

    保管不善，票据遗失、毁损

    B

    票据失窃，灭失或掩盖违法违规交易证据

    C

    内外勾结调换、退还票据，诈骗资金

    D

    贴现票据未确认，甚至在未见原票情况下办理贴现


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    代保管票据入库下列（）由系统自动发查询查复.
    A

    转贴现（单张）的银行承兑票据

    B

    蕴通票据池质押的银行承兑汇票

    C

    转贴现（整包）的票据

    D

    系统内的银行承兑汇票


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    代保管票据入库后系统不自动发出查询查复的是（）.
    A

    托管的银行承兑汇票

    B

    转贴现（整包）票据

    C

    蕴通票据池托管银行承兑票据

    D

    商业承兑汇票

    E

    蕴通票据池质押的银行承兑汇票


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

相关内容