问答题简述金融机构内部控制的概念，金融机构的经营机制及经营原则。

题目
问答题
简述金融机构内部控制的概念，金融机构的经营机制及经营原则。
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1.反洗钱内部控制的意义主要表现在()。A.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求B.加强反洗钱内部控制是金融机构依法经营的内在需要C.加强反洗钱内部控制是保障金融业安全的基础D.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件

2.下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是()A.只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的C.它是金融业安全的保障基础D.可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。

3.反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。()此题为判断题(对，错)。

4.银行业金融机构的信息披露要求可以激励约束银行业金融机构完善法人治理结构、加强内部风险管理和内部控制、提高经营管理和盈利能力。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。()


    答案：错

  • 第2题：

    银行业金融机构的信息披露要求可以激励约束银行业金融机构完善法人治理结构、加强内部风险管理和内部控制、提高经营管理和盈利能力。()


    答案：对
    解析：
    题干叙述正确。

  • 第3题：

    金融机构建立内部控制机制的原则（）

    • A、有效性原则
    • B、审慎性原则
    • C、全面性原则
    • D、相对独立性原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    农村合作金融机构在建立和实施内部控制时，应当遵循九项基本原则，其中（）项不是内部控制原则。

    • A、合法性原则
    • B、及时性原则
    • C、成本收益原则
    • D、审慎性原则

    正确答案:B

  • 第5题：

    金融机构内部控制主要是由内部控制的监督、评价部门负责。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（）。

    • A、资本充足率
    • B、资产质量
    • C、流动性
    • D、内部控制
    • E、业务经营合规性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    银行业金融机构内部审计部门可直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    多选题
    内部审计通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构（），促进银行业金融机构稳健发展。
    A

    经营活动

    B

    风险状况

    C

    内部控制

    D

    公司治理效果


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开展对银行业金融机构内部控制制度建立和执行情况的检查，其目的是（）
    A

    加强银行业金融机构内部控制监督管理

    B

    督促银行业金融机构优化内部环境

    C

    督促银行业金融机构增强防范和控制风险的能力

    D

    保障银行体系安全稳健运行


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    金融机构建立内部控制机制的原则（）
    A

    有效性原则

    B

    审慎性原则

    C

    全面性原则

    D

    相对独立性原则


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）。
    A

    金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任

    B

    内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

    C

    内部控制过程是不断发展的

    D

    内部控制可以为金融机构提供绝对保障


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构经营活动、（ ） 、内部控制和公司治理效果，促进银行业金融机构稳健发展。

    A.财务状况

    B.风险状况

    C.依法经营

    D.管理水平


    正确答案：B

  • 第14题：

    金融机构内部控制应遵循全面{pz_填空}、{pz_填空}、独立的原则。


    答案：1年,中国境内
    解析：
    1年 中国境内

  • 第15题：

    金融机构内部控制应遵循的原则？


    正确答案: 商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

  • 第16题：

    银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

    • A、优先
    • B、渐进
    • C、独立
    • D、可控

    正确答案:C

  • 第17题：

    简述金融机构内部控制的概念，金融机构的经营机制及经营原则。


    正确答案: （1）金融机构内部控制是金融机构的一种自律行为，是金融机构为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称；(２分)
    （2）经营机制：“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”；(1分)
    （3）经营原则：资金营运“安全性、流动性、效益性”相统一。(1分)

  • 第18题：

    下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）。

    • A、金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任
    • B、内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合
    • C、内部控制过程是不断发展的
    • D、内部控制可以为金融机构提供绝对保障

    正确答案:D

  • 第19题：

    金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


    正确答案:负责人

  • 第20题：

    开展对银行业金融机构内部控制制度建立和执行情况的检查，其目的是（）

    • A、加强银行业金融机构内部控制监督管理
    • B、督促银行业金融机构优化内部环境
    • C、督促银行业金融机构增强防范和控制风险的能力
    • D、保障银行体系安全稳健运行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    银行业金融机构内部审计是通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构（）
    A

    经营活动

    B

    风险状况

    C

    内部控制

    D

    公司治理效果


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    金融机构内部控制应遵循的原则？

    正确答案： 商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
    解析： 暂无解析

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