多选题下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。A合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一B操作风险是私人银行业务的突出风险C声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险D法律风险是私人银行业务发展的底线风险

题目
多选题
下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。
A

合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一

B

操作风险是私人银行业务的突出风险

C

声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险

D

法律风险是私人银行业务发展的底线风险

相似考题

1.私人银行业务中多种风险并存且相关性强，更容易相互影响及转化。（ ）

2.电子银行业务操作风险包括()。A、法律风险B、外部欺诈风险C、内部欺诈风险D、声誉风险E、内部违规操作风险

3.在用标准法计量操作风险监管资本时。私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数β分别为( )。A．18%，18%B．10%，12%C．12%，18%D．15%，12%

4.以下不属于私人银行业务风险的是( )。A.法律风险B.合规风险C.声誉风险D.财务风险

参考答案和解析
正确答案： A,B,C,D
解析： 暂无解析
更多“多选题下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。A合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一B操作风险是私人银行业务的突出风险C声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险D法律风险是私人银行业务发展的底线风险”相关问题

  • 第1题：

    下列风险中属于私人银行家执业风险的是（）： ①．市场风险 ②．洗钱风险 ③．名誉风险 ④．操作风险

    • A、①、②、③
    • B、①、②、④
    • C、②、③、④
    • D、①、③、④

    正确答案:C

  • 第2题：

    根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。

    • A、私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部
    • B、由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部
    • C、分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担
    • D、总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    在私人银行推介产品监控管理中，资产托管部要注意防范合规风险、操作风险、法律风险和系统风险等。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。

    • A、合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一
    • B、操作风险是私人银行业务的突出风险
    • C、声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险
    • D、法律风险是私人银行业务发展的底线风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。

    • A、声誉风险
    • B、操作风险
    • C、流动性风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。

    • A、法律合规风险;
    • B、操作风险;
    • C、技术风险;
    • D、市场风险;
    • E、信用风险

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    电子银行业务的主要风险包括以下哪几点？（）

    • A、声誉风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、安全风险
    • E、战略风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    下列关于私人银行风险特点表述正确的是（）。
    A

    服务高净值个人客户，私密性强，合规要求高

    B

    为满足客户需求，不断推出新业务、新产品，风险形势日益复杂

    C

    声誉风险是私人银行面临的重大风险之一

    D

    私人银行业务模式固定，较少因业务创新而承担相应风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照《农行私人银行业务风险管理办法》，以下说法正确的是（）。
    A

    私人银行客户准入环节，应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险

    B

    客户风险等级测评结果有效期为一年，每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评，客户财务状况发生重大变化时，财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力

    C

    测评结果与客户原有风险类别不一致的，应告知客户，并由财富顾问（客户经理）和客户签字确认后留档保存

    D

    经客户申请，或因某些特殊原因，不适合继续作为农业银行私人银行客户的，经过审批认定，可以解除签约，不再为其提供私人银行服务，私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于顾问咨询的风险管理说法正确的是（）。
    A

    私人银行的顾问咨询业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供

    B

    为客户制定的投资建议、理财规划书等顾问咨询文件应与客户测评报告显示的风险承受度相匹配

    C

    私人银行总部统一制定向客户提供的各类私人银行业务专属的资讯材料，应在醒目位置注明信息来源和农业银行免责条款

    D

    私人银行业务专属的资讯材料主要包括各类资讯讯息、各类投资理财产品信息及客户需要的其它投资决策参考资讯材料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于洗钱法律风险，论述正确的是（）。
    A

    为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白，应加强对客户的尽职调查，并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析

    B

    私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性，因此，今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息，以做到相互监督检查，确保无洗钱隐患

    C

    洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一，但无法控制管理

    D

    鉴于洗钱较难加于控制，在开展私人银行业务时，可委托外部专业人员进行反洗钱工作


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。
    A

    声誉风险

    B

    操作风险

    C

    流动性风险

    D

    信用风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。

    • A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。
    • B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。
    • C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。
    • D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。

    正确答案:C

  • 第14题：

    广义的私人银行风险包括：（）。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、操作风险
    • D、声誉风险
    • E、法律风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    按照《农行私人银行业务风险管理办法》，以下说法正确的是（）。

    • A、私人银行客户准入环节，应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险
    • B、客户风险等级测评结果有效期为一年，每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评，客户财务状况发生重大变化时，财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力
    • C、测评结果与客户原有风险类别不一致的，应告知客户，并由财富顾问（客户经理）和客户签字确认后留档保存
    • D、经客户申请，或因某些特殊原因，不适合继续作为农业银行私人银行客户的，经过审批认定，可以解除签约，不再为其提供私人银行服务，私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列关于私人银行业务法律风险来源的判断，不正确的是（）。

    • A、对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等，是法律风险的重要来源
    • B、与第三方机构合作过程中，权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等，是法律风险的重要来源
    • C、通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程，也是法律风险不断涌现的过程
    • D、从现有情况来看，私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题

    正确答案:D

  • 第17题：

    下列关于私人银行风险特点表述正确的是（）。

    • A、服务高净值个人客户，私密性强，合规要求高
    • B、为满足客户需求，不断推出新业务、新产品，风险形势日益复杂
    • C、声誉风险是私人银行面临的重大风险之一
    • D、私人银行业务模式固定，较少因业务创新而承担相应风险

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    工行《电子银行业务风险管理指引》明确指出“电子银行业务面临的主要风险为（）”.

    • A、市场风险
    • B、操作风险
    • C、声誉风险
    • D、流动性风险

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    单选题
    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。
    A

    如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。

    B

    如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。

    C

    如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。

    D

    如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。
    A

    法律合规风险;

    B

    操作风险;

    C

    技术风险;

    D

    市场风险;

    E

    信用风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。
    A

    私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部

    B

    由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部

    C

    分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担

    D

    总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在用标准法计量操作风险监管资本时，私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。
    A

    18%，18%

    B

    15%，12%

    C

    12%，18%

    D

    15%，18%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    电子银行业务的主要风险包括以下哪几点？（）
    A

    声誉风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    安全风险

    E

    战略风险


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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