多选题购买投资连结保险的客户一般具备如下特征（）。A具备一定的风险承受能力B具备一定的经济实力C有投资理财需求D风险偏好小

题目
多选题
购买投资连结保险的客户一般具备如下特征（）。
A

具备一定的风险承受能力

B

具备一定的经济实力

C

有投资理财需求

D

风险偏好小

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1.禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。A.风险偏好B.投资需求C.风险承受能力D.风险认知

2.中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是()。A.高风险承受能力的中高端客户B.有保本要求的中高端客户C.有保收益要求的中高端客户D.具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户E.具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户

3.客户同时投保万能保险产品与投资连结保险产品，以下说法错误的是( )。①都由客户完全承担投资风险，但客户投保万能产品面临的投资风险小于投资连结保险②都由客户与保险公司共担投资风险，但客户投保万能产品投资风险小于投资连结保险③投保投资连结保险，客户完全承担投资风险;投保万能保险，客户与保险公司共担投资风险④客户投保投资连结保险，客户与保险公司共担投资风险;客户投保万能保险，客户完全承担投资风险A.②③④B.①③④C.①②④D.①②③

4.关于变额年金保险和投资连结保险的说法,正确的是()。A、变额年金保险投资风险较低B、投资连结保险无投资风险C、变额年金保险有最低利益保证，客户与保险公司共担投资风险D、投资连结保险有保证利率，客户与保险公司共担投资风险

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  • 第1题：

    （ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

    A.明确目标客户市场
    B.市场细分
    C.客户寻找
    D.客户介绍

    答案：C
    解析：
    基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

  • 第2题：

    合格投资者必须具备的要素有（ ）。
    Ⅰ.具备风险识别能力；
    Ⅱ.具备风险承担能力；
    Ⅲ.投资额不低于规定限额；
    Ⅳ.资产规模或者收入水平达到一定要求

    A.Ⅰ.Ⅱ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    具备风险识别能力和承担能力、投资额不低于规定限额、资产规模或者收入水平达到一定要求，是合格投资者必备的三个要素。@##

  • 第3题：

    证券投资基金主要营销对象（个人和机构客户）：（）。

    • A、有理财需求但没有充裕时间的客户
    • B、有意参与证券投资但缺乏证券知识的客户
    • C、风险承受能力较低回避股票等高风险投资品种的客户
    • D、拥有一定闲臵资金能承受一定风险并希望保持较高流动性的客户
    • E、中老年投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    （）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

    • A、明确目标客户市场
    • B、市场细分
    • C、客户寻找
    • D、客户介绍

    正确答案:C

  • 第5题：

    个人理财产品销售对象以（）的个人客户为主。

    • A、18周岁以上
    • B、有投资理财需求
    • C、具备一定风险承受能力
    • D、65岁以上

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    关于变额年金保险和投资连结保险的说法，正确的是（）。
    A

    变额年金保险投资风险较低

    B

    投资连结保险无投资风险

    C

    变额年金保险有最低利益保证，客户与保险公司共担投资风险

    D

    投资连结保险有保证利率，客户与保险公司共担投资风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    禁止误导客户购买与其（）不相符合的理财产品。
    A

    风险偏好

    B

    投资需求

    C

    风险承受能力

    D

    风险认知


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下有关保险公司的风险测评制度的叙述，错误的是（）。
    A

    投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作

    B

    风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的，以及对相关风险的认知和承受能力的分析

    C

    风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品，并需将评估意见告知客户，双方签字确认

    D

    如果客户评估报告认为该客户不适宜购买，就一定不能销售该投资连结保险产品给客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （　　）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
    A

    明确目标客户市场

    B

    市场细分

    C

    客户寻找

    D

    客户介绍


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是（）。
    A

    高风险承受能力的中高端客户

    B

    有保本要求的中高端客户

    C

    有保收益要求的中高端客户

    D

    具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户

    E

    具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）
    A

    必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试

    B

    只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介

    C

    禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售

    D

    禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人理财产品销售对象以（）的个人客户为主。
    A

    18周岁以上

    B

    有投资理财需求

    C

    具备一定风险承受能力

    D

    65岁以上


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。
    ①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定
    ②一定的经济实力
    ③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识
    ④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

    A.①②③
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考点：考查个人投资者的基本条件。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资（如衍生品），监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。

  • 第14题：

    购买投资连结保险的客户一般具备如下特征（）。

    • A、具备一定的风险承受能力
    • B、具备一定的经济实力
    • C、有投资理财需求
    • D、风险偏好小

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    有一定存款和风险抵抗能力，一般还需具备较高的知识水平，具备中长期投资理念，希望在有保障的同时获取较高的投资收益。此类客户属于（）的目标客户。


    正确答案:万能型产品客户

  • 第17题：

    中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是（）。

    • A、高风险承受能力的中高端客户
    • B、有保本要求的中高端客户
    • C、有保收益要求的中高端客户
    • D、具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户
    • E、具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    单选题
    （  ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
    A

    明确目标客户市场

    B

    市场细分

    C

    基金销售的客户寻找

    D

    以上都不正确


    正确答案： A
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。
    A

    进行风险承受能力评估

    B

    建立客户资料档案

    C

    留存客户联系方式

    D

    不必进行风险承受能力评估


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    证券投资基金主要营销对象（个人和机构客户）：（）。
    A

    有理财需求但没有充裕时间的客户

    B

    有意参与证券投资但缺乏证券知识的客户

    C

    风险承受能力较低回避股票等高风险投资品种的客户

    D

    拥有一定闲臵资金能承受一定风险并希望保持较高流动性的客户

    E

    中老年投资者


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    有一定存款和风险抵抗能力，一般还需具备较高的知识水平，具备中长期投资理念，希望在有保障的同时获取较高的投资收益。此类客户属于（）的目标客户。

    正确答案： 万能型产品客户
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    我行“金种子”人民币理财产品的较理想客户是
    A

    高风险承受能力的中高端客户

    B

    有保本要求的中高端客户

    C

    有保收益要求的中高端客户

    D

    具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户

    E

    具备普通银行理财产品投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    投资连结保险销售人员应与客户共同完成对（）的分析。公司应安排专门岗位对分析结论进行风险评估，确认客户是否适合购买投资连结保险，在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。
    A

    客户财务状况

    B

    投资经验

    C

    投保目的

    D

    相关风险认知和承受能力


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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