多选题巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）A信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零B信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖C合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征D信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别

题目
多选题
巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）
A

信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

B

信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖

C

合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征

D

信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别

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1.下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

2.以下对“合规风险”与信用风险、市场风险、操作风险的联系表述不正确的是()A.合规风险是防范其他风险的最低要求B.合规风险是题干中其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因C.合规风险因其他三大风险的存在而更趋复杂多变D.合规风险与其他三大风险没有联系

3.从风险管理的角度来看，对合规管理的下列说法中正确的是()。A.合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动B.合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法C.合规风险可以像市场、信用风险一样量化D.合规风险与操作风险内涵相同

4.按照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的( )。A．操作风险B．信用风险C．市场风险D．合规风险

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。

    A.合规风险与信用风险

    B.合规风险与市场风险

    C.合规风险与操作风险

    D.合规风险与声誉风险


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    新《巴塞尔资本协议》对()的衡量及风险资产的标准计算方法、权重设计的原则做了重大修改。

    A:信用风险
    B:市场风险
    C:操作风险
    D:合规风险

    答案：A
    解析：
    新资本协议在原巴塞尔协议的基础上有了进一步的提高：①在防范风险上除了保持对资本金的要求外，还提出了加强监管当局的监督检查和市场约束；②将信用风险、市场风险、操作风险等主要风险都涵盖在考核之中，从而对资本充足率提出了更高要求；③对信用风险的衡量及风险资产的标准计算方法、权重设计的原则做了重大修改；④鼓励银行采用规避风险手段。

  • 第3题：

    兴业银行提出，把（）与信用风险、市场风险、操作风险并列，持续推进全面合规体系建设，稳步建立一套操作流程、风险控制要求以及岗责清晰的合规体系。

    • A、合规风险管理
    • B、法律风险管理
    • C、流动性风险管理
    • D、资产管理

    正确答案:A

  • 第4题：

    零售内部评级体系主要研究的风险范畴属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、合规风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。

    • A、建立健全合规风险管理框架
    • B、确保依法合规经营
    • C、实现对合规风险的有效识别和管理
    • D、确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性

    正确答案:D

  • 第6题：

    （）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、合规风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    中银智富理财计划存在以下几类风险（）.

    • A、信用风险、市场风险、操作风险
    • B、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险
    • C、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险
    • D、信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

    正确答案:D

  • 第8题：

    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）

    • A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
    • B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖
    • C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征
    • D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
    A

    信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

    B

    信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖

    C

    合规风险强调银行自身行为的主导原因

    D

    操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性
    A

    合规风险与信用风险

    B

    合规风险与市场风险

    C

    合规风险与操作风险

    D

    合规风险与声誉风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    零售内部评级体系主要研究的风险范畴属于（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    合规风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的联系主要表现在以下几个方面（）
    A

    合规是通过立规的方式为其他风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求

    B

    合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因

    C

    三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于管控

    D

    合规风险是基于三大风险之上的更为基本的风险


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中银智富理财计划存在以下几类风险().

    A.信用风险、市场风险、操作风险

    B.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险

    C.信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险

    D.信用风险、声誉风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险


    本题答案：D

  • 第14题：

    外部欺诈属于银行风险中的()。

    A:信用风险
    B:市场风险
    C:操作风险
    D:合规风险

    答案：C
    解析：
    操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

  • 第15题：

    合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险

    正确答案:D

  • 第16题：

    合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）

    • A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
    • B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖
    • C、合规风险强调银行自身行为的主导原因
    • D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性

    • A、合规风险与信用风险
    • B、合规风险与市场风险
    • C、合规风险与操作风险
    • D、合规风险与声誉风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的联系主要表现在以下几个方面（）

    • A、合规是通过立规的方式为其他风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
    • B、合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因
    • C、三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于管控
    • D、合规风险是基于三大风险之上的更为基本的风险

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    以下哪一种风险不是从可能对农合机构的资本造成损失的角度划分的（）。

    • A、市场风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、合规风险

    正确答案:D

  • 第20题：

    从风险管理的角度来看，对合规管理的下列说法中正确的是（）。

    • A、合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动
    • B、合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法
    • C、合规风险可以像市场、信用风险一样量化
    • D、合规风险与操作风险内涵相同

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    （）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    合规风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    合规风险与银行三大风险之间的区别在于（　　）。
    A

    银行自身行为的主导性比较明显，而三大风险主要是基于内外环境而形成的风险或损失

    B

    合规风险的外部环境因素的偶然性、刺激性比较大

    C

    银行三大风险是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失

    D

    合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因


    正确答案： B
    解析：
    合规风险与银行三大风险的区别在于：合规风险简单地说是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。

  • 第23题：

    单选题
    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。
    A

    建立健全合规风险管理框架

    B

    确保依法合规经营

    C

    实现对合规风险的有效识别和管理

    D

    确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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