多选题依据《商业银行内部控制指引》，贷时审查环节的工作标准和操作要求：（）A独立审贷；B客观公正；C充分、准确地揭示业务风险；D提出降低风险的对策。
题目
独立审贷；
客观公正；
充分、准确地揭示业务风险；
提出降低风险的对策。
相似考题
更多“依据《商业银行内部控制指引》，贷时审查环节的工作标准和操作要求：（）”相关问题
-
第1题：
《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？
正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。 -
第2题：
《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的
- A、《商业银行授信工作尽职指引》
- B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
- C、《贷款风险分类指引》
- D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》
正确答案:A -
第3题：
依据《商业银行内部控制指引》，被审贷委员会两次否决的贷款申请（）内不得提交审贷委员会审议。
- A、3个月
- B、6个月
- C、9个月
- D、12个月
正确答案:B -
第4题：
依据《商业银行内部控制指引》，贷时审查环节的工作标准和操作要求：（）
- A、独立审贷；
- B、客观公正；
- C、充分、准确地揭示业务风险；
- D、提出降低风险的对策。
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
内部控制应当渗透到商业银行的主要业务过程和重点操作环节。
正确答案:错误 -
第6题：
依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行应在并购贷款业务受理、（）贷后管理等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。
- A、尽职调查
- B、风险评估
- C、合同签订
- D、贷款发放
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
依据《商业银行内部控制指引》，审贷委员会审议表决应当遵循（）的原则，全部意见应当记录存档。
- A、集体审议
- B、明确发表意见
- C、多数同意通过
- D、行长最后决策
正确答案:A,B,C -
第8题：
多选题根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行对操作风险的管理办法有( )。A内部控制的测试和审查
B新产品和新业务的风险评估
C评估操作风险和内部控制
D损失事件的报告和数据收集
E关键风险指标的监测
正确答案： B,A解析： -
第9题：
问答题请结合工作实际和《商业银行内部控制指引》肴关规定，谈谈你对会计制度执行的基本要求的认识和理解。正确答案： (1)商业银行应当依据企业会计准则和国家统一的会计制度，制定并实施本行的会计规范和管理制度。下级机构应当严格执行上级机构制定的会计规范和管理制度，确保统一的会计规范和管理制度在本行得到实施。
(2)商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。凡账务核对不一致的，应当按照权限进
(3)对设计为开放式的非上市股权投资类、融资类或含融资类银信理财合作业务的理财产品，商业银行要及时进行投资品调整以符合监管要求，否则将不能接收新的资金申购。
(4)商业银行销售部门面临较大的信息披露和产品公告说明的压力。
(5)按照监管要求将表外资产转入表内，将会增加商业银行的拨备和资本占用，影响商业银行的财务指标。解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。A严格按照权限和程序审查业务；
B贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策；
C严格按照信贷原则审查对关系人的授信，确保对关系人的授信条件不得优于其他借款人同类授信的条件；
D审查人员应当承担审查失误的责任，并对本人签署的意见负责
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，各个部门、岗位的风险责任：（）。A调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
B审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
C贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
D放款操作人员应当对操作性风险负责；
E高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题依据《商业银行内部控制指引》，贷前调查环节的工作标准和操作要求：（）A实地查看；
B如实报告授信调查掌握的情况；
C不回避风险点；
D不因任何人的主观意志而改变调查结论。
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第13题：
商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
- A、贷前调查
- B、贷时审查
- C、贷后检查
- D、逾期追缴
正确答案:A,B,C -
第14题：
按照《山东省农村商业银行公司类贷款尽职操作指引》规定，公司贷款的各环节经办人员包括参与公司贷款调查、审查、审议、审批、合同签订、贷款资金发放与支付审查、押品管理、贷后管理、清收处置等贷款具体流程的各环节人员。
正确答案:正确 -
第15题：
按照《商业银行内部控制指引》的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。
正确答案:正确 -
第16题：
依据《商业银行内部控制指引》，贷后检查环节的工作标准和操作要求：（）
- A、实地查看；
- B、如实记录；
- C、及时将检查中发现的问题报告有关人员；
- D、不得隐瞒或掩饰问题。
正确答案:A,B,D -
第17题：
请简述《商业银行内部控制指引》对贷款“三查”尽职要求。
正确答案: 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确贷前调查.贷时审查.贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求：
（1）贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
（2）贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分.准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策。
（3）贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。 -
第18题：
依据《商业银行内部控制指引》，贷前调查环节的工作标准和操作要求：（）
- A、实地查看；
- B、如实报告授信调查掌握的情况；
- C、不回避风险点；
- D、不因任何人的主观意志而改变调查结论。
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据，并定期对应急处理方案进行审查和测试，不断更新和完善应急处理方案。
- A、压力测试
- B、内部控制
- C、风险排查
- D、内部审计
正确答案:A -
第20题：
问答题《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？正确答案： （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。A贷前调查
B贷时审查
C贷后检查
D逾期追缴
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题依据《商业银行内部控制指引》，贷后检查环节的工作标准和操作要求：（）A实地查看；
B如实记录；
C及时将检查中发现的问题报告有关人员；
D不得隐瞒或掩饰问题。
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行应在并购贷款业务受理、（）贷后管理等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。A尽职调查
B风险评估
C合同签订
D贷款发放
正确答案： C,A解析： 暂无解析