判断题银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A 对B 错

题目
判断题
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。
A

对

B

错

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1.当网点轧账时,存在未处理的贷款转移业务,转出转入机构都不允许签退。必须由转入机构完成贷款转入交易后,转出转入机构才可以执行签退。()此题为判断题(对，错)。

2.交易发起部门应当遵循“了解你的客户”原则，主动收集交易对方信息，确定交易对方是否为我行关联方。()此题为判断题(对，错)。

3.各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

4.支付机构应当勤勉尽责,建立健全客户身份识别制度,遵循()原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.合法审慎B.了解你的客户C.勤勉尽责D.风险为本

更多“判断题银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。

    • A、加强交易资料审查
    • B、暂停非柜面渠道交易
    • C、列入运营关注名单
    • D、上报可疑交易报告
    • E、上报分行法律合规部

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

    • A、交易目的
    • B、交易性质
    • C、交易范围
    • D、交易目的和交易性质

    正确答案:D

  • 第4题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    个人网上银行客户支付转账交易时必须提交的要素是（）。

    • A、转出账号
    • B、转出金额
    • C、转入账号
    • D、转账用途

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    判断题
    各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行和支付机构应当暂停其所有业务，单位和个人重新核实身份后，方可恢复其业务
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。
    A

    加强交易资料审查

    B

    暂停非柜面渠道交易

    C

    列入运营关注名单

    D

    上报可疑交易报告

    E

    上报分行法律合规部


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人网银客户支付转账交易时必须输入的要素是（）。

    • A、转出账户号
    • B、转出金额
    • C、转入账户号
    • D、转账用途

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）

    • A、了解你的客户
    • B、认识你的客户
    • C、了解你的客户业务
    • D、识别你的客户

    正确答案:A

  • 第15题：

    银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    个人自动转账业务各交易均由（）方发起。

    • A、转出账户或转入账户
    • B、银行
    • C、转入账户
    • D、转出账户

    正确答案:D

  • 第17题：

    单选题
    开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）
    A

    了解你的客户

    B

    认识你的客户

    C

    了解你的客户业务

    D

    识别你的客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    个人网银客户支付转账交易时必须输入的要素是（）。
    A

    转出账户号

    B

    转出金额

    C

    转入账户号

    D

    转账用途


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    总行版手机银行个人注册客户进行“注册账户间转账”交易时，需要（）。
    A

    选择转出账户

    B

    选择转入账户

    C

    输入转账金额

    D

    输入转出账户支付密码


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    金融机构应当按照“了解你的客户、了解你的业务”的原则合理尽职审核收付汇资料
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    个人客户的大额存单提前支取本息只能转入关联的借记卡；单位客户的大额存单提前支息可转入关联的结算账户或交易机构的内部账。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    “了解你的客户”原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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