客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

第1题：

如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第2题：

具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
• B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
• C、拆分交易，故意规避交易限额；
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
• E、其他可疑行为。
• F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

第3题：

客户查询中行信用卡账户余额，系统中“账户余额”和“转出账户余额”的“+、-”号代表透支还是结余？

第4题：

NEWBOS核准前销户业务，转出余额交易成功后，客户资金默认转入（）。

• A、客户账户
• B、待处理后台集中汇兑往账款项
• C、网内往来应付结算款项
• D、网点操作账户

第5题：

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第14题：

若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。

• A、支行操作人员
• B、总集操作人员
• C、分集操作人员

第15题：

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

第16题：

在《关于进一步深化新股发行体制改革的指导意见》中规定，控股股东和实际控制人及其关联方转让所持有老股的规定是（）。

• A、新股上市满1年后，老股东可将账户资金余额的10%转出
• B、满2年后，老股东可将账户资金余额的20%转出
• C、满3年后，老股东可将账户资金余额的50%转出
• D、满3年后，可将剩余资金全部转出

第17题：

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：