多选题根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，下列情形中，哪些应当认定存在信用证欺诈？（　　）A信用证的受益人（卖方）并未实际发运货物，其向银行提交的提单、发票系伪造B受益人（卖方）本应发运纯棉布料，但实际上，卖方发运的“货物”为毫无价值的碎布C受益人和开证申请人之间不存在真实买卖交易关系D受益人（卖方）交付给承运人符合合同要求的货物，但是运输途中船舶触礁沉没，货物全部灭失，受益人知道此情况，仍向银行提交单据要求付款

题目
多选题
根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，下列情形中，哪些应当认定存在信用证欺诈？（　　）
A

信用证的受益人（卖方）并未实际发运货物，其向银行提交的提单、发票系伪造

B

受益人（卖方）本应发运纯棉布料，但实际上，卖方发运的“货物”为毫无价值的碎布

C

受益人和开证申请人之间不存在真实买卖交易关系

D

受益人（卖方）交付给承运人符合合同要求的货物，但是运输途中船舶触礁沉没，货物全部灭失，受益人知道此情况，仍向银行提交单据要求付款

相似考题

1.根据我国法律及相关司法解释的规定，凡有下列哪些情形之一的，应当认定存在信用证欺诈？（ ）A．受益人伪造单据B．受益人不交付货物C．受益人提交记载内容虚假的单据D．受益人和开证申请人串通提交假单据而没有真实的基础交易

2.根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，下列情形中，哪些应当认定存在信用证欺诈？（ ）A．信用证的受益人(卖方)并未实际发运货物，其向银行提交的提单、发票系伪造B．受益人和开证申请人之间不存在真实买卖交易关系，但为骗取银行付款，两者串通虚构买卖关系C．受益人(卖方)本应发运纯棉布料，但实际上，卖方发运的“货物”为毫无价值的碎布，承运人与受益人串通签发清洁提单，受益人凭此单要求银行付款D．受益人(卖方)交付给承运人符合合同要求的货物，但是运输途中船舶触礁沉没，货物全部灭失，受益人知道此情况，仍向银行提交单据要求付款

3.一国际货物买卖合同规定通过信用证支付方式支付货物款项。开证行开出以卖方为受益人的信用证，卖方在发运货物之后，买方失去了支付能力。依UCP600的规定，有关该汇票的下述说法中正确的是哪几项?（ ）A．虽然买方失去了支付能力，开证行仍要对受益人承付B．该汇票的出票人是开证行C．该信用证只有在没有注明的情况下才是不可撤销信用证D．该汇票的出票人是信用证的受益人

4.一般而言，开证行只要审查是否“单证相符、单单相符”，就可以履行付款义务，但下列哪些情形除外（ ）A．信用证项下单据与信用证条款之间、单据与单据之间在表面上不完全一致，但并不导致相互之间产生歧义的B．受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据C．受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值D．受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易

参考答案和解析
正确答案： A,C
解析：
ABC三项，《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：①受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；②受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；③受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；④其他进行信用证欺诈的情形。
D项，UCP600号第4条第1款规定，就其性质而言，信用证与可能作为其开立基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易，即使信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该合同无关，且不受其约束。因此，银行关于承付、议付或履行信用证项下其他义务的承诺，不受申请人基于其与开证行或与受益人之间的关系而产生的任何请求或抗辩的影响。受益人在任何情况下不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合同关系。本题中，受益人提交的单据是真实的，根据信用证的独立抽象原则，信用证交易与基础交易无关，所以，虽然货物灭失，卖方仍可以凭与信用证相符的单据要求银行付款。
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  • 第1题：

    根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，下列情形中，哪些应当认定存在信用证欺诈?（ ）

    A．信用证的受益人(卖方)并未实际发运货物，其向银行提交的提单、发票系伪造

    B．受益人(卖方)本应发运纯棉布料，但实际上，卖方发运的“货物”为毫无价值的碎布

    C．受益人和开证申请人之间不存在真实买卖交易关系

    D．受益人(卖方)交付给承运人符合合同要求的货物，但是运输途中船舶触礁沉没，货物全部灭失，受益人知道此情况，仍向银行提交单据要求付款


    正确答案：ABC
    最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条明确规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：(1)受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；(2)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；(3)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；(4)其他进行信用证欺诈的情形。ABC分别对应法条规定的三种情形。D项，受益人提交的单据是真实的，根据信用证的独立抽象原则，信用证交易与基础交易无关；所以，虽然货物灭失，卖方仍可以凭与信用证相符的单据要求银行付款。所以，D项不属于信用证欺诈的情形。

  • 第2题：

    依最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，出现下列哪一情况时，不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为?(2015年)

    A.开证行的授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
    B.受益人交付的货物无价值
    C.受益人和开证申请人串通提交假单据
    D.受益人提交记载内容虚假的单据

    答案：A
    解析：
    本题考查信用证欺诈例外的例外。A项，最高院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第10条规定：“人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：(一)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；(二)开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；(三)保兑行善意地履行了付款义务；(四)议付行善意地进行了议付。”A项正确。B、C、D项，同时，根据该规定第8条、9条，B、C、D项均为信用证欺诈的具体表现，相关当事人发现有此类情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。

  • 第3题：

    依最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，出现下列哪些情况时，可通过司法手段干预信用证项下的付款行为?( ）

    A.受益人交付的货物无价值
    B.开证行的授权人已对信用汪项下票据善意地作出了承兑
    C.受益人和开证申请人串通提交假单据
    D.受益人提交记载内容虚假的单据

    答案：A,C,D
    解析：
    本题考查信用证欺诈例外的例外。依最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第10条有关“信用证欺诈例外的例外”的规定，即使存在信用证欺诈，但由于开证行或其指定人、授权人已对外付款承兑，则不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为。ACD都属于第8条规定的可以干预付款的情况，ACD正确。

  • 第4题：

    依最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，出现下列哪一情况时，不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为？

    A．开证行的授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑

    B．受益人交付的货物无价值

    C．受益人和开证申请人串通提交假单据

    D．受益人提交记载内容虚假的单据


    答案：A
    解析：
    《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条规定：“凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：（一）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；（二）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；（三）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；（四）其他进行信用证欺诈的情形。”第9条规定：“开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现有本规定第八条的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。”第10条规定：“人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：（一）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；（二）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；（三）保兑行善意地履行了付款义务；（四）议付行善意地进行了议付。”A项：开证行的授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑，属于法院可以裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项的例外情形，因此该情形下，不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为。所以，A项正确。BCD项：均属于信用证欺诈的情形，开证申请人、开证行或者其他利害关系人可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项，并非不能通过司法手段干预信用证项下的付款行为，所以，B、C、D项错误。综上所述，本题答案为A。

  • 第5题：

    ★ 根据最髙人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,下列情形中，哪些应当认定存在信用证欺诈？（）
    A.信用证的受益人（卖方）并未实际发运货物，其向银行提交的提单、发票系伪造
    B.受益人(卖方）本应发运纯棉布料，但实际上，卖方发运的“货物”为毫无价值的碎布
    C.受益人和开证申请人之间不存在真实买卖交易关系
    D.受益人(卖方)交付给承运人符合合同要求的货物，但是运输途中船舶触礁沉没,货物全部灭失,受益人知道此情况,仍向银行提交单据要求付款


    答案：A,B,C
    解析：
    。最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第8条明确规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：（1)受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；（2)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；（3)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；（4)其他进行信用证欺诈的情形。ABC分别对应法条规定的三种情形。D项，受益人提交的单据是真实的，根据信用证的独立抽象原则，信用证交易与基础交易无关；所以，虽然货物灭失，卖方仍可以凭与信用证相符的单据要求银行付款。所以，D项不属于信用证欺诈的情形。

  • 第6题：

    国际货物买卖中不可撤销跟单信用证中的受益人是指（）。

    • A、买方
    • B、卖方
    • C、买方所在地银行
    • D、卖方所在地银行

    正确答案:B

  • 第7题：

    在信用证方式下，银行保证向信用证受益人履行付款责任的条件不包括（）。

    • A、受益人提交符合信用证要求的单据
    • B、受益人按期履行合同
    • C、开证申请人承兑赎单
    • D、受益人按信用证规定交货
    • E、开证申请人付款赎单

    正确答案:B,C,D,E

  • 第8题：

    如果受益人向其银行提交信用证所需求的全部单据，但就在提交单据的前几天，开证申请人却破产了，在这种情况下，银行可以拒绝付款给受益人


    正确答案:错误

  • 第9题：

    凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。

    • A、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；
    • B、受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；
    • C、受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；
    • D、其他进行信用证欺诈的情形。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    作为信用证受益人，其主要责任包括（）。
    A

    根据信用证条款发货并编制单据交银行

    B

    对单据的真实性、准确性负责

    C

    确保发运的货物符合合同要求

    D

    确保货物在运输途中不发生损失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。
    A

    受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；

    B

    受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；

    C

    受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；

    D

    其他进行信用证欺诈的情形。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    卖方押汇产品是指卖方（信用证受益人）发运货物后，农业银行凭卖方交来的（），向卖方提供保留追索权的短期资金融通产品。
    A

    国内信用证

    B

    国内信用证项下单据

    C

    进口信用证

    D

    进口信用证项下单据


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》中有关认定信用证欺诈哪些是正确的、()

    A、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据
    B、受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值
    C、受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易
    D、其他进行信用证欺诈的情形

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》中第8条的规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：(1)受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；(2)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；(3)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；(4)其他进行信用证欺诈的情形。

  • 第14题：

    一国际货物买卖合同规定通过信用证支付方式支付货物款项。开证行开出以卖方为受益人的信用证，卖方在发运货物之后，买方失去了支付能力。依UCP600的规定，下述选项中正确的是哪些选项?( ）

    A.买方因失去了支付能力，可指示开证行不要对受益人承付
    B.只要卖方交单相符，开证行仍要对其承付
    C.卖方可以不向买方交付货物，因为买方失去了支付能力
    D.即使开证行不能从买方得到受偿，仍须对受益人承付

    答案：B,D
    解析：
    本题考查国际贸易支付——信用证。开证行有独立付款责任。依UCP600的规定，开证行的信用证下的付款义务独立于作为基础合同的买方的付款义务。开证行对受益人承担独立付款义务，不可因为申请人失去支付能力的原因而拒付，也不能因申请人的拒付要求而拒付。在买卖合同中，卖方的货款受到信用证的保证，不能因买方的支付能力问题而拒绝履行合同。BD正确。

  • 第15题：

    一国际货物买卖合同规定通过信用证支付方式支付货物款项。开证行开出以卖方为受益人的信用证，卖方在发运货物之后，买方失去了支付能力。依UCP600的规定，有关该汇票的下述说法中正确的是哪项？（ ）


    A.买方失去了支付能力，开证行即可不对受益人承付

    B.该汇票的出票人是开证行

    C.该信用证只有在没有注明的情况下才是不可撤销信用证

    D.该汇票的出票人是信用证的受益人

    答案：D
    解析：
    。本题考查国际贸易支付____信用证。A 错，依UCP600，开证行的信用证下的付款义务独立于作为基础合同的买方的付款义务。开证行对受益人承担独立付款义务，并不因为申请人的失去支付能力的原因而拒付，也不能应申请人的拒付要求而拒付。依UCP600第6条(：项，信用证不得开成任何以申请人为付款人的汇票兑用。信用证付款方式中，开证行审核受益人提供的单据,包括汇票，因而汇票不可能是由开证行自己出具的。汇票的付款人应当是开证行，因为是银行信用。B错，出票人应当是受益人。C错，依 UCP600,信用证都是不可撤销的。D正确。

  • 第16题：

    一国际货物买卖合同规定通过信用证支付方式支付货物款项。开证行开出以卖方为受益人的信用证，卖方在发运货物之后，买方失去了支付能力。依 UCP600的规定，下述选项中正确的是哪项？（ ）


    A.买方因失去了支付能力，可指示开证行不要对受益人承付

    B.只要卖方交单相符，开证行仍要对其承付

    C.卖方可以不向买方交付货物，因为买方失去了支付能力

    D.开证行如不能从买方得到受偿，即可不对受益人承付

    答案：B
    解析：
    .本题考査国际贸易支付____信用证。开证行有独立付款责任。依UCP600,开证行的信用证下的付款义务独立于作为基础合同的买方的付款义务。开证行对受益人承担独立付款义务，不可因为申请人失去支付能力的原因而拒付，也不能因申请人的拒付要求而拒付。在买卖合同中，卖方的货款受到信用证的保证，不能因买方的支付能力问题而拒绝履行合同。 B正确。

  • 第17题：

    根据《UCP600》规定，信用证方式下银行保证向受益人履行付款责任的条件是()。

    A、受益人按期履行合同
    B、开证申请人付款赎单
    C、受益人按信用证规定交货
    D、受益人提交严格符合信用证要求的单据

    答案：D
    解析：
    信用证是一种银行开立的凭装运单据付款的书面承诺。信用证结算方式的特点之一就是凭单付款。从本质上讲，信用证就是买卖合同条款要求加银行付款保证。在信用证支付方式下，开证行成为第一付款人，故属于银行信用。

  • 第18题：

    信用证开证行必须确认受益人交付的货物符合商业合同的规定及提交的单据符合信用证的规定后，才能付款


    正确答案:错误

  • 第19题：

    在信用证方式下，银行保证向信用证受益人履行付款责任的条件是（）

    • A、受益人按期履行合同
    • B、受益人按信用证规定交货
    • C、受益人提交严格符合信用证要求的单据
    • D、开证申请人付款赎单

    正确答案:C

  • 第20题：

    德国某公司(卖方)与中国某公司(买方)订立计算机买卖合同，约定CIF(上海)，信用证方式付款。买方开立信用证后，卖方按合同约定将货物装船，获得信用证要求的提单、保险单和发票等单据，并向德国的议付行办理了议付。后来，承运人的船舶遭遇特大暴雨触礁沉没，货物全部灭失。此时开证行收到议付行寄来的全部单据，也得知货物全部灭失。根据上述情况，下列说法中何者正确?

    • A、开证行可以拒绝偿付议付行已经议付的货款，因为其客户中国公司已无法得到其期待的货物，这是不可抗力可以免责
    • B、买方中国公司的损失可以基于买卖合同要求卖方补偿
    • C、买方中国公司的损失可以在付款赎单后持保险单向保险公司索赔
    • D、由于货物灭失，买方可以免除其付款责任

    正确答案:C

  • 第21题：

    作为信用证受益人，其主要责任包括（）。

    • A、根据信用证条款发货并编制单据交银行
    • B、对单据的真实性、准确性负责
    • C、确保发运的货物符合合同要求
    • D、确保货物在运输途中不发生损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    在信用证方式下，银行保证向信用证受益人履行付款责任的条件不包括（）。
    A

    受益人提交符合信用证要求的单据

    B

    受益人按期履行合同

    C

    开证申请人承兑赎单

    D

    受益人按信用证规定交货

    E

    开证申请人付款赎单


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在信用证方式下，银行保证向信用证受益人履行付款责任的条件是（）
    A

    受益人按期履行合同

    B

    受益人按信用证规定交货

    C

    受益人提交严格符合信用证要求的单据

    D

    开证申请人付款赎单


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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