多选题操作风险系统缺陷方面的表现包括（）。A信息科技系统不完善B一般配套设备不完善C控制和报告不力D流程不健全E流程执行失败

题目
多选题
操作风险系统缺陷方面的表现包括（）。
A

信息科技系统不完善

B

一般配套设备不完善

C

控制和报告不力

D

流程不健全

E

流程执行失败

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1.系统缺陷引发的操作风险具休表现为( )。A．数据、信息质量风险B．系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题C．产品设计缺陷D．违反系统安全规定E．错误监控报告

2.系统缺陷引发的操作风险具体表现为（ ）。 A．数据、信息质量风险 B．系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题 C．产品设计缺陷 D．违反系统安全规定 E．错误监控报告

3.操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。A．系统缺陷B．产品设计缺陷C．文件或合同缺陷D．交易/定价错误

4.系统缺陷造成的操作风险不包括（ ）。 A．数据/信息质量 B．违反系统安全规定 C．系统设计/开发 D．系统报告

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  • 第1题：

    内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面( )。

    A．产品设计缺陷

    B．文件合同缺陷

    C．交易/定价错误

    D．结算支付错误


    正确答案：B
    解析：本题考核的是对由内部流程引起的操作风险的理解。

  • 第2题：

    系统缺陷引发的操作风险具体表现为( )。

    A．数据/信息质量

    B．系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题

    C．产品设计缺陷

    D．违反系统安全规定

    E．错误监控报告


    正确答案：ABD

  • 第3题：

    商业银行操作风险的成因主要包括()

    A.人员因素

    B.内部流程

    C.系统缺陷

    D.外部因素


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    操作风险系统缺陷方面的表现包括( )。

    A.信息科技系统不完善
    B.一般配套设备不完善
    C.控制和报告不力
    D.流程不健全
    E.流程执行失败

    答案：A,B,C
    解析：
    操作风险系统缺陷方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。C、D、E三项都属于操作风险内部流程方面的表现。

  • 第5题：

    下列关于操作风险的说法，错误的是()。

    A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件
    B.操作风险不包括声誉风险和战略风险
    C.具有营利性
    D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域

    答案：C
    解析：
    操作风险具有非营利性。

  • 第6题：

    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

    A.风险因素
    B.社会因素
    C.市场管理
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

  • 第7题：

    商业银行操作风险监测的主要内容不包括（）.

    • A、客户违规经营事件
    • B、系统缺陷
    • C、人员因素
    • D、外部事件

    正确答案:A

  • 第8题：

    系统缺陷引发的风险不包括（　）。

    • A、系统开发的风险
    • B、系统维护的风险
    • C、系统设计的风险
    • D、系统报告的风险

    正确答案:D

  • 第9题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列不属于内部流程方面表现的是（）。

    • A、流程不健全
    • B、文件或合同缺陷
    • C、产品服务缺陷
    • D、失职违规

    正确答案:D

  • 第10题：

    多选题
    商业银行操作风险的成因主要包括（）
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部因素


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、（  ）、系统缺陷和外部事件。
    A

    风险因素

    B

    社会因素

    C

    市场管理

    D

    内部流程


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括（  ）。
    A

    职员欺诈

    B

    外包商不履责

    C

    外部欺诈

    D

    交通事故

    E

    自然灾害


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    操作风险的成因主要包括( )。

    A．人员因素

    B．内部流程

    C．系统缺陷

    D．外部因素

    E．其他因素


    正确答案：ABCD
    解析：以上四个为操作风险的主要原因，考生注意不要被E选项迷惑。

  • 第14题：

    供电局拉闸限电属于系统缺陷引发的操作风险。（ ）


    正确答案：×
    业务外包是形成操作风险的外部事件因素之一。业务外包风险主要是由于供应商的过错而导致服务或供应中断或者撤销而造成的损失，例如供电局拉闸限电、系统服务外包机构破产等。

  • 第15题：

    下列选项（ ）是系统缺陷引起的操作性风险的具体表现形式。

    A．产品设计缺陷

    B．数据/信息质量

    C．违反系统安全规定

    D．系统设计/开发的战略风险

    E．系统的稳定性，兼容性，适宜性


    正确答案：BCDE

  • 第16题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面的表现包括( )。

    A.职员欺诈
    B.外包商不履责
    C.外部欺诈
    D.交通事故
    E.自然灾害

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第17题：

    系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现的问题不包括( )。

    A.数据/信息质量
    B.违反系统安全规定
    C.系统设计/开发的战略风险
    D.系统的维护性

    答案：D
    解析：
    系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险,具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险,以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。

  • 第18题：

    商业银行操作风险的成因主要包括（）

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、外部因素

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面的表现的有（）。

    • A、外部欺诈
    • B、自然灾害
    • C、交通事故
    • D、与客户纠纷
    • E、外包商不履责

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括（　）。

    • A、数据/信息质量
    • B、违反系统安全规定
    • C、系统设计/开发的战略风险
    • D、系统维修成本较高
    • E、系统的稳定性、兼容性、适宜性

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    填空题
    操作风险系统缺陷方面表现为（  ）和一般配套设备不完善。

    正确答案：
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    系统缺陷引发的操作风险具体表现为（）。
    A

    数据／信息质量

    B

    系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题

    C

    产品设计缺陷

    D

    违反系统安全规定

    E

    错误监控／报告


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    可能引起操作风险的因素包括（　　）等。Ⅰ．工作人员误操作Ⅱ．不完善的内部流程Ⅲ．信息技术系统缺陷Ⅳ．外部事件
    A

    Ⅰ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。由此操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。巴塞尔银行监管委员会进一步明确了这四类风险的七种类型：①内部欺诈；②外部欺诈；③雇员活动和工作场所安全性风险；④客户、产品及业务活动中的操作性风险；⑤实物资产损坏；⑥营业中断或信息技术系统瘫痪；⑦执行、交割和流程管理中的操作性风险。

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