各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

题目

各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

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1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号)规定,在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于()A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率B.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机C.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

3.实施客户风险的分级控制,对于高、中高风险客户,应采取以下哪些强化的身份识别及风险控制措施()A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况;一步深入了解客户经营活动状况和财产来源B.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系D.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

4.金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.相信你的客户B.调查你的客户C.了解你的客户D.识别你的客户

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  • 第1题：

    各级公司反洗钱工作组相关部门应按照人工识别与系统抽取相结合原则,主动开展可疑交易识别与报告工作。分析、识别措施包括但不限于:()

    A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

    B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

    D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

    E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    答案：ABCDE

  • 第2题：

    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。

    • A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
    • B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
    • D、加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（）。

    • A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料
    • B、配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的
    • C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单
    • D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    客户洗钱风险等级管理审慎性原则是应充分了解客户身份、业务和（）。

    • A、交易对手
    • B、交易背景
    • C、交易信息
    • D、交易频率

    正确答案:C

  • 第5题：

    营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

    • A、交易规模与经营规模
    • B、交易对手与经营范围
    • C、交易方式与经营性质
    • D、当日交易与历史交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）

    • A、了解你的客户
    • B、认识你的客户
    • C、了解你的客户业务
    • D、识别你的客户

    正确答案:A

  • 第7题：

    银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；（）
    A

    了解你的客户

    B

    认识你的客户

    C

    了解你的客户业务

    D

    识别你的客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
    A

    发现可疑交易线索

    B

    反映反洗钱工作痕迹

    C

    找到客户

    D

    重现每项交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，应采取以下措施（）进行人工分析、识别。
    A

    重新识别、调查客户身份

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人、交易实际受益人、股权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性

    D

    整体分析与客户关系，对客户全部账户及交易情况进行详细审查


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。
    A

    加强交易资料审查

    B

    暂停非柜面渠道交易

    C

    列入运营关注名单

    D

    上报可疑交易报告

    E

    上报分行法律合规部


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    支付机构应履行反洗钱核心义务包括()。

    A.客户身份识别

    B.客户身份资料和交易记录保存

    C.了解你的客户

    D.大额交易和可疑交易报告


    答案：ABD

  • 第14题：

    金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，“了解你的客户”不包括（）

    • A、了解客户交易目的和交易性质
    • B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • C、妥善保存客户身份资料和交易记录
    • D、了解客户的兴趣爱好，日常生活习惯

    正确答案:D

  • 第15题：

    金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？


    正确答案: 金融机构有上述行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

  • 第16题：

    客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。

    • A、交易频率
    • B、交易对手
    • C、交易背景
    • D、交易变化

    正确答案:D

  • 第17题：

    营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。

    • A、加强交易资料审查
    • B、暂停非柜面渠道交易
    • C、列入运营关注名单
    • D、上报可疑交易报告
    • E、上报分行法律合规部

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

    • A、交易目的
    • B、交易性质
    • C、交易范围
    • D、交易目的和交易性质

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    客户洗钱风险等级管理审慎性原则是应充分了解客户身份、业务和（）。
    A

    交易对手

    B

    交易背景

    C

    交易信息

    D

    交易频率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    涉电信诈骗可疑交易监测工作应遵循（）展业三原则，强化客户身份识别，重点了解客户资金来源、交易目的、交易性质和客户规模等情况。
    A

    “了解你的客户”

    B

    “了解你的业务”

    C

    “尽职调查”


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
    A

    对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系

    B

    进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

    C

    每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录

    D

    加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）
    A

    重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

    D

    整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

    E

    涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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