商业银行面向（）发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券，国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。A、机构投资者B、非机构投资者C、金融机构D、非银金融机构

题目

商业银行面向（）发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券，国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

  • A、机构投资者
  • B、非机构投资者
  • C、金融机构
  • D、非银金融机构
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1.银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管? ( )A.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管C.对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管D.对银行业金融机构的所有业务活动进行非现场监管

2.参与证券投资的金融机构包括（ ）。 A．证券经营机构 B．银行业金融机构 C．保险经营机构 D．合格境外机构投资者

3.商业银行不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产，不得向非银行金融机构和企业投资，但是国家另有规定的除外。( )此题为判断题(对，错)。

4.下列哪项表述是正确的? ( )A.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动B.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动C.经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动D.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业全堕垫构的业务活动

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  • 第1题：

    直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（　　）。

    A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差
    B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系
    C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行
    D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    银行业监督管理机构的职责包括：( ）

    A.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行非现场监管
    B.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行现场检查
    C.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行并表监督管理
    D.国务院银行业监督管理机构建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    考查银行业监督管理机构的职责范围。法律依据为《银行业监督管理法》第23～25条、第28条。

  • 第3题：

    下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。

    A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作
    B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像
    C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩
    D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

    答案：A
    解析：
    《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作，确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。

  • 第4题：

    在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。

    A.证券经营机构
    B.银行业金融机构
    C.保险经营机构
    D.其他金融机构

    答案：A
    解析：
    金融机构类投资者。

  • 第5题：

    按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
    Ⅰ.从事信托投资业务
    Ⅱ.从事证券经营业务
    Ⅲ.向非自用不动产投资
    Ⅳ.向非银行金融机构和企业投资
    Ⅴ.利用自有资金买卖债券

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.

    答案：A
    解析：
    银行业金融机构。按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

  • 第6题：

    公开发行证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。这里的公开发行是指：（）

    • A、面向社会公众发行证券
    • B、向某保险公司发行证券，引入其作为战略投资者
    • C、向某基金管理公司发行证券，引入其作为战略投资者
    • D、面向300家指定机构投资者发行证券
    • E、赠送股权给公司管理层作为激励

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    除依法设立的商业银行之外，其他金融机构担任基金托管人的，由（）核准。

    • A、国务院证券监督管理机构
    • B、证券交易所
    • C、国务院银行业监督管理机构
    • D、证券业协会

    正确答案:A

  • 第8题：

    进入证券交易所参与集中交易的，可以是证券交易所的会员，也可以是国务院证券监督管理机构许可的其他金融机构及合格的机构投资者


    正确答案:错误

  • 第9题：

    多选题
    金融机构开展()业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。
    A

    买入返售

    B

    同业拆借

    C

    卖出回购

    D

    同业投资

    E

    同业代付


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行业金融机构从事期货交易融资的资格，由（）批准。
    A

    国务院期货监督管理机构

    B

    国务院银行业监督管理机构

    C

    国有资产监督管理机构

    D

    国务院证券监督管理机构


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的（  ）。
    A

    20%

    B

    30%

    C

    5%

    D

    10%


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    资产管理公司商业化收购的范围是（）的不良资产。
    A

    境内外金融机构

    B

    境内金融机构

    C

    境内银行业金融机构

    D

    国有商业银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    参与证券投资的金融机构包括（ ）。

    A.证券经营机构 B.银行业金融机构
    C.保险公司及保险资产管理公司 D.合格境外机构投资者


    答案：A,B,C,D
    解析：
    。金融机构是证券投资人中的机构投资者之一，包括A、B、C、D 四项内容。

  • 第14题：

    商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于本行信贷资产，不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品，不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。（）


    答案：对
    解析：
    商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于本行信贷资产，不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品，不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

  • 第15题：

    以下金融机构属于机构投资者的有( )。
    Ⅰ．政府机构
    Ⅱ．证券经营机构
    Ⅲ．银行业金融机构
    Ⅳ．保险资产管理公司


    A、Ⅰ.Ⅱ.
    B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    C、Ⅲ.Ⅳ.
    D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.

    答案：D
    解析：
    参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。

  • 第16题：

    （ ）是证券市场上最活跃的投资者。

    A.证券经营机构
    B.银行业金融机构
    C.保险金融机构
    D.政府机构

    答案：A
    解析：
    证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。

  • 第17题：

    国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。

    A．并表
    B．直接
    C．间接
    D．全面

    答案：A
    解析：
    A《银行监督管理法》第二十五条规定，国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。故选A。

  • 第18题：

    商业银行理财产品（）。

    • A、不得直接或间接投资于本*行信贷资产
    • B、不得直接或间接投资于本*行或其他银行业金融机构发行的理财产品
    • C、不得直接或间接投资于本*行发行的次级档信贷资产支持证券。
    • D、不得直接或间接投资于权益类资产

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    金融机构开展（）业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

    • A、买入返售
    • B、同业拆借
    • C、卖出回购
    • D、同业投资
    • E、同业代付

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    单选题
    资产公司应避免非金业务过度集中于单一行业、区域或客户，非金融机构不良资产在单一行业的资产余额，不得超过非金融机构不良资产总额的（）。
    A

    30%

    B

    40%

    C

    45%

    D

    50%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。Ⅰ．从事信托投资业务Ⅱ．从事证券经营业务Ⅲ．向非自用不动产投资Ⅳ．向非银行金融机构和企业投资
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

  • 第22题：

    单选题
    （  ）担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准。
    A

    金融机构

    B

    证券公司

    C

    商业银行

    D

    投资银行


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    (   )是证券市场上最活跃的投资者。
    A

    证券经营机构

    B

    银行业金融机构

    C

    保险金融机构

    D

    政府机构


    正确答案： A
    解析：

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