在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。

题目
在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。

相似考题

1.在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有( )。A．客户所属的人生周期B．客户的风险承受能力C．客户的投资目标D．投资期限长短E．客户的工作性质

2.要遵循审慎性原则，就需要银行从业人员在服务客户的时候，（ ）。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候，充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率，推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下，尽量不向客户推荐自己的产品计划，以保证客户利益

3.适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理财产品的销售原则，这里的“适合”具体是指( )。A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员E．以上说法都正确

4.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

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  • 第1题：

    适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（ ）。

    A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

    B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品

    C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

    D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

    E．以上说法都正确


    正确答案：ACD
    对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员，如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

  • 第2题：

    根据适用性原则，银行代理理财产品销售时要考虑的因素有（ ）。

    A．生命周期

    B．客户的风险承受能力

    C．客户的投资目标

    D．投资期限长短

    E．产品流动性


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。

    A.适当性原则
    B.客观性原则
    C.避免利益冲突原则
    D.主观性原则

    答案：B
    解析：
    银行代理理财产品销售的客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

  • 第4题：

    商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，销售与客户风险承受能力相匹配的产品。


    答案：对
    解析：
    同时，商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第5题：

    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
    • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

    正确答案:A

  • 第6题：

    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）

    • A、客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
    • B、客户的投资目标
    • C、客户的投资期限长短
    • D、客户的年纳税额

    正确答案:D

  • 第7题：

    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）

    • A、不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
    • B、要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
    • C、严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
    • D、严禁将私募产品销售给大众投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    理财产品销售对象年龄要求（）。

    • A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
    • B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
    • C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
    • D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    正确答案:B,D

  • 第9题：

    多选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（  ）。
    A

    在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

    B

    提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

    C

    提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况

    D

    本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

    E

    保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（  ）原则。
    A

    风险性

    B

    全面性

    C

    客观性

    D

    适当性


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
    A

    客户所属的人生周期

    B

    客户的风险承受能力

    C

    客户的投资目标

    D

    投资期限长短

    E

    产品流动性


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    销售人员在未客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程，收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况，投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。

    A．适用性

    B．谨慎性

    C．客观性

    D．公开性


    正确答案：A
    本题体现的是银行代理理财产品销售的适用性原则。

  • 第14题：

    综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则：在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。银行从业考前【黑钻押题】，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

  • 第15题：

    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

  • 第16题：

    购买理财产品的个人客户需具有完全民事行为能力，在面向超过（）的客户销售理财产品时，销售机构应当充分考虑客户年龄、相关投资经验、风险承受能力等因素，谨慎销售。

    • A、60岁（含）
    • B、65岁（含）
    • C、70岁（含）
    • D、75岁（含）

    正确答案:B

  • 第17题：

    理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

    • A、在售产品信息表
    • B、募集总金额
    • C、理财产品说明书
    • D、风险揭示书

    正确答案:C

  • 第18题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容（）

    • A、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
    • B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
    • C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
    • D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。

    • A、客户所属的人生周期
    • B、客户的风险承受能力
    • C、客户的投资目标
    • D、投资期限长短
    • E、产品流动性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    理财产品销售对象年龄要求（）。
    A

    禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。

    B

    禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。

    C

    向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    D

    向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）
    A

    客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力

    B

    客户的投资目标

    C

    客户的投资期限长短

    D

    客户的年纳税额


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于商业银行销售指导思想说法错误的是（　　）。
    A

    商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”

    B

    风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品

    C

    将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级

    D

    禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品


    正确答案： A
    解析：
    B项，风险匹配原则是指商业银行要从保护客户合法权益角度出发，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

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