根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。A.风险控制委员会 B.投资决策委员会 C.产品审批委员会 D.运营估值委员会

题目
根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。

A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.产品审批委员会
D.运营估值委员会
相似考题

1.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育

2.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的( )A.规范性B.持续性C.适用性D.服务性

3.（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售谨慎性 B.基金销售合规性 C.基金销售适用性 D.基金销售审慎性

4.基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性

参考答案和解析
答案：C
解析：
根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是产品审批委员会所议事项。
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  • 第1题：

    产品审批委员会所议事项包括（ ）。
    Ⅰ.讨论、制定公司产品战略
    Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险
    Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅰ.Ⅲ
    D.Ⅱ.Ⅲ

    答案：A
    解析：
    产品审批委员会所议事项包括：1、讨论、制定公司产品战略；2、审核具体产品方案，评估产品运作风险；3、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。

  • 第2题：

    不属于产品审批委员会所议事项的是（ ）

    A.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级
    B.定期检讨并调整投资限制性指标
    C.讨论、制定公司产品战略
    D.审核具体产品方案，评估产品运作风险

    答案：B
    解析：
    产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。B项属于投资决策委员会所议事项。 本题考察具体机构设置

  • 第3题：

    “审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）所议事项。

    A.投资决策委员会
    B.产品审批委员会
    C.风险控制委员会
    D.运营估值委员会

    答案：B
    解析：
    产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理／投资总监、督察长、副总经理／运营总监、产品开发部负责人等组成。产品审批委员会应确保新产品符合公司的战略和发展方向。 产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。本题考察基金管理公司的机构设置

  • 第4题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。

    A. 信用
    B. 风险
    C. 利率
    D. 产品

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第5题：

    基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

    • A、规范性
    • B、服务性
    • C、专业性
    • D、适用性

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。

    • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
    • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    正确答案:B

  • 第7题：

    按照基金销售适用性原则，客户风险承受能力等级分为哪些？


    正确答案:积极进取型、进取型、稳健型、收益型、保守型。

  • 第8题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（  ）。I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
    A

    I、III、IV

    B

    II

    C

    II、IV

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    （  ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品魄过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
    A

    基金销售搭配性

    B

    基金销售收益性

    C

    基金销售风险性

    D

    基金销售适用性


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
    A

    规范性

    B

    服务性

    C

    专业性

    D

    适用性


    正确答案： B
    解析： 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

  • 第11题：

    问答题
    按照基金销售适用性原则，客户风险承受能力等级分为哪些？

    正确答案： 积极进取型、进取型、稳健型、收益型、保守型。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于基金适用性的规范目的，以下表述错误的是（　　）。
    A

    根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

    B

    禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品

    C

    把合适的产品卖给合适的基金投资人

    D

    降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险


    正确答案： A
    解析：
    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。依据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。B项，普通投资者可以主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务，但需要遵循规定的基金销售程序。

  • 第13题：

    基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。

    A.规范性
    B.服务性
    C.专业性
    D.适用性

    答案：D
    解析：
    本题考查销售理论。基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

  • 第14题：

    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
    Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
    Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
    Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
    Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。

  • 第15题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

    A、客户等级
    B、客户资产
    C、客户重要性
    D、风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第16题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第17题：

    基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（）。

    • A、规范性
    • B、持续性
    • C、适用性
    • D、服务性

    正确答案:C

  • 第18题：

    （）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

    • A、基金销售适用性
    • B、基金销售收益性
    • C、基金销售风险性
    • D、基金销售搭配性

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第20题：

    单选题
    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。
    A

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    B

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    C

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人

    D

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
    A

    基金销售适用性

    B

    基金销售收益性

    C

    基金销售风险性

    D

    基金销售搭配性


    正确答案： A
    解析： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

  • 第22题：

    单选题
    “审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（ ）的议事项。
    A

    投资决策委员会

    B

    产品审批委员会

    C

    风险控制委员会

    D

    运营估值委员会


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的（）。
    A

    规范性

    B

    持续性

    C

    适用性

    D

    服务性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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