多选题兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则A守法合规B买者自负、卖者有责C客户需求导向D风险揭示

题目
多选题
兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则
A

守法合规

B

买者自负、卖者有责

C

客户需求导向

D

风险揭示

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1.商业银行销售理财产品,应当遵循()原则。A、银行利益至上B、风险匹配C、收益第一D、客户第一

2.商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的（ ）原则。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配

3.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有（ ）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.如实告知D.风险匹配E.满足客户需求

4.商业银行销售理财产品应当遵循的原则有( )。A、授信原则B、风险匹配原则C、勤勉尽职原则D、统筹安排原则E、公平、公开、公正原则

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  • 第1题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

    A.如实告知

    B.风险匹配

    C.勤勉尽责

    D.公平、公开、公正


    正确答案：D
    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

  • 第2题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

    A.风险共摊
    B.风险匹配
    C.风险规避
    D.风险提示

    答案：B
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。?

  • 第3题：

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

    A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第4题：

    商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，销售与客户风险承受能力相匹配的产品。


    答案：对
    解析：
    同时，商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第5题：

    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）

    • A、守法合规原则
    • B、买者自负、卖者有责原则
    • C、客户需求导向原则
    • D、风险匹配原则、风险揭示原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则

    • A、守法合规
    • B、买者自负、卖者有责
    • C、客户需求导向
    • D、风险揭示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售规范》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险匹配原则、风险揭示原则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有（）。
    A

    公平

    B

    公正

    C

    公开

    D

    风险匹配

    E

    诚实信用


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（  ）的理财产品。
    A

    等于或高于

    B

    等于或低于

    C

    高于

    D

    等于


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    兴业银行销售零售理财产品应遵循（）、风险匹配等原则
    A

    守法合规

    B

    买者自负、卖者有责

    C

    客户需求导向

    D

    风险揭示


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
    A

    风险防范

    B

    风险回避

    C

    风险匹配

    D

    风险均摊


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行销售理财产品，应当遵循（   ）原则。
    A

    公开

    B

    公平

    C

    风险匹配

    D

    以上都是


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

    A.适当性
    B.风险匹配
    C.合规销售
    D.公平公开

    答案：B
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第14题：

    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。

    A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第15题：

    关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案：D
    解析：
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第16题：

    商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（　　）规定。

    A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第17题：

    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

    • A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    • C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    • D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    • E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,E

  • 第18题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
    A

    公平、公开、公正

    B

    诚实守信

    C

    如实告知

    D

    风险匹配


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
    A

    商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（  ）的理财产品。
    A

    风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    风险评级等于客户风险承受能力评级

    C

    风险评级与客户风险承受能力不匹配

    D

    风险评级低于客户风险承受能力评级

    E

    风险评级高于客户风险承受能力评级


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行销售理财产品，应当遵循（  ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
    A

    风险匹配

    B

    诚实守信

    C

    勤勉尽责

    D

    如实告知


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据《兴业银行零售理财产品销售管理办法》，理财销售的基本原则包括（）
    A

    守法合规原则

    B

    买者自负、卖者有责原则

    C

    客户需求导向原则

    D

    风险揭示原则


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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