单选题“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）的议事项。A 投资决策委员会B 产品审批委员会C 风险控制委员会D 运营估值委员会
题目
单选题
“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）的议事项。
A
投资决策委员会
B
产品审批委员会
C
风险控制委员会
D
运营估值委员会
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第1题：
不属于产品审批委员会所议事项的是（ ）A.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级
B.定期检讨并调整投资限制性指标
C.讨论、制定公司产品战略
D.审核具体产品方案，评估产品运作风险答案：B解析：产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。B项属于投资决策委员会所议事项。 本题考察具体机构设置 -
第2题：
“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）所议事项。A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.风险控制委员会
D.运营估值委员会答案：B解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理／投资总监、督察长、副总经理／运营总监、产品开发部负责人等组成。产品审批委员会应确保新产品符合公司的战略和发展方向。 产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。本题考察基金管理公司的机构设置 -
第3题：
银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。答案：错解析：银行对理财产品风险进行评估，并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。 -
第4题：
()指商业银行在产品销售之后，对产品的风险指标进行追踪管理，定期作出评估。A:产品设计风险管理
B:产品运作风险管理
C:产品销售风险管理
D:产品到期风险管理答案：B解析：产品运作风险管理指商业银行在产品销售之后，对产品的风险指标进行追踪管理，定期作出评估。【专家点拨】商品设计风险管理是指商业银行应该制定合理的产品研发流程以及内部审批程序，明确主要风险以及相对风险管理措施，并按要求向监管部门报送。产品到期风险管理是指商业银行应监督客户资金的偿还和分配以及财务处理。对于一些特殊情况，商业银行应制订相应的应急处理方案。 -
第5题：
商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指()。A.新产品／业务风险评估
B.新产品／业务风险识别
C.新产品／业务风险控制
D.新产品／业务风险计量估与控制答案：A解析：1.新产品／业务风险识别：新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。2.新产品／业务风险评估：新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
3.新产品／业务风险控制：新产品／业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
考点
新产品/业务风险识别、评 -
第6题：
基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（）。
- A、规范性
- B、持续性
- C、适用性
- D、服务性
正确答案:C -
第7题：
实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
- A、客户风险承受能力
- B、产品风险等级
- C、客户的意愿
- D、自身的销售需求
正确答案:A,B -
第8题：
单选题基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅡ、Ⅳ
CⅡ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： D解析：
Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 -
第9题：
单选题基金产品的风险评估结果是根据基金产品的（）来具体反映。A风险系数
B风险因子
C风险性质
D风险等级
正确答案： C解析： -
第10题：
单选题以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。A基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
B基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
C基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
D基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A基金销售适用性
B基金销售收益性
C基金销售风险性
D基金销售搭配性
正确答案： A解析： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 -
第12题：
单选题“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）的议事项。A投资决策委员会
B产品审批委员会
C风险控制委员会
D运营估值委员会
正确答案： A解析： -
第13题：
基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。 -
第14题：
商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指（）。A.新产品（业务）风险评估
B.新产品（业务）风险识别
C.新产品（业务）风险控制
D.新产品（业务）风险计量答案：A解析：1.新产品（业务）风险识别
新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
2.新产品（业务）风险评估
新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
3.新产品（业务）风险控制
新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。 -
第15题：
以下不属于产品风险的管理阶段的是()。A:产品设计风险管理
B:产品运作风险管理
C:产品销售风险管理
D:产品到期风险管理答案：C解析：产品风险的管理分为三个阶段：产品设计风险管理，产品运作风险管理，以及产品到期风险管理。 -
第16题：
经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。A.适当性综合评估表
B.风险说明书
C.风险等级评估表
D.投资意见书答案：C解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。经营机构应当制作产品或服务风险等级评估表，根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。涉及投资组合的产品或服务，应当按照产品或服务整体风险等级进行评估。 -
第17题：
基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
- A、规范性
- B、服务性
- C、专业性
- D、适用性
正确答案:D -
第18题：
以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。
- A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
- B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
- C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
- D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
正确答案:B -
第19题：
（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
- A、基金销售适用性
- B、基金销售收益性
- C、基金销售风险性
- D、基金销售搭配性
正确答案:A -
第20题：
单选题基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征AI、III、IV
BII
CII、IV
DI、II、III、IV
正确答案： C解析： -
第21题：
多选题实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。A客户风险承受能力
B产品风险等级
C客户的意愿
D自身的销售需求
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品魄过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A基金销售搭配性
B基金销售收益性
C基金销售风险性
D基金销售适用性
正确答案： D解析： -
第23题：
单选题基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A规范性
B服务性
C专业性
D适用性
正确答案： B解析： 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。 -
第24题：
单选题关于基金适用性的规范目的，以下表述错误的是（ ）。A根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
B禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品
C把合适的产品卖给合适的基金投资人
D降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险
正确答案： A解析：
基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。B项，普通投资者可以主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务，但需要遵循规定的基金销售程序。