多选题防范影子银行应突出防范哪些风险（）。A不规范的理财产品B不审慎的信托业务C融资性担保D小额贷款

题目
多选题
防范影子银行应突出防范哪些风险（）。
A

不规范的理财产品

B

不审慎的信托业务

C

融资性担保

D

小额贷款

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1.世界各地防范证券结算风险的措施包括。（）A:采取盯市制度、收取担保品来防范差价风险B:采取货银对付交收机制的防范本金风险C:引入做市面制度，防范流动性风险D:妥善选择结算银行，防范结算银行风险

2.在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。A.利率风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.法律风险 E.信息科技风险

3.非银行金融机构的监管政策法规包括（）。 A.防止通过担保业务进行体外融资，变相从事负债业务 B.严格实行自营和信托业务分开 C.严禁挪用客户资金和负债经营 D.实行前、中、后台操作分开 E.防范交易对手风险，严格担保业务管理

4.世界各地防范证券结算风险的措施不包括（）。A:引入做市商制度，防范流动性风险B:妥善选择结算银行，防范结算银行风险C:采取盯市制度、收取担保品来防范价差风险D:采取货银对付交收机制防范本金风险

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  • 第1题：

    合同管理业务流程的经营目标是：规范公司（）行为，强化合同管理，防范法律风险，主张、实现和维护公司的合法权益。

    • A、担保
    • B、经营
    • C、投资
    • D、融资

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    开展理财业务过程中，农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。

    • A、不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品
    • B、不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品
    • C、不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品
    • D、不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品
    • E、不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    请结合工作实际，谈谈银行如何防范与担保机构开展业务合作的风险。


    正确答案: (1)依法经营、严格审查。严格审查担保机构的资质，严格考核担保机构的经营状况和管理层的综合能力，特别是担保机构的资产负债等财务状况，防止因担保机构资本金不实、结构不合理或将资本金违规投人资本市场等对银行信贷资金造成风险。
    (2)加强管理信息系统建设，科学有效地监测担保机构担保放大倍数（杠杆率）及其变化情况，应考察担保机构是否建立科学的风险控制机制、内部控制制度和风险分散机制等相关制度，及时揭示风险和纠正偏差。在对担保机构的业务进行全面调查的基础上，建立违规担保机构的“黑名单”制度。
    (3)进一步完善内控制度和措施，严格防范关联交易风险，严格防范操作风险。加强自身对小企业风险状况的识别手段，加强自身的风险控制和风险定价能力。

  • 第4题：

    银行业金融机构要防止以企业、个人名义发放的贷款流入小额贷款公司等影子银行机构，防范员工参与（）等活动，严禁员工在影子银行机构中兼职或变相合作。

    • A、社会融资
    • B、家庭借贷
    • C、资金中介
    • D、私售产品

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    根据《关于规范金融资产管理公司投资信托和理财产品的通知》规定，甲金融资产管理公司集团旗下乙信托公司对丙企业发行信托计划产品，甲金融资产管理公司尚未股份改制，以下（）投资方式符合监管规定。

    • A、对该信托计划产品出具远期金融不良资产收购承诺
    • B、对该信托计划产品出具担保
    • C、履行相应公司治理程序，即可开展信托和理财产品投资业务
    • D、密切关注通过附属机构投资信托理财产品可能造成的风险转移，强化风险隔离，防范投资风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
    A

    国外开证行或代收行风险

    B

    地区风险

    C

    金融危机

    D

    进口贸易融资业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    出现哪些情况时，办理内保外贷业务的担保行需及时向融资行反馈相关信息，便于融资行采取风险防范措施，按时、足额收回贷款本息。

    正确答案： （1）申请人经营和财务状况恶化，可能导致到期不能履行代偿责任；
    （2）申请人账户出现异常变动，存在借款人违规将融资款项调回境内使用的可能；
    （3）担保行认为可能影响融资收回的其他情况。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    低风险业务风险防范要点：（）
    A

    强化对低风险信贷业务潜在风险的认识。

    B

    规范低风险信贷业务操作。

    C

    加强对外部风险的防范

    D

    对客户要定期进行检查。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    按照《中国银监会办公厅关于信托公司信政合作业务风险提示的通知》规定，信托公司开展信政合作业务应高度重视（）问题，积极探索创新，采取有效措施防范合规性风险和法律风险。
    A

    业务拓展

    B

    合规经营

    C

    企业融资

    D

    审慎经营


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应动态关注卖方或买方（）等重大预警信号，采取有效措施防范化解保理融资业务风险。
    A

    经营

    B

    管理

    C

    财务

    D

    资金流向


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《关于规范金融资产管理公司投资信托和理财产品的通知》规定，甲金融资产管理公司集团旗下乙信托公司对丙企业发行信托计划产品，甲金融资产管理公司尚未股份改制，以下（）投资方式符合监管规定。
    A

    对该信托计划产品出具远期金融不良资产收购承诺

    B

    对该信托计划产品出具担保

    C

    履行相应公司治理程序，即可开展信托和理财产品投资业务

    D

    密切关注通过附属机构投资信托理财产品可能造成的风险转移，强化风险隔离，防范投资风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些属于电子银行营销规范内容（）.
    A

    规范营销宣传活动

    B

    规范品牌宣传

    C

    防范业务风险

    D

    细化客户信息管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如何防范个人信托理财产品的风险？


    正确答案: 1、正确选择受托人（信托机构）。
    首先一个合格的受托人应做到忠诚、尽职、谨慎、专业几个方面的要求；
    其次，在选择受托人的同时，应当考虑以下因素：
    第一，对信托人做到高度信任。
    第二，注意信用风险。
    2、与信托机构订立信托合同

  • 第14题：

    以下哪些属于电子银行营销规范内容（）.

    • A、规范营销宣传活动
    • B、规范品牌宣传
    • C、防范业务风险
    • D、细化客户信息管理

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    出现哪些情况时，办理内保外贷业务的担保行需及时向融资行反馈相关信息，便于融资行采取风险防范措施，按时、足额收回贷款本息。


    正确答案: （1）申请人经营和财务状况恶化，可能导致到期不能履行代偿责任；
    （2）申请人账户出现异常变动，存在借款人违规将融资款项调回境内使用的可能；
    （3）担保行认为可能影响融资收回的其他情况。

  • 第16题：

    按照《中国银监会办公厅关于信托公司信政合作业务风险提示的通知》规定，信托公司开展信政合作业务应高度重视（）问题，积极探索创新，采取有效措施防范合规性风险和法律风险。

    • A、业务拓展
    • B、合规经营
    • C、企业融资
    • D、审慎经营

    正确答案:B

  • 第17题：

    多选题
    防范影子银行应突出防范哪些风险（）。
    A

    不规范的理财产品

    B

    不审慎的信托业务

    C

    融资性担保

    D

    小额贷款


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    开展理财业务过程中，农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。
    A

    不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品

    B

    不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品

    C

    不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品

    D

    不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品

    E

    不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    如何防范个人信托理财产品的风险？

    正确答案： 1、正确选择受托人（信托机构）。
    首先一个合格的受托人应做到忠诚、尽职、谨慎、专业几个方面的要求；
    其次，在选择受托人的同时，应当考虑以下因素：
    第一，对信托人做到高度信任。
    第二，注意信用风险。
    2、与信托机构订立信托合同
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些机构适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）
    A

    中国银行股份有限公司

    B

    裕华小额贷款公司

    C

    众泰信贷担保公司

    D

    润丰农村合作银行


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    内保外贷业务中，出现以下哪些情况时，融资行须及时向担保行反馈相关信息，便于担保行采取风险防范措施（）
    A

    借款人信用等级下降

    B

    借款人经营状况恶化，可能导致融资到期不能还款

    C

    融资逾期

    D

    融资行认为可能导致担保行履约的其他情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应对（）实行名单制管理。
    A

    小贷公司

    B

    典当行

    C

    融资性担保机构

    D

    民间融资

    E

    非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    合同管理业务流程的经营目标是：规范公司（）行为，强化合同管理，防范法律风险，主张、实现和维护公司的合法权益。
    A

    担保

    B

    经营

    C

    投资

    D

    融资


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    为支持小额贷款公司和融资性担保公司的健康发展和（），将两类机构接入金融信用基础数据库.
    A

    便于监管

    B

    保障征信信息安全

    C

    防范金融风险

    D

    实行统一管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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