判断题商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。A 对B 错

题目
判断题
商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。
A

对

B

错

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1.是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。A．内部欺诈B．系统缺陷C．人员因素D．外部欺诈

2.以下的操作风险因素中，哪一项既属于缺乏知识技能，又属于内部欺诈（ ）A．意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷B．在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作C．核心雇员跳槽D．以上都不是

3.商业银行员工由于知识／技能匮乏而给商业银行造成的风险有多种情况，其中，“意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益”的情况属于内部欺诈。（ ）

4.操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。A．人员因素B．内部流程C．声誉风险D．系统缺陷

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  • 第1题：

    在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

    A．外部欺诈／盗窃

    B．洗钱

    C．内部欺诈

    D．自然灾害


    正确答案：A
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

  • 第2题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈
    B.产品设计缺陷
    C.外部欺诈
    D.业务外包

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第3题：

    根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。


    A.客户、产品和业务活动事件

    B.就业制度和工作场所安全事件

    C.内部欺诈

    D.外部欺诈

    答案：A
    解析：
    内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。外部欺诈事件是指第二方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议。造成个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

  • 第4题：

    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（ ）。

    A.外部欺诈
    B.就业制度和工作场所安全事件
    C.信息科技系统事件
    D.执行、交割和流程管理事件
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

  • 第5题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第6题：

    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、内部欺诈
    • B、产品设计缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、业务外包

    正确答案:C

  • 第7题：

    下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

    • A、外部欺诈
    • B、就业制度和工作场所安全性有问题
    • C、信息科技系统事件
    • D、执行、交割和流程管理事件
    • E、内部欺诈

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    （）是指银行工作人员在业务处理过程中，违规或违法操作给银行造成损失的可能性。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    以下情形不属于商业银行遭受了操作风险的内部欺诈事件的是（  ）。
    A

    商业银行工作人员未经授权交易导致资金损失

    B

    商业银行工作人员盗用银行资产

    C

    商业银行工作人员窃取账户资金

    D

    商业银行工作人员在办理业务时发现银行的内部信息被盗窃，给银行造成了资金损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    在各类操作风险事件中，通常情况下内部欺诈发生频率低，但损失强度高。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于质押贷款业务，商业银行对用于质押的存款没有办理内部冻结看管手续的风险属于（  ）。
    A

    虚假质押风险

    B

    司法风险

    C

    操作风险

    D

    经济风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    对于质押贷款业务，商业银行对用于质押的存款没有办理内部冻结看管手续的风险属于( )。

    A.虚假质押风险
    B.司法风险
    C.操作风险
    D.经济风险

    答案：C
    解析：
    银行办理的质押贷款在业务中会存在操作风险。对于质押贷款业务，银行内部如果管理不当，制度不健全也容易出现问题。主要是对质物的保管不当，例如质物没有登记、交换、保管手续，造成丢失；对用于质押的存款没有办理内部冻结看管手续等。

  • 第14题：

    在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈风险
    B.产品设计缺陷风险
    C.外部欺诈风险
    D.业务外包风险

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第15题：

    某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失．该风险属于（）。

    A:市场风险
    B:法律风险
    C:操作风险
    D:信用风险

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本题为员工引发的操作风险。

  • 第16题：

    在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

    A:洗钱
    B:自然灾害
    C:内部欺诈
    D:外部欺诈

    答案：D
    解析：
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

  • 第17题：

    以下选项中，属于信用风险，又属于操作风险的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、经营中断和系统瘫痪
    • D、股市暴跌

    正确答案:B

  • 第18题：

    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）

    • A、内部欺诈
    • B、客户、产品与业务活动带来的风险
    • C、经营中断和系统风险
    • D、雇佣合同以及工作状况带来的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失，该风险属于（）。
    A

    市场风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在商业银行经营的外部事件中，（　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    内部欺诈

    B

    产品设计缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    业务外包


    正确答案： A
    解析： 在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第24题：

    判断题
    商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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