多选题密切关注大额、高频率转账交易，加强大额交易真实性核实：（）A核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认B单笔500万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实C确保柜外清设备覆盖全部营业网点D单笔1000万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

题目
多选题
密切关注大额、高频率转账交易，加强大额交易真实性核实：（）
A

核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认

B

单笔500万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

C

确保柜外清设备覆盖全部营业网点

D

单笔1000万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

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1.以下关于转账业务交易码不正确的是()。A、010702现金到账户转账交易B、010711大额转账申请C、010715预约转账申请D、010712大额转账申请的查询

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么?

3.邮政储蓄网点的综合柜员日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。A正确B错误

4.《反洗钱法》规定，银行应及时上报()报告。A、大额交易报告B、大额现金交易报告C、大额转账交易报告D、可疑交易报告

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  • 第1题：

    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

    • A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
    • C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    正确答案:B,D

  • 第2题：

    大额自助转账交易包含（）

    • A、大额自助转账申请
    • B、大额自助转账查询
    • C、大额自助转账撤销
    • D、大额自助转账设置

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    对于系统无法捕捉的交易，如（）等应在交易发生后及时完成系统的大额新增交易。

    • A、大额现金汇款
    • B、大额现钞兑换
    • C、大额现金结售汇
    • D、大额转账

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）

    • A、客户身份
    • B、收款人信息
    • C、交易金额
    • D、到账方式
    • E、客户真实意愿

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

    • A、提示客户核对转账信息
    • B、确认对方账号无误
    • C、上报大额、可疑交易
    • D、大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）
    A

    提示客户核对转账信息

    B

    确认对方账号无误

    C

    上报大额、可疑交易

    D

    大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？

    正确答案： 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    《反洗钱法》规定，银行应及时上报（）报告。
    A

    大额交易报告

    B

    大额现金交易报告

    C

    大额转账交易报告

    D

    可疑交易报告


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    邮政储蓄网点的支局长日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。
    A

    业务办理人身份信息

    B

    业务代办人身份信息

    C

    大额转账

    D

    大额现金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。

    • A、可疑交易报告
    • B、反洗钱报告
    • C、业务异常报告
    • D、大额可疑交易报告

    正确答案:B

  • 第14题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易是指什么？


    正确答案: （1）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （2）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （3）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

  • 第15题：

    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。

    • A、业务办理人身份信息
    • B、业务代办人身份信息
    • C、大额转账
    • D、大额现金

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账（）核实制度。

    • A、实时
    • B、定时
    • C、业务处理后
    • D、营业终了前

    正确答案:A

  • 第17题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第18题：

    密切关注大额、高频率转账交易，加强大额交易真实性核实：（）

    • A、核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认
    • B、单笔500万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实
    • C、确保柜外清设备覆盖全部营业网点
    • D、单笔1000万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。
    A

    代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易

    B

    个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    C

    代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易

    D

    个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）
    A

    客户身份

    B

    收款人信息

    C

    交易金额

    D

    到账方式

    E

    客户真实意愿


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    大额自助转账交易包含（）
    A

    大额自助转账申请

    B

    大额自助转账查询

    C

    大额自助转账撤销

    D

    大额自助转账设置


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于系统无法捕捉的交易，如（）等应在交易发生后及时完成系统的大额新增交易。
    A

    大额现金汇款

    B

    大额现钞兑换

    C

    大额现金结售汇

    D

    大额转账


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易是指什么？

    正确答案： （1）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （2）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （3）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
    解析： 暂无解析

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