多选题理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。A注意语速和长度B理财规划师要注意词语的特定意思C避免主观臆断D应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心E尽量使用命令语气

题目
多选题
理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。
A

注意语速和长度

B

理财规划师要注意词语的特定意思

C

避免主观臆断

D

应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

E

尽量使用命令语气

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1.理财规划师在与客户进行语言交流时应注意( )。A．词语的特定意思B．不要使用“保证”等词C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语D．避免主观臆断E．语速和长度

2.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

3.理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用( )的措辞。A．保证B．肯定C．必然D．可能E．大概

4.理财规划师在与客户进行语言交流时，应注意( )。A．词语的特定意思B．不要使用保证、肯定等措辞C．在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的语言D．避免主观臆断E．语速和长度

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  • 第1题：

    理财规划师在与客户进行语言交流时，应注意()。

    A:词语的特定意思
    B:不要使用保证、肯定等措辞
    C:在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的语言
    D:避免主观臆断
    E:语速和长度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第2题：

    理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。

    A:词语的特定意思
    B:不要使用“保证”等词
    C:在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语
    D:避免主观臆断
    E:语速和长度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师在与客户进行语言交流中需要注意的问题有：①词语的特定意思；②语速和长度；③避免主观臆断；④理财规划师亲切的话语有助于促进交流，巩固客户关系；⑤不要使用“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞；⑥不得有直接或间接地贬损其他机构或理财规划师的语言；⑦避免使用命令语气。

  • 第3题：

    理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用()的措辞。

    A:保证
    B:肯定
    C:必然
    D:可能
    E:大概

    答案：D,E
    解析：
    由于“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞在法律上具有约束力，如果客户将来因投资而产生损失，或未达到承诺的收益，则理财规划师所在机构可能会被追究法律责任，信誉也会受到影响。因此，理财规划师应根据情况使用“估计”、“可能”和“一般情况下”等相对留有余地的措辞。

  • 第4题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第5题：

    在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的有()。

    A:无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
    B:转述
    C:客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
    D:理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
    E:规划师的想法与客户的不同时，客户不一定能接受，此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项在关注和倾听的过程中，理财规划师和客户之间的交流始终应该是双向的，应当考虑客户的理解能力和当时的情绪，这样客户才会觉得他准确理解了自己的意思。

  • 第6题：

    理财规划师需要注意的风险有（）。

    • A、财务风险
    • B、汇率风险
    • C、人身风险
    • D、通货膨胀风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    售前演讲时需要注意幽默的语言.目光交流.姿态声调.讲故事.有自信


    正确答案:正确

  • 第8题：

    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师
    • C、理财规划师的家人
    • D、理财规划师的同事

    正确答案:C

  • 第9题：

    理财规划师需要注意的风险有（）。

    • A、财务风险
    • B、汇率风险
    • C、人身风险
    • D、通货膨胀风险
    • E、市场风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第11题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。

    A:诚实不欺
    B:不得与客户存在意见分歧
    C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
    D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可

    答案：A
    解析：
    “正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项，与客户存在意见分歧，且当该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背；C项，正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲；D项，正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

  • 第14题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第15题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第16题：

    在跟客户交谈时，理财规划师的下列行为符合要求的有()。

    A:理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
    B:理财规划师应该根据实际情况引导客户
    C:如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容
    D:理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
    E:谈话尽可能采取清晰、直白的形式

    答案：A,B,D,E
    解析：
    理财规划师开始跟客户交谈时，应该选择较清净的交流环境，不要同时跟两个客户谈不同的内容。

  • 第17题：

    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

    • A、注意语速和长度
    • B、理财规划师要注意词语的特定意思
    • C、避免主观臆断
    • D、应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
    • E、尽量使用命令语气

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料


    正确答案:错误

  • 第19题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

    • A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
    • B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    • C、妥善保管理财计划的执行记录
    • D、理财方案的制订和执行最好一成不变

    正确答案:C

  • 第20题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
    A

    理财规划师所在机构

    B

    理财规划师

    C

    理财规划师的家人

    D

    理财规划师的同事


    正确答案： C
    解析： 理财规划师对客户的保密义务，同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师需要注意的风险有()。
    A

    财务风险

    B

    汇率风险

    C

    人身风险

    D

    通货膨胀风险

    E

    市场风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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