多选题下列符合可疑交易标准的是（）A交易一方为国家行政机关、司法机关等，但不含其下属的各类企事业单位B长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

第1题：

第2题：

以下交易情况可视为可疑交易：（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

正确答案:A,B,C,D,E

第3题：

S市某餐厅于2006年在z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1．56亿元，且资金交易对泉集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

正确答案:C

第4题：

S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

• A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
• D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

正确答案:C

第5题：

下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的是（）。

• A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

正确答案:A,B,C,D

第6题：

下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。

• A、短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符
• B、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

正确答案:A,C,D

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

正确答案:D

第15题：

某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（）

• A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监营
• B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入。且短期内出现大量资金收付
• C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
• D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

正确答案:A,B

第16题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些现象发生后，还须结合客户及其交易等信息进行分析，才能判断其是否为可疑交易（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款
• D、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
• E、长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付
• F、平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付

正确答案:A,C,E,F

第17题：

下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有：（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。
• E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

正确答案:A,C,D,E

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：