单选题（　）是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。A 客户当前收入状况B 理财目标C 理财效果预测D 客户当前支出状况

题目
单选题
（　）是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A

客户当前收入状况

B

理财目标

C

理财效果预测

D

客户当前支出状况

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1.理财规划建议书的封面一般不包括( )。A．标题B．理财规划目标C．执行该理财规划的单位D．出具报告的日期

2.综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。A．abdceB．badceC．abcdeD．ebdac

3.关于专项理财规划建议书说法错误的是( )。A．专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现B．专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析C．专项理财规划建议书的施行要有优先顺序D．专项理财规划建议书是独立执行的

4.合理的理财规划流程应该是( )。a.与客户访谈，确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案A．aecfdbB．etafbdC．aecdbfD．eacbdf

更多“（　）是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。”相关问题

  • 第1题：

    综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

    A．认识当前财务状况

    B．明确现有问题

    C．改进不足之处

    D．指导客户未来财务活动

    E．规范客户日常理财行为


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。

    A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
    B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
    C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
    D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
    E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

    答案：A,D,E
    解析：
    B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。

  • 第3题：

    下列不属于综合理财规划建议书作用的是()。

    A:认识当前财务状况
    B:明确现有问题
    C:改进不足之处
    D:保障理财规划收益

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

    A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
    B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
    C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
    D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


    答案：A
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

  • 第5题：

    （　　）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

    A.美国注册理财规划师协会
    B.中国银行业监督管理委员会
    C.国际理财规划师协会
    D.中国证券监督管理委员会

    答案：C
    解析：
    最早给个人理财定义的是国际理财规划师协会，它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。?

  • 第6题：

    理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）

    A.表达对客户的感谢
    B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性
    C.保证理财规划建议能顺利实施落地
    D.显示理财服务的专业化

    答案：C
    解析：
    理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。

  • 第7题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第8题：

    （）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

    • A、客户 当前收入状况
    • B、理财 目标
    • C、理财 效果预测
    • D、客户 当前支出状况

    正确答案:B

  • 第9题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第10题：

    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

    • A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    • B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
    • C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
    • D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
    • E、提供的全部信息内容须真实准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    问答题
    为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？

    正确答案： 整体规划原则、提早规划原则、现金保障优先原则、风险管理优先于追求利益原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与理财策略相匹配
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
    A

    客户 当前收入状况

    B

    理财 目标

    C

    理财 效果预测

    D

    客户 当前支出状况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。

    A.理财师的专业规划

    B.客户现在以及未来的财务资源

    C.理财规划方案的执行

    D.理财师的后续跟踪服务


    正确答案：B
    客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

  • 第14题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第15题：

    （　　）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

    A.美国注册理财规划师协会
    B.国际理财规划师协会
    C.中国银行业监督委员会
    D.中国证券业监督委员会

    答案：B
    解析：
    国际理财规划师协会是最早给个人理财定义的，它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

  • 第16题：

    （）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

    A.客户当前收入状况
    B.理财目标
    C.理财效果预测
    D.客户当前支出状况

    答案：B
    解析：

  • 第17题：

    综合理财规划的主要内容包括( )。

    A、家庭财务状况分析
    B、理财目标的评估、选择和确立
    C、综合理财规划方案、建议
    D、理财规划方案的执行
    E、理财规划方案的跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    综合理财规划服务包括下列四项主要内容：(1)家庭财务状况分析（现在在哪里）。(2)理财目标的评估、选择和确立（去哪里，能不能去成？选择、取舍）。(3)综合理财规划方案、建议（如何去）。(4)理财规划方案的执行（规划执行的细节和注意事项等）。

  • 第18题：

    理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。


    答案：对
    解析：
    理财规划书的专业性是多方面的。理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。

  • 第19题：

    （　）是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

    • A、客户当前收入状况
    • B、理财目标
    • C、理财效果预测
    • D、客户当前支出状况

    正确答案:B

  • 第20题：

    为了确保理财计划的执行效果，黄金理财规划师应遵循哪些原则？


    正确答案:整体规划原则、提早规划原则、现金保障优先原则、风险管理优先于追求利益原则、消费、投资与收入相匹配原则、家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第21题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

    • A、理财规划师的官方建议
    • B、理财规划师的个人建议
    • C、理财规划机构的机构检疫
    • D、客户的"自我建议"

    正确答案:D

  • 第22题：

    理财规划书的实用性是指（）

    • A、方案中的建议、措施具有可操作性
    • B、客户能够理解理财规划书的内容
    • C、理财规划书能够吸引大量客户
    • D、方案中的建议、措施能够取得预期的效果
    • E、方案中的建议、措施可能带来高额收益

    正确答案:A,D

  • 第23题：

    多选题
    综合理财规划的主要内容包括（  ）。
    A

    家庭财务状况分析

    B

    理财目标的评估、选择和确立

    C

    综合理财规划方案、建议

    D

    理财规划方案的执行

    E

    理财规划方案的跟踪


    正确答案： A,D
    解析：

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