多选题《证券公司客户资产管理业务管理办法》就客户资产管理（）等相关内容进行了规定。A业务范围B业务规范C风险控制D监管措施E法律责任

题目
多选题
《证券公司客户资产管理业务管理办法》就客户资产管理（）等相关内容进行了规定。
A

业务范围

B

业务规范

C

风险控制

D

监管措施

E

法律责任

相似考题

1.判断题企业核心流动资产未必始终都在资产负债表上表现出来，通常用短期融资来实现。（ ）A 对B 错

2.单选题下列关于代理的法律特征的说法，错误的是（ ）。A 代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B 代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C 代理人在代理权限范围内独立意思表示D 代理行为的法律后果直接归属于代理人

3.单选题（）是指银行业金融机构根据业务管理要求，针对某项业务制定的在机构内部普遍使用的格式统一的合同。A 实践合同B 格式合同C 非格式合同D 诺成合同

4.单选题下列关于银行业消费者的主要权利的说法，错误的是（）。A 银行业金融机构不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易B 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的自主交易权C 银行业金融机构不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务D 银行业金融机构应当在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品

参考答案和解析
正确答案： A,D
解析： 暂无解析
更多“《证券公司客户资产管理业务管理办法》就客户资产管理（）等相关内容进行了规定。”相关问题

  • 第1题：

    单选题
    下列关千基金价格和费用的说法中，正确的是（）。
    A

    一般来说，封闭式基金的价格与基金净值反方向变动

    B

    开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大

    C

    一般来说，开放式基金的价格与基金净值同方向变动

    D

    开放式基金的申购和赎回价格随基金净值的下跌而上升


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    多选题
    风险评价主要是针对农合机构风险管理系统、风险管理流程及相关部门/经营单位/岗位/人员在风险识别、分析、量化、管理及处理等方面的适应性、规范性和有效性，重点在于查找’风险漏洞’，包括（）等。
    A

    评价风险范围确定的合理性

    B

    评价风险评估标准与指标体系的科学性

    C

    检查风险识别和风险量化的完整性

    D

    验证风险管理措施与程序

    E

    风险实际处理的合理性


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    单选题
    个人住房贷款贷前调查中，属于项目审查的是（）。
    A

    企业法人营业执照

    B

    开发商债权债务

    C

    国有土地使用权证和商品房销售许可证审查

    D

    开发商从事房地产建筑和销售的资格认定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    判断题
    不良资产工作人员可以同时从事资产评估（定价）、资产处置和相关审核审批工作。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第5题：

    判断题
    对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于接受格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第6题：

    单选题
    个人汽车贷款签约和发放的风险不包括（　）。
    A

    合同填写不规范，未对合同签署人及签字(签章)进行核实

    B

    未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失

    C

    在发放条件不齐全的情况下发放贷款

    D

    未按规定的贷款额度发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算


    正确答案： D
    解析： 个人汽车贷款签约和发放的风险主要包括：
    (1)合同凭证预签无效，合同制作不合格，合同填写不规范，未对合同签署人及签字(签章)进行核实。
    (2)在发放条件不齐全的情况下发放贷款，如贷款未经审批或审批手续不全，各级签字(签章)不全；未按规定办妥相关评估、公证等事宜。
    (3)未按规定的贷款额度和贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算。选项B属于贷后和档案管理中的风险。

  • 第7题：

    单选题
    总敞口头寸计算方法中，（）的计量方法较为激进。
    A

    累计总敞口头寸法

    B

    净总敞口头寸法

    C

    短边法

    D

    盯市


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于银行承兑汇票特点的表述，正确的有（  ）。
    A

    可以拿到中央银行再贴现，灵活性好

    B

    出票人是第一债务人

    C

    主债务人是银行

    D

    以银行信用为基础，信用风险较低

    E

    持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，应当要求出票人承兑


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    我国单位结算存款均按中国人民银行统一规定的定期存款利率支付利息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在抵押期间，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 在抵押期间，抵押物的检查中，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为。如发现抵押物价值非正常减少，应及时查明原因，采取有效措施

  • 第11题：

    多选题
    下列属于真实票据理论缺陷的有（）。
    A

    局限于短期贷款，不利于经济的发展

    B

    由于收入预测与经济周期有密切联系，资产的膨涨和收缩会影响资产质量，因此会增加银行的信贷风险

    C

    使得缺乏物质保证的贷款大量发放，为信用膨胀创造了条件

    D

    贷款平均期限的延长会增加银行系统的流动性风险

    E

    自偿性贷款随经济周期决定信用量，从而会加大经济的波动


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    根据《银行业从业人员职业操守》规定，下列不属于非银行业金融机构的是（  ）。
    A

    金融租赁公司

    B

    信托公司

    C

    货币经纪公司

    D

    证券公司


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    单选题
    （）指金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场，通常指（）市场。
    A

    发行市场，一级

    B

    发行市场，二级

    C

    流通市场，一级

    D

    流通市场，二级


    正确答案： B
    解析：

  • 第14题：

    单选题
    经过核查，无法确认异议信息存在错误的，征信服务中心（　）。
    A

    应当对该异议信息做特殊标注，以有别于其他异议信息

    B

    不得按照异议申请人要求更改相关个人信用信息

    C

    按照异议申请人要求更改相关个人信用信息

    D

    检查个人信用信息报送的程序


    正确答案： D
    解析： 经过核查，无法确认异议信息存在错误的，征信服务中心不得按照异议申请人要求更改相关个人信用信息。

  • 第15题：

    多选题
    根据《贷款通则》的规定，借款人申请公司贷款，应具备（）基本条件。
    A

    具有偿还贷款的经济能力

    B

    按规定用途使用贷款

    C

    不挪用信贷资金

    D

    按期归还贷款本息

    E

    恪守信用


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    多选题
    商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件（）。
    A

    具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B

    有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C

    具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D

    信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件

    E

    中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开，不得相互兼任；风险计量、监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第18题：

    单选题
    普通准备金（）资本的性质，专项准备金（）资本的性质。
    A

    具备，具备

    B

    不具备，具备

    C

    具备，不具备

    D

    不具备，不具备


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列关于风险限额监测的说法中，错误的是（  ）。
    A

    限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象

    B

    限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额

    C

    限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告

    D

    如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    农村合作金融机构呆账准备包括（）
    A

    贷款专项准备

    B

    贷款特种准备

    C

    坏账准备

    D

    长期投资减值准备

    E

    一般准备


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下条款中，效力优先级最小的是(  )。
    A

    补充条款

    B

    特定约定条款

    C

    格式条款

    D

    非格式条款


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（  ）。
    A

    可规避的操作风险

    B

    可降低的操作风险

    C

    可缓释的操作风险

    D

    应承担的操作风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    对于贷款购买第二套住房的家庭，首付款比例不得低于(  )。
    A

    40%

    B

    50%

    C

    60%

    D

    70%


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    不属于操作风险高级计量模型的是（）。
    A

    损失分布法

    B

    内部衡量法

    C

    打分卡法

    D

    内部评级法


    正确答案： B
    解析： 高级计量法是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。操作风险计量模型主要包括损失分布法、内部衡量法、打分卡法。

相关内容