单选题以下哪位客户有可能不属于高风险申请人（）A 从来没出过国，打算去澳大利亚看孙子的农民王老先生B 双亲和兄弟姐妹都在国外，本人在国内经营淘宝小店，打算去法国的周小姐C 想要独自去阿联酋旅行的大学女生小雅D 在某银行风险控制部门担任要职的陈先生

题目
单选题
以下哪位客户有可能不属于高风险申请人（）
A

从来没出过国，打算去澳大利亚看孙子的农民王老先生

B

双亲和兄弟姐妹都在国外，本人在国内经营淘宝小店，打算去法国的周小姐

C

想要独自去阿联酋旅行的大学女生小雅

D

在某银行风险控制部门担任要职的陈先生

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1.以下哪些不属于高风险业务的定义()?A、投资回报高的业务B、经风险评估后确定为较高或高风险的业务C、国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务D、特殊行业及特殊业务

2.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

3.2013存量保有目标客户包括（）三类。A、目标存量客户B、离网高风险客户C、其他高价值客户D、普通高风险客户

4.下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划

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  • 第1题：

    以下哪位不属于“孔门十哲”？（）

    • A、颜渊
    • B、曾子
    • C、仲弓
    • D、子贡

    正确答案:B

  • 第2题：

    高风险客户资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起，至少10年。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    若被保险人从事高风险职业，以下可能的操作正确的有（）。

    • A、加费承保长期寿险
    • B、填写高风险职业问卷
    • C、审核被保险人是否计划出国
    • D、以上操作都不对

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下哪位作家不属于新月派（）。

    • A、胡适
    • B、徐志摩
    • C、闻一多
    • D、鲁迅

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。

    • A、在交行开立的上门收款业务的单位存款账户
    • B、异动、可疑、高风险的客户
    • C、在交行开立的各级预算单位账户
    • D、异动、可疑、高风险的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    加强型尽职调查针对（）。

    • A、专报客户
    • B、查冻扣客户
    • C、原风险等级为较高风险客户
    • D、原风险等级为高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    客户洗钱风险等级实行五级分类，除禁止类客户外还包括以下哪些分类（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、较低风险客户
    • D、低风险客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    “潜在风险极高的产品，同时其潜在收益也较高。该类产品不设保本机制，同时投资标的具有高风险、高收益的特质，产品到期客户本金有可能产生大幅亏损。”这是属于（）类型的产品。

    • A、偏高风险
    • B、偏低风险
    • C、中风险
    • D、高风险

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    以下哪位不属于“孔门十哲”？（）
    A

    颜渊

    B

    曾子

    C

    仲弓

    D

    子贡


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪位客户有可能不属于高风险申请人（）
    A

    从来没出过国，打算去澳大利亚看孙子的农民王老先生

    B

    双亲和兄弟姐妹都在国外，本人在国内经营淘宝小店，打算去法国的周小姐

    C

    想要独自去阿联酋旅行的大学女生小雅

    D

    在某银行风险控制部门担任要职的陈先生


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。
    A

    已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查

    B

    客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业

    C

    被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户

    D

    客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户洗钱风险等级实行五级分类，除禁止类客户外还包括以下哪些分类（）。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    较低风险客户

    D

    低风险客户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪位诗人不属于盛唐时期（）

    • A、李白
    • B、王之涣
    • C、白居易
    • D、王昌龄

    正确答案:C

  • 第14题：

    银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

    • A、按照客户要求开立匿名账户
    • B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
    • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • D、对开户申请人开户意愿进行核实

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下哪位不属于洋务派官僚（）。

    • A、曾国藩
    • B、左宗棠
    • C、李鸿章
    • D、林则徐

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（）。

    • A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
    • B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符
    • C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
    • D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

    正确答案:B

  • 第17题：

    为进一步加强运营风险监控，对（）实现差异化管理，制定了《平安银行运营关注客户管理办法》。

    • A、中高风险客户
    • B、高风险客户
    • C、较高风险客户
    • D、所有客户

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下哪位客户有可能不属于高风险申请人（）

    • A、从来没出过国，打算去澳大利亚看孙子的农民王老先生
    • B、双亲和兄弟姐妹都在国外，本人在国内经营淘宝小店，打算去法国的周小姐
    • C、想要独自去阿联酋旅行的大学女生小雅
    • D、在某银行风险控制部门担任要职的陈先生

    正确答案:D

  • 第19题：

    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

    • A、自由职业者
    • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
    • C、酒店普通员工
    • D、下岗失业人员

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    以下重点帐户中，按要求进行按月对账的有（）。
    A

    在交行开立的上门收款业务的单位存款账户

    B

    异动、可疑、高风险的客户

    C

    在交行开立的各级预算单位账户

    D

    异动、可疑、高风险的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    “潜在风险极高的产品，同时其潜在收益也较高。该类产品不设保本机制，同时投资标的具有高风险、高收益的特质，产品到期客户本金有可能产生大幅亏损。”这是属于（）类型的产品。
    A

    偏高风险

    B

    偏低风险

    C

    中风险

    D

    高风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经农业银行风险评估认定为稳健型的客户，可以购买以下哪种风险类型的产品（）
    A

    低风险、中风险、中高风险

    B

    中低风险、中风险、中高风险

    C

    中风险、中高风险、高风险

    D

    低风险、中低风险、中风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    为进一步加强运营风险监控，对（）实现差异化管理，制定了《平安银行运营关注客户管理办法》。
    A

    中高风险客户

    B

    高风险客户

    C

    较高风险客户

    D

    所有客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    加强型尽职调查针对（）。
    A

    专报客户

    B

    查冻扣客户

    C

    原风险等级为较高风险客户

    D

    原风险等级为高风险客户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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