多选题以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。A收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户B收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实C商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实D收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议

题目
多选题
以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。
A

收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B

收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

C

商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实

D

收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议

相似考题

1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.关于三农商户除了满足在县域的基本条件之外，对还应具备的准入条件描述正确的是（）A、药店B、经营农村日用品C、美容美发行业D、营业执照的经营范围前三项包括“农药、种子、化肥”等

3.关于移动POS管理，以下说法错误的是（）。A、移动POS原则上仅限于航空、餐饮、加油、交通罚款、上门收费、物流配送等确有使用需求的行业类型的商户使用B、移动POS商户由一级分行负责审批准入，同时上报总行备案C、移动POS商户的准入应遵照我行特约商户准入标准执行D、移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行报总行备案，并向当地人民银行等监管部门报告

4.以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    根据《关于小企业贷款客户准入“四项严禁、一个必须”要求的通知》文件要求，以下说法正确的是：（）

    • A、严禁准入存在重大不良征信记录的企业
    • B、严禁准入涉及重大诉讼的企业
    • C、严禁准入存在重大环境风险的企业
    • D、严禁准入房地产开发及涉及金融业务的特殊行业
    • E、各经办机构必须严格按照制度开展分层走访工作，实地调研客户，了解实际情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    安居分期商户准入标准下列说法错误的是（）.

    • A、符合分期商户基本准入要求
    • B、注册资金不得低于200万（含）人民币
    • C、单门店营业面积超过100平方米
    • D、年营业额不低于500万元（含）人民币

    正确答案:D

  • 第3题：

    以下对B2C、B2B网上支付业务职责分工描述正确的内容是：（）

    • A、总行电子银行部及个人金融总部（银行卡）负责共同制定B2C网上支付商户和B2C协议支付商户的准入标准和动态管理要求。
    • B、总行电子银行部负责制定B2C理财直付商户和B2B商户的准入标准和动态管理要求。
    • C、各一级分行作为受理单位负责受理B2B、B2C商户申请。
    • D、电子支付商户营销、商户关系维护、商户管理与服务等工作由各一级分行按照属地化为主原则执行。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。

    • A、市场拓展
    • B、商户准入
    • C、商户开通
    • D、商户服务

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于商户档案保管期限说法正确的是（）。

    • A、商户准入档案应至少保管至商户退出后12个月
    • B、商户准入档案应自商户准入后永久保管
    • C、商户日常管理档案应至少保管至商户退出后12个月
    • D、商户日常管理档案应自商户准入后永久保管

    正确答案:B

  • 第6题：

    判断题
    B2B快付平台商户准入标准为60分。对于商户评估得分在60分以下的，不接受商户B2B快付服务的开通申请。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下对B2C、B2B网上支付业务职责分工描述正确的内容是：（）
    A

    总行电子银行部及个人金融总部（银行卡）负责共同制定B2C网上支付商户和B2C协议支付商户的准入标准和动态管理要求。

    B

    总行电子银行部负责制定B2C理财直付商户和B2B商户的准入标准和动态管理要求。

    C

    各一级分行作为受理单位负责受理B2B、B2C商户申请。

    D

    电子支付商户营销、商户关系维护、商户管理与服务等工作由各一级分行按照属地化为主原则执行。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下对网上支付业务商户管理环节描述正确的内容是：（）
    A

    商户管理应遵循重点商户优先、严格风险控制的原则。

    B

    B2C网上支付商户、协议支付商户以及B2B网上支付商户的准入均采用评分准入机制。

    C

    B2C理财直付直连商户的准入采取资质审核机制。

    D

    根据就近原则，商户拓展的范围限定为总部位于本行所在地区的商户。如因商户特殊需要，确需与其总部所在地以外的分行合作，非商户总部所在地分行须提前与商户总部所在地分行协商一致。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    特约商户资料审核主要包括的内容有（）。
    A

    审核商户是否符合准入条件

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致

    C

    审核商户编号、结算账号是否正确合规

    D

    审核商户类别码和手续费率是否正确、合规


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于特约商户巡检的有关内容描述正确的是（）。
    A

    收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检1次，此后每半年至少巡检1次

    B

    巡检时，巡检人员应使用指定的银行卡做一笔消费交易并予以撤销

    C

    巡检情况应登记《特约商户巡检表》并归入商户档案进行管理

    D

    巡检人员须将所做的消费交易单据粘贴在《特约商户巡检表》上


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商户档案保管期限说法正确的是（）。
    A

    商户准入档案应至少保管至商户退出后12个月

    B

    商户准入档案应自商户准入后永久保管

    C

    商户日常管理档案应至少保管至商户退出后12个月

    D

    商户日常管理档案应自商户准入后永久保管


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    B2B快付平台商户准入标准为60分。对于商户评估得分在60分以下的，不接受商户B2B快付服务的开通申请。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    特约商户资料审核主要包括的内容有（）。

    • A、审核商户是否符合准入条件
    • B、审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致
    • C、审核商户编号、结算账号是否正确合规
    • D、审核商户类别码和手续费率是否正确、合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下不属于特约商户准入基本条件的是（）。

    • A、商户必须拥有合法的营业执照
    • B、商户必须有固定的经营场所
    • C、商户必须有合法的税务登记证或纳税证明
    • D、商户必须营业满一年以上

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下不属于目前农业银行商户收单业务的基本环节的是（）。

    • A、商户准入
    • B、终端管理
    • C、风险防控
    • D、外包管理

    正确答案:D

  • 第17题：

    多选题
    以下关于商户准入管理的有关描述错误的是（）。
    A

    咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户，但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户

    B

    商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》，并由商户法定代表人（负责人）或商户授权委托的代理人签字，必要时也可由商户拓展人代为签字

    C

    通过联网核查发现商户法定代表人（负责人）身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的，应由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，才能发展为我行商户

    D

    特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置，不得违规套用


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。
    A

    市场拓展

    B

    商户准入

    C

    商户开通

    D

    商户服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下不属于目前农业银行商户收单业务的基本环节的是（）。
    A

    商户准入

    B

    终端管理

    C

    风险防控

    D

    外包管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于商户日常管理有关描述正确的是（）。
    A

    收单行对新发展的特约商户，应确保前三个月每月至少巡检一次

    B

    收单行每次完成对商户相关人员的业务培训后，应对培训情况登记并填写《特约商户培训表》，由商户签字确认后归入商户准入档案管理

    C

    收单行受理特约商户申请资料变更的，应根据其变更内容履行相应的审核、审批手续

    D

    特约商户使用个人结算账户作为商户结算账户的，收单行应将受理信用卡的功能予以关闭


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下关于特约商户日常管理说法错误的是（）。
    A

    收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员

    B

    为商户开立的结算账户须是商户法人单位账户或商户负责人本人账户

    C

    商户申请调低商户结算手续费率的，收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续

    D

    收单行与商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案永久保管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于商户档案管理要求正确的有（）。
    A

    特约商户档案主要包括商户准入档案和商户日常管理档案

    B

    特约商户准入档案应永久保管

    C

    商户日常管理档案保管期限为自商户退出后至少一年

    D

    收单行收取的商户交易单据保管期限为自交易日起至少24个月


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。
    A

    收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

    B

    收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

    C

    商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实

    D

    收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    安居分期商户准入标准下列说法错误的是（）.
    A

    符合分期商户基本准入要求

    B

    注册资金不得低于200万（含）人民币

    C

    单门店营业面积超过100平方米

    D

    年营业额不低于500万元（含）人民币


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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