多选题根据要求，自营理财产品需与代客理财产品作出严格区分，主要原因是（）。A信息不透明B风险未隔离C存在利益输送D不符合会计准则

题目
多选题
根据要求，自营理财产品需与代客理财产品作出严格区分，主要原因是（）。
A

信息不透明

B

风险未隔离

C

存在利益输送

D

不符合会计准则

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1.银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到()。A.单独管理、单独建账、单独核算B.不得开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务C.确保自营业务与代客业务相分离D.不得在理财产品之间、理财产品客户之间或理财产品客户与其他主体之间进行利益输送

2.基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品，而其他金融机构不得发行代客 境外理财产品。 （ ）

3.设计和销售代客境外理财产品必须严格做到成本可算、风险可控和()。A:目标客户清晰B:收益可计C:信息充分披露D:投向明晰

4.()是代客境外理财产品的主要风险。A.信用风险B.市场风险C.汇率风险D.A和B

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  • 第1题：

    风险隔离包括（　　）。

    A.理财业务与信贷业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    D.银行理财产品之间相分离
    E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均为需要风险隔离的业务。

  • 第2题：

    下列说法不符合风险隔离要求的是（　　）。

    A.风险隔离是指商业银行应将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系
    B.风险隔离实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离等
    C.理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应，独立于银行信贷业务；但本行信贷资金可以为本行理财产品提供融资和担保
    D.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等

    答案：C
    解析：
    理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应，独立于银行信贷业务；本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保。

  • 第3题：

    商业银行开展理财业务时遵循的风险隔离的“栅栏”原则要求( )。

    A.理财业务与信贷业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.银行理财产品之间相分离
    D.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
    E.设立专门的理财业务经营部门

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项体现了商业银行开展理财业务时应遵守的统一经营管理的原则。

  • 第4题：

    本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保的是（）。

    • A、自营业务与代客业务相分离
    • B、理财业务与信贷业务相分离
    • C、银行理财与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    • D、银行理财产品之间相分离

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行理财业务发展中存在的主要问题是（）。

    • A、自营理财与代客理财未严格区分
    • B、信息披露不充分
    • C、存在利益输送
    • D、缺乏专门的理财业务交易人员

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保指的是（）。

    • A、自营业务与代客业务相分离
    • B、理财业务与信贷业务相分离
    • C、银行理财与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    • D、银行理财产品之间相分离

    正确答案:B

  • 第7题：

    （）是代客境外理财产品的主要风险。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、汇率风险
    • D、A和B

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    在《代客理财统计月报表》中，按银行与客户承担风险的大小，将理财产品划分为哪几类。（）
    A

    保证收益理财产品

    B

    保本浮动收益理财产品

    C

    非保本浮动收益理财产品

    D

    非保本固定收益理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    代客境外理财产品的风险包括（）。
    A

    信用风险

    B

    汇率风险

    C

    利率风险

    D

    市场风险

    E

    经济风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    风险隔离包括（）。
    A

    理财业务与信贷业务相分离

    B

    自营业务与代客业务相分离

    C

    银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离

    D

    银行理财产品之间相分离

    E

    理财业务操作与银行其他业务操作相分离


    正确答案： D,B
    解析： 以上选项均为需要风险隔离的业务。

  • 第11题：

    多选题
    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号），要求银行业金融机构按照“单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理”四项基本要求规范开展理财业务，其中“风险隔离”是指（）
    A

    理财业务与信贷业务相分离

    B

    自营业务与代客业务相分离

    C

    银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离

    D

    银行理财产品之间相分离


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    自营业务与代客业务相分离是指自营业务与代客业务分别开立独立账户；分别建立相应的风险管理流程和内控制度；代客理财资金不得用于本-行自营业务，不得通过理财产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （　　）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

    A.理财业务与信贷业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
    D.银行理财产品之间相分离

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    下列关于风险隔离说法正确的有（　　）。

    A.理财业务与信贷等其他业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    D.银行理财产品之间相分离
    E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之问相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

  • 第15题：

    在《代客理财统计月报表》中，按银行与客户承担风险的大小，将理财产品划分为哪几类。（）

    • A、保证收益理财产品
    • B、保本浮动收益理财产品
    • C、非保本浮动收益理财产品
    • D、非保本固定收益理财产品

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    自营业务与代客业务相分离是指自营业务与代客业务分别开立独立账户；分别建立相应的风险管理流程和内控制度；代客理财资金不得用于本-行自营业务，不得通过理财产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号），要求银行业金融机构按照“单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理”四项基本要求规范开展理财业务，其中“风险隔离”是指（）

    • A、理财业务与信贷业务相分离
    • B、自营业务与代客业务相分离
    • C、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    • D、银行理财产品之间相分离

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    代客境外理财产品的风险包括（）。

    • A、信用风险
    • B、汇率风险
    • C、利率风险
    • D、市场风险
    • E、经济风险

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    风险隔离包括（）。

    • A、理财业务与信贷业务相分离
    • B、自营业务与代客业务相分离
    • C、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
    • D、银行理财产品之间相分离
    • E、理财业务操作与银行其他业务操作相分离

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）
    A

    是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    是否明确理财业务的管理部门

    D

    是否存在通过理财产品进行利益输送

    E

    是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行理财业务发展中存在的主要问题是（）。
    A

    自营理财与代客理财未严格区分

    B

    信息披露不充分

    C

    存在利益输送

    D

    缺乏专门的理财业务交易人员


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）是代客境外理财产品的主要风险。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    汇率风险

    D

    A和B


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    代客境外理财产品的收益和风险由（）承担

    正确答案： 客户
    解析： 暂无解析

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