多选题阳光理财机构客户现金管理类产品是光大银行面向机构客户推出的具有较高流动性的人民币投资理财产品，最长投资期限一般为一年，同时在两个起息日之间设置预约期，客户可在产品预约期之内（）。A追加B减少C新增D撤销该产品的投资。

题目
多选题
阳光理财机构客户现金管理类产品是光大银行面向机构客户推出的具有较高流动性的人民币投资理财产品，最长投资期限一般为一年，同时在两个起息日之间设置预约期，客户可在产品预约期之内（）。
A

追加

B

减少

C

新增

D

撤销该产品的投资。

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1.与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是( )。A．资金投资市场在境外B．可投资的境外金融产品和境外金融市场有限C．可直接用人民币投资D．投资的风险由客户和银行共同承担E．投资的风险由客户承担

2.下列关于外汇理财产品期限的说法，不正确的是（ ） A.目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间 B.外汇理财产品的投资期限越短，客户承受的风险越大 C.外汇理财产品的投资期限越长，产品的收益率越高 D.客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势，并规划自己的资金使用

3.在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。

4. 在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。A.客户所属的人生周期 B.客户的风险承受能力 C.客户的投资目标 D.投资期限长短 E.产品流动性

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  • 第1题：

    下列关于外汇理财产品期限的说法，错误的是()。

    A:外汇理财产品的投资期限越长，产品的收益率越高
    B:外汇理财产品的投资期限越短，客户承受的风险越大
    C:目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间
    D:客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势，并规划自己的资金使用

    答案：B
    解析：
    外汇理财产品的投资期限越长，客户承受的风险越大，故选B

  • 第2题：

    购买理财产品的个人客户需具有完全民事行为能力，在面向超过（）的客户销售理财产品时，销售机构应当充分考虑客户年龄、相关投资经验、风险承受能力等因素，谨慎销售。

    • A、60岁（含）
    • B、65岁（含）
    • C、70岁（含）
    • D、75岁（含）

    正确答案:B

  • 第3题：

    “珠联璧合”理财产品是工商银行推出的本外币结合型理财产品，客户用本、外币购买此类产品可参与外币市场投资，获取更高收益。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    在提供的理财建议获得客户同意后，理财人员应向客户详细介绍理财产品的（）等信息

    • A、该理财产品的投资方向
    • B、该理财产品的运作方式
    • C、该理财产品的信息披露
    • D、有可能产生投资风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    理财产品根据适合客户类别分为仅面向有投资经验客户购买的产品和同时适合无投资经验与有投资经验的客户购买的产品。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。

    • A、客户所属的人生周期
    • B、客户的风险承受能力
    • C、客户的投资目标
    • D、投资期限长短
    • E、产品流动性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    某新开户客户账户内有6万元活期存款，可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理财产品，如下投资方式适合客户选择的有（）。
    A

    “步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)

    B

    “步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)

    C

    灵通快线无固定期限超短期产品

    D

    通知存款

    E

    贵金属递延业务


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    人民币法人理财产品是指工商银行以产品发行协议约定的投资对象为基础，以其投资收益为保障，面向（）发行的，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
    A

    法人客户

    B

    个人客户

    C

    军队

    D

    政府部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在提供的理财建议获得客户同意后，理财人员应向客户详细介绍理财产品的（）等信息
    A

    该理财产品的投资方向

    B

    该理财产品的运作方式

    C

    该理财产品的信息披露

    D

    有可能产生投资风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户的投资偏好为：期限超过2年、保能承受较高风险，期望收益10%以上；应为该类客户推荐何种资产配置（）。
    A

    现金管理类产品

    B

    固定收益类产品

    C

    另类产品

    D

    股权类产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）
    A

    生活理财类产品

    B

    投资理财类产品

    C

    消费理财类产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    阳光理财机构客户现金管理类产品需要客户在光大银行开立对公结算账户，并在指定的募集期或预约期办理，首次预约时，至光大银行营业网点签署（）.
    A

    《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》

    B

    《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》

    C

    产品说明书

    D

    《中国光大银行阳光理财XX盈产品对私客户预约金额变更协议书》


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    人民币法人理财产品是指工商银行以产品发行协议约定的投资对象为基础，以其投资收益为保障，面向（）发行的，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。

    • A、法人客户
    • B、个人客户
    • C、军队
    • D、政府部门

    正确答案:A

  • 第14题：

    企业客户首次购买理财产品，需由主管登录企业网上银行，选择（）菜单下的“投资理财流程设置”菜单，进行投资理财流程设置。

    • A、管理设置
    • B、投资理财
    • C、服务中心
    • D、现金管理

    正确答案:A

  • 第15题：

    为什么要为客户进行资产配置（）。

    • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
    • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
    • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
    • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    农业银行面向高净值客户推出的实物挂钩型理财产品，可同时满足客户金融资产保值升值和投资收藏高端实物的双重需求的理财产品称为（）。

    • A、天工系列理财
    • B、本利丰
    • C、汇利丰
    • D、安心得利

    正确答案:A

  • 第17题：

    客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品，应在（）上加盖公章和预留印鉴，柜台人员按规定通过验印系统核对加盖的预留印鉴，并在内部通用凭证上打印验印核实行。

    • A、《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》
    • B、《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
    • C、产品说明书
    • D、《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品，应使用（）交易。

    • A、“4754对公滚动理财预约”交易
    • B、“4724对私理财套餐开户”
    • C、“4717对私理财产品开户”

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品，应使用（）交易。
    A

    “4754对公滚动理财预约”交易

    B

    “4724对私理财套餐开户”

    C

    “4717对私理财产品开户”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    理财产品根据适合客户类别分为仅面向有投资经验客户购买的产品和同时适合无投资经验与有投资经验的客户购买的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    公司、机构类客户人民币投资理财产品按发售客户的对象分为（）。
    A

    单一理财产品和集合理财产品

    B

    固定收益理财产品和浮动收益理财产品

    C

    专户理财产品和一般理财产品

    D

    保证收益理财产品和非保证收益理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
    A

    客户所属的人生周期

    B

    客户的风险承受能力

    C

    客户的投资目标

    D

    投资期限长短

    E

    产品流动性


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    为什么要为客户进行资产配置（）。
    A

    资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险

    B

    预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益

    C

    通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求

    D

    通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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