判断题当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。A 对B 错

题目
判断题
当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
A

对

B

错

相似考题

1.银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。()此题为判断题(对，错)。

2.单位可根据需要申请开立个人银行结算账户,也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()此题为判断题(对，错)。

3.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()

4.自然人可以申请开立个人银行结算账户,但不得将已开立的储蓄账户申请变更为个人银行结算账户。()此题为判断题(对，错)。

更多“判断题当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理，而个人银行结算账户是用于办理个人转账收付和现金支取，因此，储蓄账户不仅可以办理现金存取业务，还可用于办理转账结算。（）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息可以向其他单位和个人提供。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）、假名账户的银行，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定进行处罚。

    • A、对公账户
    • B、个人账户
    • C、匿名账户
    • D、实名账户

    正确答案:C

  • 第4题：

    判断题
    银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    判断题
    对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    任何单位和个人在履行反洗钱职责或者义务中获得的客户身份资料和交易信息可以向任何提出需求的单位和个人提供。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    银行卡发卡机构未履行客户身份识别义务，导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以将已开立的储蓄账户申请为个人银行结算账户.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人银行存款账户按账户性质可分为结算账户、非结算账户、储蓄账户、资本账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
    A

    建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

    B

    从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

    C

    建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

    D

    建立员工的培训制度

    E

    将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：

    A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

    B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

    C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

    D.建立员工的培训制度

    E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容


    正确答案：ABCDE

  • 第14题：

    金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第15题：

    判断题
    对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，可向用人单位和个人提供。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    判断题
    个人活期储蓄存款账户可以分为个人结算账户和个人储蓄账户两种。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户、个人银行结算账户、储蓄账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    银行从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户不必纳入个人银行结算账户管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    人民币银行结算账户按存款人可分为单位银行结算账户和个人储蓄账户.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    个人教育储蓄是指个人客户在中信银行开立账户并为其子女接受非义务教育而积蓄的具有定期性质的存款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    保守反洗钱秘密，金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户可以通过申请签订《中国农业银行个人银行结算账户管理协议》后，将个人人民币活期储蓄账户转为个人结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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