问答题发卡机构如何核实个人代理他人办卡账户实名制?

第1题：

第2题：

以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有（）。

A个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认

B开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户

C代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件

D单位不可代个人开立存款账户

A,B,C
略

第3题：

发卡机构如何核实个人代理他人办卡账户实名制?

正确答案:个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份，无正当理由不允许个人代理多人办卡。

第4题：

营业厅工作人员可为客户办理销卡业务。若是实名制卡销卡，客户需提供实名制（）和（），业务人员需核实（），确认开卡人或代理证明。

正确答案:认证信息；有效身份证件；持卡人身份

第5题：

工银财富卡、理财金账户卡、灵通卡均可由他人代为申请，但需出具办卡人和代理人有效身份证件。

正确答案:正确

第6题：

发卡机构应严格遵守（）文件中关于账户实名制的相关规定。

• A、《中华人民共和国反洗钱法》
• B、《个人存款账户实名制规定》
• C、《人民币银行结算账户管理办法》
• D、《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》

正确答案:A,B,C,D

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

代理他人在邮政储蓄机构开立（）的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件。

A个人存款账户

B银行卡

C存折

A
略

第14题：

根据支付结算法律制度的规定，下列关于预付卡办理的说法中，错误的有（）。

• A、单位或个人购买预付卡，一律应当采用实名制
• B、个人可以使用信用卡购买预付卡
• C、单位一次性购买预付卡5000元以上，不得使用现金
• D、代理他人购买预付卡的，发卡机构应当留存代理人和被代理人的有效身份证件的复印件或影印件

正确答案:A,B

第15题：

自助发卡设备中装入的借记卡即办卡使用“9990100100013重要空白凭证”账户核算。

正确答案:错误

第16题：

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

正确答案:正确

第17题：

发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?

正确答案:发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：