判断题对于半年内从未有效对账的高风险、可疑、异动和重点账单，分行每年组织一次风险排查；对上年度未有效对账的非重点账单，应纳入次年风险排查范围内。A 对B 错

题目
判断题
对于半年内从未有效对账的高风险、可疑、异动和重点账单，分行每年组织一次风险排查；对上年度未有效对账的非重点账单，应纳入次年风险排查范围内。
A

对

B

错

相似考题

1.每年对总行对账检查时重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、重点账户B、异动账户C、可疑账户D、睡眠账户

2.各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。A、每半年B、每年C、每三个月D、每季

3.各网点主要对账职责（）。A、负责对账协议的签订与变更等事项B、对账回执催收、上门对账C、负责开启对账回单箱D、协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单，排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单

4.各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。A、休眠账户B、重点账户C、异动账户D、可疑账户

更多“对于半年内从未有效对账的高风险、可疑、异动和重点账单，分行每年组织一次风险排查；对上年度未有效对账的非重点账单，应纳入次”相关问题

  • 第1题：

    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。

    • A、在交行开立的上门收款业务的单位存款账户
    • B、异动、可疑、高风险的客户
    • C、在交行开立的各级预算单位账户
    • D、异动、可疑、高风险的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    与客户对账区分重点账单、非重点账单、小余额账单确定对账周期。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    非重点账单按（）发送对账单。

    • A、月
    • B、季
    • C、半年
    • D、年

    正确答案:B

  • 第4题：

    高风险、可疑、异动和重点账单：必须按月发送，及时对账回收，有效回收率应保持（）以上。

    • A、100％
    • B、99％
    • C、98％
    • D、97％

    正确答案:C

  • 第5题：

    关于银企对账的描述，错误的是（）。

    • A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
    • B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
    • C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
    • D、明细账对账频率由开户行与客户约定。

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    高风险、可疑、异动和重点账单：必须按月发送，及时对账回收，有效回收率应保持（）以上。
    A

    100％

    B

    99％

    C

    98％

    D

    97％


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    分行重点账户的对账单的回收率每季度应达到（）；非重点账户（含贷款账户）的对账单的回收率每半年应达到（）。
    A

    100%；100%

    B

    100%；80%

    C

    80%；100%

    D

    80%；80%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下关于分行检查监督人员对对账工作的检查，说法正确的是（）
    A

    通过现场抽查监控录像和非现场对签约手机号码/对账联系人电话等作比对，检查客户签约的真实性、柜员操作的合规性和已对账账户的对账结果真实性。每年一次

    B

    对照制度，检查外包商管理的合规性。每季度一次

    C

    检查未对账账户的风险情况和跟进情况，并对账户限制/解除限制的合规性风险作排查。每半年一次

    D

    检查对账操作全流程确保对账制度得到落实，包括但不限于纸质账单流转的合规性、上门对账的合规性、对账不符账单的处理、存放同业账户对账的完整性等。每年一次


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于未对账账户，应结合预警规则排查账户风险。分行对账人员检查频率为每季度，分行运营部检查人员至少每年检查一次。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于半年内从未有效对账的高风险、可疑、异动和重点账单，分行每年组织一次风险排查；对上年度未有效对账的非重点账单，应纳入次年风险排查范围内。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    各网点主要对账职责（）。
    A

    负责对账协议的签订与变更等事项

    B

    对账回执催收、上门对账

    C

    负责开启对账回单箱

    D

    协助对账中心处理印鉴不符、余额不符账单，排查异动、可疑、高风险、值得高度关注类账单


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    原则上，哪些纳入高风险账单的账单采取上门对账方式？（）
    A

    重点账单

    B

    非重点账单

    C

    小余额账单

    D

    大余额账单


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    原则上，哪些纳入高风险账单的账单采取上门对账方式？（）

    • A、重点账单
    • B、非重点账单
    • C、小余额账单
    • D、大余额账单

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    原则上，纳入高风险账单管理的重点账单及非重点账单应（）方式.

    • A、上门对账
    • B、电话对账
    • C、网上对账
    • D、短信对账

    正确答案:A

  • 第15题：

    客户对账区分（）确定对账周期。

    • A、重点账单
    • B、非重点账单
    • C、小余额账单
    • D、大余额账单

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对于半年内从未有效对账的高风险、可疑、异动和重点账单，分行每年组织一次风险排查；对上年度未有效对账的非重点账单，应纳入次年风险排查范围内。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    对账人员应积极采取有效措施促进对账回收。截止每季末，上季度有效对账回收率（收到有效回执的对账户数/应对账的户数）应达到（），其中重点账户应达到（）。以纸质方式对账的，有效回执以收到加盖正确对账签章的纸质对账单为准。

    • A、80%；90%
    • B、85%；95%
    • C、80%；95%
    • D、90%；95%

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
    A

    每半年

    B

    每年

    C

    每三个月

    D

    每季


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    客户对账区分（）确定对账周期。
    A

    重点账单

    B

    非重点账单

    C

    小余额账单

    D

    大余额账单


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    营业网点对账操作岗工作职责（）
    A

    负责所在营业网点客户对账信息的日常维护

    B

    负责异动、可疑、高风险账户的排查及（向分行对账中心）上报工作等

    C

    协助对账中心做好对账单的回收、催收工作

    D

    负责核查异常账务及对账档案管理


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。
    A

    休眠账户

    B

    重点账户

    C

    异动账户

    D

    可疑账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）
    A

    对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

    B

    对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

    C

    对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

    D

    对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    与客户对账区分重点账单、非重点账单、小余额账单确定对账周期。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    原则上，纳入高风险账单管理的重点账单及非重点账单应（）方式.
    A

    上门对账

    B

    电话对账

    C

    网上对账

    D

    短信对账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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