多选题商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）A按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;B建立明确的授权制度;C各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;D建立合理、完善的票据业务审批流程

题目
多选题
商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）
A

按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;

B

建立明确的授权制度;

C

各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;

D

建立合理、完善的票据业务审批流程

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1.关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是( )A.内控是寿险公司的一种自律行为B.建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证C.寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节.各个业务部门和岗位D.建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长.总经理的命令能够得到有效执行

2.简述商业银行对票据业务的基本内控要求

3.国有金融企业开展直接股权投资业务,应建立()。A.完善的管理制度B.决策流程C.内控体系D.资产托管和风险隔离机制

4.以下哪些属于商业银行的柜台业务?( )A．账户管理B．存取款C．票据凭证审核D．商业银行承汇兑业务E．贴现业务

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  • 第1题：

    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()

    A、违规风险

    B、操作风险

    C、信用风险

    D、诈骗风险


    参考答案：BC

  • 第2题：

    下列关于建立和完善我国商业银行的内控机制，说法错误的是（ ）。

    A．建立合理的组织结构

    B．建立完善的内控制度体制

    C．完善内部稽核制度

    D．削减各项内部管理机制


    正确答案：D
    建立和完善我国商业银行的内控机制，应做到：(1)建立合理的组织结构；(2)建立完善的内控制度体制；(3)完善内部稽核制度；(4)建立健全各项内部管理机制。

  • 第3题：

    企业制定内控措施，一般至少包括（　）。

    A.建立内控报告制度
    B.建立内控责任制度
    C.建立内控审计检查制度
    D.建立重大风险预警制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    本题考核风险管理基本流程。企业制定内控措施，一般至少包括以下内容：
    （1）建立内控岗位授权制度。
    （2）建立内控报告制度。
    （3）建立内控批准制度。
    （4）建立内控责任制度。
    （5）建立内控审计检查制度。
    （6）建立内控考核评价制度。
    （7）建立重大风险预警制度。
    （8）建立健全以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度。
    （9）建立重要岗位权力制衡制度，明确规定不相容职责的分离。

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列各项中，构成单位内控规范实施的重要环节的有（）。

    • A、建立健全内部管理制度
    • B、实施业务流程再造
    • C、强化信息系统建设
    • D、定期开展内控自我评价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    我国改善商业银行经营与管理条件，建立科学的激励约束机制，最根本的要点在于（）。

    • A、建立完善的内控制度体制
    • B、建立合理的组织结构
    • C、与西方商业银行的薪酬制度接轨
    • D、严格岗位责任制度

    正确答案:D

  • 第7题：

    我国欲建立健全商业银行的内控机制，应做到（）。

    • A、完善内部稽核制度
    • B、建立完善的内控制度体制
    • C、建立合理的组织结构
    • D、严格岗位责任制度
    • E、建立健全各项内部管理机制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第9题：

    《内控管理手册》作为我-行内控管理的重要工具，主要可以应用于以下哪些方面：（）

    • A、提升制度执行力
    • B、加强合规风险管理
    • C、有效开展监督检查
    • D、推进流程银行建设

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    我国欲建立健全商业银行的内控机制，应做到（）。
    A

    完善内部稽核制度

    B

    建立完善的内控制度体制

    C

    建立合理的组织结构

    D

    严格岗位责任制度

    E

    建立健全各项内部管理机制


    正确答案： D,A
    解析： 建立健全我国商业银行的内控机制，重点要从以下几个方面入手：建立合理的组织结构；建立完善的内控制度体制；完善内部稽核制度；建立健全各项内部管理机制。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    用社网点内控工作要求中，实施考核与评价应建立以下哪些机制或制度？（）
    A

    营业网点管理、营销和操作人员准入制度

    B

    科学的激励约束机制

    C

    诚信举报制度

    D

    内控管理问责制

    E

    取消建立工作日志制度


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度,通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。

    A.业务内控制度不健全
    B.业务内控制度不合规
    C.内控制度执行不力
    D.业务内控制度不清晰

    答案：D
    解析：
    商业银行同业存放业务内部控制薄弱体现在下述几点：(1)业务内控制度不健全；(2)业务内控制度不合规；(3)内控制度执行不力。选项D不能体现内部控制薄弱。

  • 第15题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

    • A、授权
    • B、分类
    • C、集中
    • D、分散

    正确答案:A

  • 第16题：

    商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

    • A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;
    • B、建立明确的授权制度;
    • C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;
    • D、建立合理、完善的票据业务审批流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    “内控优先、制度先行”“开办一项业务，出台一项制度、建立，一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    建立和完善我国商业银行内控机制的途径有（　）。

    • A、建立合理的组织结构
    • B、建立完善的内控制度体制
    • C、完善内部稽核制度
    • D、建立规范的法人治理结构
    • E、建立健全各项内部管理机制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    用社网点内控工作要求中，实施考核与评价应建立以下哪些机制或制度？（）

    • A、营业网点管理、营销和操作人员准入制度
    • B、科学的激励约束机制
    • C、诚信举报制度
    • D、内控管理问责制
    • E、取消建立工作日志制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。

    • A、了解客户制度
    • B、大额交易报告制度
    • C、可疑交易报告制度
    • D、内控制度
    • E、保存记录制度

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    多选题
    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    商业银行存款业务有哪些风险？为防范存款风险，监管当局建立了哪些重要制度？

    正确答案：
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    建立和完善我国商业银行内控机制的途径有(    )。
    A

    建立合理的组织结构

    B

    建立完善的内控制度体制

    C

    完善内部稽核制度

    D

    建立规范的法人治理结构

    E

    建立健全各项内部管理机制


    正确答案： D,A
    解析：

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