单选题外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。A 单位或个人B 其他人员C 员工D 第三方

题目
单选题
外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。
A

单位或个人

B

其他人员

C

员工

D

第三方

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1.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

2.内部欺诈是指( )。A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括园过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

3.内部欺诈是指（ ）。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

4.内部欺诈是指（ ）。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

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  • 第1题：

    内部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。


    答案：错
    解析：
    外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第2题：

    内部欺诈是指（　　）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
    A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
    考点
    操作风险管理概述

  • 第3题：

    内部欺诈是指（）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    造成操作风险的人员因素包括：内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法五类。其中内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

  • 第4题：

    第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

    • A、就业制度和工作场所安全
    • B、客户产品和业务活动
    • C、外部欺诈
    • D、实物资产的损坏

    正确答案:C

  • 第5题：

    外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。

    • A、单位或个人
    • B、其他人员
    • C、员工
    • D、第三方

    正确答案:D

  • 第6题：

    （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

    • A、内部欺诈
    • B、外部事件
    • C、外部欺诈
    • D、内部事件

    正确答案:C

  • 第7题：

    内部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
    A

    就业制度和工作场所安全

    B

    客户产品和业务活动

    C

    外部欺诈

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
    A

    内部欺诈

    B

    外部事件

    C

    外部欺诈

    D

    内部事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    内部欺诈是指（　）。
    A

    商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

    B

    员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

    C

    商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

    D

    违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（   ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（　　）。

    A.内部欺诈事件
    B.外部欺诈事件
    C.客户、产品和业务活动事件
    D.执行、交割和流程管理事件

    答案：B
    解析：
    内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。外部欺诈事件指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。B项正确。客户、产品和业务活动事件指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。执行、交割和流程管理事件指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

  • 第14题：

    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件可以不涉及内部人员一方，但包括性别／种族歧视事件。


    答案：错
    解析：
    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件至少涉及内部人员一方，但不包括歧视／差别待遇事件。

  • 第15题：

    外部欺诈事件是指（　　）。

    A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件
    B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
    C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

    答案：B
    解析：



    考点：操作风险分类

  • 第16题：

    （）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、人员风险
    • D、流程风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    （）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    • A、外部欺诈
    • B、洗钱
    • C、业务外包
    • D、监管规定

    正确答案:A

  • 第19题：

    外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    内部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（  ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    客户、产品和业务活动事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
    A

    外部欺诈

    B

    洗钱

    C

    业务外包

    D

    监管规定


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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