当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()

题目

当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()

相似考题

1.银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。()此题为判断题(对，错)。

2.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理，而个人银行结算账户是用于办理个人转账收付和现金支取，因此，储蓄账户不仅可以办理现金存取业务，还可用于办理转账结算。（）此题为判断题(对，错)。

3.下列关于反洗钱叙述正确的是( )。A．只有金融机构和其工作人员有权举报，其他单位和个人无权举报B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

4.各营业网点在办理下述()银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查.A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务B.支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务C.反洗钱业务D.征信及信贷业务

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  • 第1题：

    关于个人银行结算账户和储蓄账户间的转账规定是()。

    A、个人银行结算账户与个人银行结算账户之间可以转账;

    B、同一客户的个人银行结算账户与储蓄账户之间可以转账;

    C、同一客户的储蓄账户之间可以转账;

    D、个人银行结算账户与单位银行结算户之间可以转账。


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：

    A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

    B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

    C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

    D.建立员工的培训制度

    E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    下列关于反洗钱的叙述，不正确的是(?)。

    A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
    B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
    C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
    D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

    答案：B
    解析：
    B各地银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱监督管理工作。故选B。

  • 第4题：

    金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的()应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

    A、客户身份资料

    B、交易信息

    C、客户账户信息

    D、其他有关资料


    参考答案：AB

  • 第5题：

    下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（ ）。

    A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
    B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
    C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
    D.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

    答案：B
    解析：
    B项各地银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱监督管理工作。

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