单选题按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一（）。A 客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。B 同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。C 客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。D 企业在工商银行信贷评级为C及以下的。

题目
单选题
按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一（）。
A

客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。

B

同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。

C

客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。

D

企业在工商银行信贷评级为C及以下的。

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1.按照总行制度,以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一()。A、客户注册资本低于20万元(只针对可以审核注册资本的客户)。B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。D、企业在我行信贷评级为C及以下的。

2.开通证书版网上银行的客户可在网银端修改交易限额,以下说法正确的是()A.网上银行修改限额，单笔限额不超过100万，日交易限额不超过200万B.网上银行修改限额，单笔限额不超过100万，日交易限额不超过500万C.客户如需要获得更高修改限额，需携带个人有效身份证件及账户资料至全省任一营业网点办理D.额度针对客户设置，同一客户号下的多个账号共用一个额度

3.企业网银管理员在网银客户不能调高公转私账户限额

4.根据总行制度要求,对于企业注册资本金小于()的企业(只针对可以审核注册资本的客户),必须设置网上银行公转私交易限额。A、10万B、20万C、30万D、50万

更多“按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一（）。”相关问题

  • 第1题：

    以下关于分行限额的说法正确的是（）

    • A、累计限额
    • B、只能由总行给分行设置
    • C、可以设置交易限额和净限额
    • D、所有市场初始默认的分行限额为无穷大

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    使用网上银行操作时的可疑特征有（）。

    • A、资金快进慢出，留很多余额
    • B、集中转入对公账户，再通过“公转私”转至个人账户
    • C、领取银行对账单
    • D、设置每日交易限额

    正确答案:B

  • 第3题：

    网银客户申请开通大额公转私交易签约业务，柜员需要审查以下哪些资料？（）

    • A、企业客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整
    • B、企业客户是否按要求提供网上银行大额公转私交易的付款账号、付款方名称、收款账号、收款方名称、付款用途等信息资料
    • C、企业客户办理网上银行大额公转私交易的主要用途是否符合中国人民银行有关反洗钱、可疑交易等方面的相关规定
    • D、企业客户提供的各类证件、印鉴的真实有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于应设置公转私交易限额的企业网上银行客户，开户网点应结合客户的实际需求，严格审核确定客户的公转私业务相关交易限额。对于月累计限额超过（）万元的客户，开户网点还应要求客户提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私业务的用途及设置该限额的必要性，证明其合理性，同时应通过联系工商、税务部门核实，验证企业的联系电话、联系地址或办公地址是否真实有效等方式进行调查核实，确定合理的限额。

    • A、100
    • B、300
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:C

  • 第5题：

    企业网上银行批量发起交易主要包括（）。

    • A、对公转账支付
    • B、对私转账支付
    • C、代理收款
    • D、资金归集

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）

    • A、进行重大可疑专报。
    • B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。
    • C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。
    • D、注销企业结算账户。

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法正确的有（）.

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
    • E、上述描述均正确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    目前专业版网上银行个人客户在网上银行办理转账业务时，单笔转账金额超过（）应落地处理。
    A

    全省单笔转账限额

    B

    全省单日累计转账限额

    C

    客户本人设置的单笔转账限额

    D

    客户所属行社设置的单笔交易落地额度或单日累计交易落地额度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    系统内外币转账业务不包括以下哪项业务（）
    A

    公转公

    B

    私转私

    C

    公转私

    D

    私转公


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下对广东农村信用社柜员限额的描述错误的是（）
    A

    柜员限额包括交易限额和授权限额

    B

    交易限额用于设置每个柜员级别是否具备转账交易的授权权限

    C

    授权限额用于设置每个柜员级别是否具备现金或转账交易的授权权限及可授权的金额范围

    D

    各法人联社（总行）可结合业务需要为本法人联社（总行）设置各级别柜员的交易（授权）限额额度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    企业网银管理员在网银客户不能调高公转私账户限额
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    使用网上银行操作时的可疑特征有（）。
    A

    资金快进慢出，留很多余额

    B

    集中转入对公账户，再通过“公转私”转至个人账户

    C

    领取银行对账单

    D

    设置每日交易限额


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开户网点应查询客户的（），并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。

    • A、注册资本
    • B、反洗钱风险分类等级
    • C、客户提出的需求
    • D、日常付款情况

    正确答案:B

  • 第14题：

    交易限额管理：根据渠道、认证方式和交易类型等条件设定客户资金类交易的最高交易金额，包括单笔和日累计交易限额。按照类型可分为（）等。

    • A、总行级限额参数
    • B、企业客户公转私限额参数
    • C、客户个性化限额参数
    • D、大额提示限额参数
    • E、大额阻断限额参数

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    持有USBKEY的专业版客户，可以申请对网上银行转账汇款、投资理财业务类型设置个性化特殊限额，客户个性化特殊限额可突破系统默认限额。在银行授权设置的限额之内，客户需通过网上银行自行确认调整交易限额。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法错误的有（）

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。

    正确答案:B

  • 第17题：

    目前专业版网上银行个人客户在网上银行办理转账业务时，单笔转账金额超过（）应落地处理。

    • A、全省单笔转账限额
    • B、全省单日累计转账限额
    • C、客户本人设置的单笔转账限额
    • D、客户所属行社设置的单笔交易落地额度或单日累计交易落地额度

    正确答案:D

  • 第18题：

    企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。

    • A、客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
    • B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
    • C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
    • D、各行规定的其他条件

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    单选题
    工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）
    A

    进行重大可疑专报。

    B

    对客户进行设置企业网上银行公转私额度。

    C

    暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。

    D

    注销企业结算账户。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    网上银行信贷资金交易限额的设定主体是（）
    A

    网银业务受理行

    B

    账户所在支行

    C

    总行

    D

    客户开户支行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开户网点应查询客户的（），并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。
    A

    注册资本

    B

    反洗钱风险分类等级

    C

    客户提出的需求

    D

    日常付款情况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照总行制度，以下哪项不是要求客户设置网上银行公转私交易限额的条件之一？（）
    A

    客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）。

    B

    同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户。

    C

    客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于50万元。

    D

    企业在工商银行信贷评级为C及以下的。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）
    A

    高风险客户不予办理网银“公转私”业务

    B

    高风险客户“公转公”业务必须落地审查

    C

    次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查

    D

    各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    根据总行制度要求，对于企业注册资本金小于（）的企业（只针对可以审核注册资本的客户），必须设置网上银行公转私交易限额。
    A

    10万

    B

    20万

    C

    30万

    D

    50万


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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