单选题按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。A 兴业银行遭黑客攻击造成损失B 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失C 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失D 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

题目
单选题
按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。
A

兴业银行遭黑客攻击造成损失

B

兴业银行计算机硬件出现故障造成损失

C

兴业银行经办人员故意错误估价造成损失

D

因外部供应商破产给兴业银行带来损失

相似考题

1.是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。A．内部欺诈B．系统缺陷C．人员因素D．外部欺诈

2.银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。A.系统缺陷B.内部流程C.外部事件D.个人因素

3.在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。A．外部欺诈／盗窃B．洗钱C．内部欺诈D．自然灾害

4.商业银行操作风险的外部欺诈示例包括( )。A．支票欺诈B．黑客攻击损失C．伪造D．盗窃/抢劫E．盗取信息造成资金损失

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    商业银行的操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如2008年法国兴业的未授权交易衍生品造成巨额损失，不得不接受政府救助。（　　）


    答案：对
    解析：
    2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，是继英国巴林银行之后，又一家因金融衍生产品交易而遭受重创的国际大型银行。此违规事件同时也印证了金融机构所面临的风险交错复杂，通常被认为是简单的操作风险事件，却可能引发声誉风险和战略风险的连锁反应。

  • 第2题：

    在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈风险
    B.产品设计缺陷风险
    C.外部欺诈风险
    D.业务外包风险

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第3题：

    以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）

    • A、银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
    • B、银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
    • C、银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
    • D、银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

    正确答案:B

  • 第4题：

    下列安全是由操作风险引发的有（）。

    • A、中航油事件
    • B、雷曼兄弟倒闭
    • C、巴林银行破产
    • D、法国兴业银行破产
    • E、英格兰银行倒闭

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、内部欺诈
    • B、产品设计缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、业务外包

    正确答案:C

  • 第6题：

    信用卡操作风险是指由于（）等给银行造成损失的风险。

    • A、内部程序不完善
    • B、操作人员差错或舞弊
    • C、IT系统失灵或技术失误
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

    • A、黑客攻击损失
    • B、员工内外勾结进行信贷欺诈
    • C、银行故意逃税漏税
    • D、银行数据录入、维护错误

    正确答案:B,C

  • 第8题：

    下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

    • A、信贷人员未经授权调整评级指标
    • B、不当言论造成银行声誉受损
    • C、黑客攻击造成系统中断
    • D、交易员超限额交易

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（  ）。
    A

    黑客攻击损失

    B

    故意隐瞒交易

    C

    员工遗失涉密资料

    D

    故意隐瞒估价


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    内部欺诈

    B

    产品设计缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    业务外包


    正确答案： A
    解析： 在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第11题：

    单选题
    法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失体现了____和____的关系。（  ）
    A

    市场风险；信用风险

    B

    操作风险；流动性风险

    C

    操作风险；声誉风险

    D

    战略风险；流动性风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。
    A

    系统缺陷

    B

    内部流程

    C

    外部事件

    D

    个人因素


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈
    B.产品设计缺陷
    C.外部欺诈
    D.业务外包

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第14题：

    在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

    A:洗钱
    B:自然灾害
    C:内部欺诈
    D:外部欺诈

    答案：D
    解析：
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

  • 第15题：

    《广发银行操作风险管理办法》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及（）给广发银行造成损失的风险。给广发银行造成损失的风险。

    • A、客户信用
    • B、利率及市场价格
    • C、外部事件
    • D、交易对手信用

    正确答案:C

  • 第16题：

    直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

    • A、外部欺诈
    • B、外部事件风险
    • C、内部欺诈
    • D、人员风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、外包风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第18题：

    按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

    • A、兴业银行遭黑客攻击造成损失
    • B、兴业银行计算机硬件出现故障造成损失
    • C、兴业银行经办人员故意错误估价造成损失
    • D、因外部供应商破产给兴业银行带来损失

    正确答案:C

  • 第19题：

    可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响。

    • A、市场风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、战略风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。

    • A、系统缺陷
    • B、内部流程
    • C、外部事件
    • D、个人因素

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）
    A

    银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件

    B

    银行应收集自然事件对有形资产造成的损失

    C

    银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求

    D

    银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）
    A

    黑客攻击损失

    B

    员工内外勾结进行信贷欺诈

    C

    银行故意逃税漏税

    D

    银行数据录入、维护错误


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（   ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： A
    解析：

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