判断题申领借记卡，银行对客户的申请资料既要做完备性审核，也做信用能力审查。A 对B 错

题目
判断题
申领借记卡，银行对客户的申请资料既要做完备性审核，也做信用能力审查。
A

对

B

错

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1.银行对银行卡申请人的申请资料进行审查后，如申请人资料不完备或不符合发卡条件，可要求申请人补充材料或将申请材料退回申请人。()

2.商业银行办理什么业务，可以向信用数据库查询个人信用报告?()A、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的B、审核个人作为担保人的C、审核个人借记卡、贷记卡、准贷记卡申请的D、审核个人贷款申请的

3.在审核客户的资料时既要专注认真，又要注意与客户之间的沟通。审查无误需要留存客户资料的，与客户进行交接登记确认；对资料有疑问或需要客户补充的，耐心细致地向客户解释和说明。

4.申领借记卡，银行对客户的申请资料既要做完备性审核，也做信用能力审查。()

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  • 第1题：

    以下哪项是农村个人生产经营贷款业务流程（）。

    • A、客户申请－受理与调查－审查－审批－签订合同－落实担保－放款审核－提供信用－贷后管理－信用收回
    • B、客户申请－受理与调查－审查－审批－落实担保－签订合同－放款审核－提供信用－贷后管理－信用收回
    • C、客户申请－受理与调查－审查－审批－签订合同－落实担保－提供信用－放款审核－贷后管理－信用收回
    • D、客户申请－受理与调查－审查－签订合同－审批－落实担保－放款审核－提供信用－贷后管理－信用收回

    正确答案:A

  • 第2题：

    开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

    • A、在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
    • B、通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
    • C、加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
    • D、对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
    • E、运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）

    • A、查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、查验企业工资表验证客户申请资料的真实性
    • D、查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    “三农”客户信贷业务的基本流程为（）。

    • A、受理与调查、客户申请、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • B、客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • C、客户申请、受理与调查、（审议、）审批、审查、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • D、客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、提供信用、（放款审核、）签订合同、贷后管理、信用收回

    正确答案:B

  • 第5题：

    商业银行办理（）业务，可以向信用数据库查询个人信用报告。

    • A、审核个人贷款申请的
    • B、审核个人借记卡、贷记卡、准贷记卡申请的
    • C、审核个人作为担保人的
    • D、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的
    • E、审核个人购买理财产品申请的

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    受理行对网银客户申请资料内容及要素的（）进行审核。

    • A、正确性
    • B、完备性
    • C、合理性
    • D、真实性
    • E、有效性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    判断题
    银行对银行卡申请人的申请资料进行审查后，如申请人资料不完备或不符合发卡条件，可要求申请人补充材料或将申请材料退回申请人（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行发行（），应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。
    A

    贷记卡

    B

    借记卡

    C

    存折

    D

    贷款证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    受理行对网银客户申请资料内容及要素的（）进行审核。
    A

    正确性

    B

    完备性

    C

    合理性

    D

    真实性

    E

    有效性


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）
    A

    查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    查验企业工资表验证客户申请资料的真实性

    D

    查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）
    A

    可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性

    D

    如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    定期定额撤单的业务处理（）。
    A

    客户对当日受理的定期定额交易申请撤销，需将原交易凭证和金穗借记卡交柜员

    B

    柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行代理开放式基金定期定额撤单申请书”，交客户签字确认，按规定签章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡，证件和资料一并交还客户。

    C

    收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件，金穗借记卡，证件和资料交还客户。

    D

    发生系统超时，须做末笔查询。查询后，若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交撤单业务。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）

    • A、检查申请表所填内容的合理性
    • B、审核客户提供资信资料的合规性
    • C、审查客户信用记录
    • D、调查客户提供信息的真实性
    • E、综合评价客户资信状况
    • F、亲访客户

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第14题：

    邮政银行对信用卡客户申请资料的收集要求推广人员必须做的“三亲”，是指（）。

    • A、亲见本人
    • B、亲见单位
    • C、亲核原件
    • D、亲见签名

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）

    • A、可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性
    • D、如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核

    正确答案:D

  • 第16题：

    申领金穗借记卡，应认真审核客户填写的“中国农业银行金穗借记卡（个人卡）申请表”上的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息完全一致，签章是否齐全，是否（）申请。


    正确答案:本人

  • 第17题：

    商业银行发行（），应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

    • A、贷记卡
    • B、借记卡
    • C、存折
    • D、贷款证

    正确答案:A

  • 第18题：

    定期定额撤单的业务处理（）。

    • A、客户对当日受理的定期定额交易申请撤销，需将原交易凭证和金穗借记卡交柜员
    • B、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行代理开放式基金定期定额撤单申请书”，交客户签字确认，按规定签章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡，证件和资料一并交还客户。
    • C、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件，金穗借记卡，证件和资料交还客户。
    • D、发生系统超时，须做末笔查询。查询后，若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交撤单业务。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    交通银行受理客户信用证开证申请的流程包括（）。
    A

    开证申请人提供相关材料。

    B

    公司业务部门负责落实付款担保。

    C

    公司业务部门落实信用证付款担保后，应填制《开证/修改工作单》，连同相关材料转交放款中心，放款中心审查同意后转交国际业务部。

    D

    国际业务部负责审核内部审批程序的完备性，并重点审查开证申请书。


    正确答案： A,B
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第十四章-第二节

  • 第20题：

    判断题
    境外客户至我-行网点申领借记卡时，只可选择“自领”方式，至申请网点领取借记卡。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    申领金穗借记卡，应认真审核客户填写的“中国农业银行金穗借记卡（个人卡）申请表”上的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息完全一致，签章是否齐全，是否（）申请。

    正确答案： 本人
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    ‘三农’客户信贷业务的基本流程为（）。
    A

    受理与调查、客户申请、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、贷款发放、贷后管理、信用收回

    B

    客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、贷款发放、贷后管理、信用收回

    C

    客户申请、受理与调查、（审议、）审批、审查、（放款审核、）签订合同、贷款发放、贷后管理、信用收回

    D

    客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、贷款发放、（放款审核、）签订合同、贷后管理、信用收回


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    邮政银行对信用卡客户申请资料的收集要求推广人员必须做的“三亲”，是指（）。
    A

    亲见本人

    B

    亲见单位

    C

    亲核原件

    D

    亲见签名


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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