多选题审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）A对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函；B对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力；C融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保；D我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

题目
多选题
审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）
A

对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函；

B

对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力；

C

融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保；

D

我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

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1.作为贷时审查的核心工作，银行必须严格掌握审查的要点，充分防范贷款执行阶段的风险。A．贷款担保审查B．贷款合同审查C．贷款发放审查D．贷款抵押审查

2.银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务，可不进行()。A、主体资格审查B、资金用途审查C、信贷风险审查D、担保事项法律审查

3.()作为贷时审查的核心工作，银行必须严格掌握审查的要点，充分防范贷款执行阶段的风险。A:贷款担保审查B:贷款合同审查C:贷款发放审查D:贷款抵押审查

4.银行保险机构应建立专门的消费者权益保护审查制度,明确审查主体、审查范围、审查要点、( )等内容。A、审查机构B、审查流程C、审查事项D、审查规范

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  • 第1题：

    在审查授信额度时，银行应该对具体授信业务的风险等进行审查。（）


    答案：错
    解析：
    在审查授信额度时，银行不可能对具体授信业务的风险等进行审查，因此，在授信额度批准后，商业银行在具体操作中，还应针对不同授信品种的性质、特点，对客户信用风险以外的风险进行严格审查，逐笔审核发放。

  • 第2题：

    银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。

    • A、按照企业要求设定融资金额上限
    • B、加强企业关联交易审查
    • C、确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配
    • D、在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列（）业务的授信申请，客户经理主管须将任务提交至国际业务审查人进行专业审核。

    • A、流动资金贷款
    • B、银行承兑汇票贴现
    • C、质量保函
    • D、国内信用证

    正确答案:D

  • 第4题：

    中国人民银行对开办网上银行业务申请的审查要点包括：风险管理能力、安全性评估、网上银行业务运行应急和业务连续性计划、（）。


    正确答案:内部监控能力

  • 第5题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）

    • A、对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函；
    • B、对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力；
    • C、融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保；
    • D、我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

    • A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
    • B、是否有可靠的支付资金来源
    • C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
    • D、保证金比例是否符合相关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    如申请放款业务为（），客户经理须将任务提交至国际业务审查人进行专业审核。

    • A、流动资金贷款
    • B、银行承兑汇票贴现
    • C、质量保函
    • D、打包贷款

    正确答案:D

  • 第8题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    各级投资银行部门是兴业银行企业金融客户结构化融资业务的专业管理部门，负责兴业银行企业金融客户结构化融资业务开发和管理，承担业务审查、资金募集、业务存续期管理等职责。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    如申请放款业务为（），客户经理须将任务提交至国际业务审查人进行专业审核。
    A

    流动资金贷款

    B

    银行承兑汇票贴现

    C

    质量保函

    D

    打包贷款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务，可不进行（）
    A

    主体资格审查

    B

    资金用途审查

    C

    信贷风险审查

    D

    担保事项法律审查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
    A

    承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量

    B

    是否有可靠的支付资金来源

    C

    申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础

    D

    保证金比例是否符合相关规定


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行要明确、细化委托贷款业务准入、资金来源审查、资金用途监控等环节的管理要求，确保业务开展有章可循。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    柜员在受理银行《询证函》业务以及运营主管在审核时，须认真审查银行《询证函》格式、内容及签章，具体包括（）。

    • A、核对银行《询证函》账号、户名等要素是否与农业银行系统严格一致
    • B、核对银行《询证函》签章是否齐全
    • C、核对银行《询证函》是否由审计单位以被审计单位名义出具
    • D、开户单位可自行来柜台领取经银行确认的《询证函》

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    中国人民银行对开办网上银行业务申请的审查要点包括：风险管理能力、（）、网上银行业务运行应急和业务连续性计划、（）。


    正确答案:安全性评估；内部监控能力

  • 第16题：

    试述银行存款余额调节表的审查要点。


    正确答案:检查银行存款余额调节表是证实银行存款是否存在的重要审计程序。银行存款余额调节表通常是按银行账户及货币种类分别编制的。银行存款余额调节表是由被审计单位提供还是由审计师亲自编制，取决于被审计单位内部控制的可信赖程度。如果企业的货币资金内部控制可以信赖，审计师可采取复核被审计单位提供的银行存款余额调节表；反之，则应采取自行独立编制银行存款余额调节表的方法。
    自行独立编制银行存款余额调节表的步骤与要点：
    ① 要求会计人员将银行存款收付款凭证全部登记入账，并结出余额；向所有在审计年度内存在过的银行或非金融机构函证期末银行存款余额，索取银行对账单；
    ② 将银行对账单与银行存款日记账和总分类账上的余额加以核对；
    ③ 调节未达账项并审阅企业编制的银行存款调节表，对于对账单与银行存款余额不一致的情况，不仅要调节未达账项，而且要注意，有无账务处理上的差错。即使在余额一致的情况下，也要注意有无一收一付金额相等而一方遗漏入账的情况。审计师应重点检查银行已收、企业未收和银行已付、企业未付的未达账项；
    ④ 审计师在上述审计基础上，编制银行存款余额调节表，证实银行存款与对账单是否一致。
    复核企业提供的银行存款余额调节表的步骤与要点：
    ① 验算调节表的数字计算；对于金额大的未提现支票、可提现的未提现支票以及审计师认为重要的未提现支票，列示未提现支票清单，注明开票日期和收票人姓名或单位；
    ② 追查截止日期银行对账单上的在途存款，并在银行存款余额调节表上注明存款日期；
    ③ 审查截止日仍未提现的大额支票和其他已签发的一个月以上的未提现支票；
    ④ 审查截止日银行已收而企业未收的款项性质及款项来源；
    ⑤ 核对银行存款总账余额与银行对账单加总金额。

  • 第17题：

    下列不属于存量授信的是（）

    • A、中长期授信调整为短期贷款（含银行承兑汇票）、贸易融资（含保函）及资金业务授信；
    • B、短期贷款（含银行承兑汇票）调整为贸易融资（含保函）及资金业务授信。
    • C、中长期贷款到期收回后再调整为短期贷款（含银行承兑汇票）

    正确答案:C

  • 第18题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    中国银行应严格审查和监控借款用途，防止借款人通过贷款、贴现、办理银行承兑汇票等方式套取信贷资金，改变借款用途。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


    正确答案:技术条款的把关

  • 第21题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。
    A

    按照企业要求设定融资金额上限

    B

    加强企业关联交易审查

    C

    确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配

    D

    在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照（）业务执行。

    正确答案： 真实贸易背景、短期贷款
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列不属于存量授信的是（）
    A

    中长期授信调整为短期贷款（含银行承兑汇票）、贸易融资（含保函）及资金业务授信；

    B

    短期贷款（含银行承兑汇票）调整为贸易融资（含保函）及资金业务授信。

    C

    中长期贷款到期收回后再调整为短期贷款（含银行承兑汇票）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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