问答题客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

题目
问答题
客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?
相似考题

1.客户撤销资金账户，须通过银证转账通道将客户资金账户的余额(不含结息金额)转入客户银行结算账户。 （ ）

2.如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

3.客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

4.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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  • 第1题：

    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    个人自动转账方式中的补足余额转账是指按照（）余额不足预设金额的差额部分进行转账。

    • A、转出账户或转入账户
    • B、银行
    • C、转入账户
    • D、转出账户

    正确答案:C

  • 第3题：

    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑情形。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    个人网上银行转账汇款功能中，行内转账业务需注意以下方面（）.

    • A、行内转账实时到账
    • B、转出账户转入账户不能相同
    • C、转出账户状态正常，且账户可用余额不能低于转账金额
    • D、转出账户和转入账户的币种必须相同

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    个人注册客户通过网上银行“贷记卡还款”交易无法成功完成贷记卡还款业务的原因可能是（）。

    • A、未先通过“贷记卡登记”功能登记要还款的贷记卡账户。
    • B、选择的银行转出账户余额不足。
    • C、输入的转账金额比要还款的贷记卡账户欠款金额小。
    • D、输入的转出账户支付密码不正确。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑行为。
    • F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务（）。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

    正确答案： 人民银行《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件，如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：
    1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    3.拆分交易，故意规避交易限额；
    4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    5.其他可疑情形。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人网上银行转账汇款功能中，行内转账业务需注意以下方面（）.
    A

    行内转账实时到账

    B

    转出账户转入账户不能相同

    C

    转出账户状态正常，且账户可用余额不能低于转账金额

    D

    转出账户和转入账户的币种必须相同


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人注册客户通过网上银行“贷记卡还款”交易无法成功完成贷记卡还款业务的原因可能是（）。
    A

    未先通过“贷记卡登记”功能登记要还款的贷记卡账户。

    B

    选择的银行转出账户余额不足。

    C

    输入的转账金额比要还款的贷记卡账户欠款金额小。

    D

    输入的转出账户支付密码不正确。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

    • A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    网上银行个人注册客户支付转账提示“交易金额不符合业务系统限制0008”的错误时，最有可能的原因是（）。

    • A、收款方账户已销户
    • B、转出方账户余额不足
    • C、转出金额错误
    • D、转出金额过大超过系统限制

    正确答案:A

  • 第17题：

    客户通过个人网上银行“查询证券资金账户余额”交易不能查询的信息是（）。

    • A、证券资金账户可用金额
    • B、可取金额
    • C、证券资金账户当前余额
    • D、证券资金冻结金额

    正确答案:D

  • 第18题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    具有下列一种或多种特征的可疑交易，应按照《关于进一步加强人民币结算账户开立转账及现金业务管理的通知》（交银办函〔2011〕352号）要求进行核实，存在可疑情形的应及时上报可疑交易报告（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    E

    其他可疑情形


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

    E

    其他可疑情形


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    个人自动转账方式中的补足余额转账是指按照（）余额不足预设金额的差额部分进行转账。
    A

    转出账户或转入账户

    B

    银行

    C

    转入账户

    D

    转出账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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