客户存在以下（）情况之一的，经办行应不予办理财智通卡，并将相关资料退还客户。A、客户提交的申请资料不齐全或不符合相关规定；B、签约账户使用状态出现户况不正常、冻结、未年检、未对账等非正常情况；C、同一客户编号的客户已办理本*行财智通；D、对客户的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估不合格的；E、经办行认为不能发卡的其他情况。

题目

客户存在以下（）情况之一的，经办行应不予办理财智通卡，并将相关资料退还客户。

  • A、客户提交的申请资料不齐全或不符合相关规定；
  • B、签约账户使用状态出现户况不正常、冻结、未年检、未对账等非正常情况；
  • C、同一客户编号的客户已办理本*行财智通；
  • D、对客户的财务管理状况和内部控制管理水平综合评估不合格的；
  • E、经办行认为不能发卡的其他情况。
相似考题

1.财智通卡仅是客户办理支付结算等业务的卡片类型载体，（）其关联的单位银行结算账户原有功能及使用。A、会限制B、不影响C、都不是

2.以下对单位结算卡开卡的流程描述正确的是（）。A、客户申请开办以下财智通卡业务交易时，须填制《广东南粤银行财智通卡业务申请/变更/维护表》具体业务交易包括：财政通卡开主卡、开副卡、主账户设置、关联账户设置、转账设置、定向交易账户设置、支付限额设置、销卡。B、在办理上述财智通卡业务交易时，如持卡人非法定代表人或单位负责人本人时，须填写《广东南粤银行财智通卡业务申请/变更/维护表》中“授权经办人”信息。C、客户须在《广东南粤银行财智通卡业务申请/变更/维护表》上加盖企业公章，经办行在办理上述业务交易时，须先通过验印系统校验印鉴是否与客户在我*行预留印鉴相符。

3.对于因客户本人行动不便，无法至柜台办理业务的情况，可提供上门服务，以下说法正确的是（）。A、上门办理业务时，业务人员应与客户拍摄合照，并将照片作为相关业务的外来凭证上传至营运会计电子档案系统保存B、无法通过手持终端办理的业务，由业务受理机构任意指派两名业务人员进行上门核实C、持手持终端上门办理需审核的业务，受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理D、在核实客户身份信息无误并取得客户本人出具的《授权委托书》后，可由其指定委托代理人为客户办理相关业务

4.在确定一张财智通卡为主卡的情况下，财智通卡副卡数量原则上不超过10张。

更多“客户存在以下（）情况之一的，经办行应不予办理财智通卡，并将相关资”相关问题

  • 第1题：

    由绿卡通卡客户办理的停用，只能由其进行启用；由副卡客户办理的停用，绿卡通卡客户和副卡客户均可办理启用。（）


    正确答案:正确

  • 第2题：

    客户持银行汇票到出票社（行）办理未用退回时，经办人员应注意审核哪些内容？


    正确答案: 办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明（申请人为单位）或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票第二、三联一并提交出票社（行）。
    出票社（行）经办人员审核上述内容无误后，还应与专夹保管的卡片进行核对，并检查是否曾收到代理付款社（行）关于此银行汇票的查询，如曾接收过查询，必须在银行汇票提示付款期满后方可办理退款。对于缺少银行汇票第三联（解讫通知联）要求退款的，应于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款。

  • 第3题：

    若单位客户签约了我*行集团账户功能，所纳入集团账户管理的，作为集团的（）结算账户，均不能作为财智通卡的主账户。

    • A、主账户
    • B、子账户
    • C、主账户及子账户款
    • D、虚拟账户

    正确答案:C

  • 第4题：

    以下对主账户的描述正确的是（）。

    • A、是指开卡单位书面指定的在银行柜面、自助设备及POS办理收付款业务时默认发生交易的关联账户。
    • B、仅在企业使用其基本存款账户作为主账户时，该张财智通卡允许在银行柜面、自助设备办理现金取款交易。
    • C、若单位客户签约了我*行集团账户功能，所纳入集团账户管理的，作为集团主账户及子账户的结算账户，均不能作为财智通卡的主账户。
    • D、企业客户在办理柜面、自助设备结算以及POS消费支付业务时，通过财智通卡办理的所有交易款项均记入其关联的主账户，其他关联账户仅有查询功能。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    财智通卡支付限额包括在柜面、自助服务终端、POS机等不同渠道办理取现、转账业务的单笔交易、每日累计、当月累计限额。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下对关联账户描述正确的是（）。

    • A、开卡单位书面指定的与财智通卡相关联的账户。
    • B、关联账户必须为开卡单位在本*行开立的、具有同一客户编号的单位银行结算账户。
    • C、能够设为关联账户的账户类型包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    自营福费廷业务对相关代理费用不予买断，下列说法正确的是（）。

    • A、经办行应根据客户情况和代理行扣费情况，在融资时预扣一定金额的费用
    • B、经办行应于到期日在客户账户中扣收
    • C、经办行应于到期日要求客户补足
    • D、经办行应根据客户情况和代理行扣费情况，自行先垫付

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    灵通卡批量开户业务是指（）因代发工资等业务需要，为其员工统一代理申领灵通卡，经办行采取批量处理的方式为客户办理灵通卡开户的业务

    • A、单位客户
    • B、个人客户
    • C、部队客户
    • D、公司客户

    正确答案:A

  • 第9题：

    各网点在受理开户业务时如发现客户为使用虚假证件或冒用他人身份证件来办理业务的，应拒绝为该单位办理业务，并将相关情况上报分行。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下（）情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。
    A

    申请材料不合规

    B

    主账户状态为冻结、暂封、不动户等非正常状态

    C

    经办行认为不能发卡的其他情况

    D

    主账户为欠息户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的，信用社人员应（）相关业务，并将有关情况向联社有关科室报告。
    A

    继续办理

    B

    向客户询问原因后，视情况办理

    C

    本地客户继续办理，外地客户停办

    D

    立即停办


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    自营福费廷业务对相关代理费用不予买断，下列说法正确的是（）。
    A

    经办行应根据客户情况和代理行扣费情况，在融资时预扣一定金额的费用

    B

    经办行应于到期日在客户账户中扣收

    C

    经办行应于到期日要求客户补足

    D

    经办行应根据客户情况和代理行扣费情况，自行先垫付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    经办柜员对客户提交的有效身份证件的真实性和一致性进行审核。同时，针对异地客户办理相关业务时，要求（）。

    • A、不予办理
    • B、他人代理一人办理、审核
    • C、本人办理、双人审核
    • D、本人办理、一人办理、审核

    正确答案:C

  • 第14题：

    企业客户在办理柜面、自助设备结算以及POS消费支付业务时，通过财智通卡办理的所有交易款项均记入其关联的主账户，其他关联账户（）。

    • A、仅有查询功能
    • B、具有主账户全部功能
    • C、具有转账功能
    • D、具有除转账功能外其他功能

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下对单位结算卡主卡/副卡的描述正确的是（）。

    • A、在确定一张财智通卡为主卡的情况下，财智通卡副卡数量原则上不超过5张。
    • B、主卡：指与开卡单位指定账户集合相关联的财智通卡，具有对外支付结算、现金存取、卡内转账、查询等功能。同一客户编号的开卡单位只能办理一张主卡。
    • C、副卡：指开卡单位通过主卡申请办理的财智通卡，其关联账户与主卡一致。副卡具有对外支付结算、现金存取、卡内转账、查询等功能。

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    开卡单位书面指定的与财智通卡相关联的账户。关联账户必须为（）、具有同一客户编号的单位银行结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

    • A、开卡单位在本*行开立的
    • B、开卡单位在他行开立的
    • C、开卡单位在本*行或他行开立的

    正确答案:A

  • 第17题：

    一张财智通卡可对应多个关联账户，开卡单位在所关联的账户中选择一个账户作为财智通卡的主账户。一张财智通卡（）。

    • A、可以设置多个主账户
    • B、只能设置一个主账户
    • C、可以不设置主账户

    正确答案:B

  • 第18题：

    经办员给客户办理一卡通密码挂失时发现卡片失磁，经核实此卡开户行非办理行，经办员手工输入卡号办理密码挂失即可。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    有权机关办理划扣业务时，要求提取现金的，经办行不予协助。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下（）情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。

    • A、申请材料不合规
    • B、主账户状态为冻结、暂封、不动户等非正常状态
    • C、经办行认为不能发卡的其他情况
    • D、主账户为欠息户

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    全程通业务中，经办行在应收帐款到期日后（）天仍未收到行业核心客户的付款，应暂停对相应的供应商办理新的“汽车供应商保理服务”融资业务并将情况反馈主办行。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、30

    正确答案:C

  • 第22题：

    多选题
    办理本外币储蓄存款续存业务的免填单业务操作流程为（）。
    A

    经办员接客户存折、现金，按客户提供的存款金额清点现金

    B

    经办员选择交易并录入相关信息，打印存款凭条、存折，将存款凭条交客户

    C

    客户核对无误后在“客户签名”栏签名确认，由代理人办理业务的在“客户签名”栏签“ⅹⅹⅹ代ⅹⅹⅹ”进行确认，将存款凭条交经办员

    D

    经办员审核无误后在存款凭条、存折上加盖业务印章，并将存折交还客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪种缴款方式各经办行不予受理（）
    A

    缴款人利用对私账户缴款，同时提交缴款书不予受理

    B

    现金和个人账户缴款时，未同时提交缴款书不予受理

    C

    缴款人利用对公账户转账或汇划缴款不予受理

    D

    以汇票方式办理缴款的情况不予受理


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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